中央银行会计核算数据集中系统业务操作规范—业务处理中心(10)

②金额校验未通过时（归还金额不能大于卡片中的未还金额），支付业务岗操作员不能选择“人工记账”和“卡片编号”，只能进行人工退回处理。

注：报文中的归还金额小于或等于再贷款卡片金额的，人工进行再次核对确认。确认成功后系统自动根据交易方式和对应关系完成归还再贷款业务账务处理、销记卡片。

2.3.4国库同城交换净额清算来账处理

ACS收到支付系统国库同城交换净额清算业务报文时，系统根据设臵的同城净额清算来账校验规则，自动进行交换日期和交换场次校验，校验通过的系统接收该笔同城净额清算来账信息，进行相应账务处理。如果校验不通过，会转人工处理按以下三种方式作相应处理：

（1）如ACS已完成该场同城记账，系统校验收款行行号以及同城清算差额不通过的，人工应选择退回处理，通过支付系统退回原发起行。

（2）如ACS已完成该场同城记账，系统校验只是交换场次不通过的，由支付业务岗操作员向国库部门发出查询，待查复后根据查复信息通过修改交换场次做记账处理。

（3）如ACS还未完成该场同城差额记账，由支付业务岗操作员将该笔同城净额清算来账信息作等待处理，待ACS完成该场同城差额记账后，系统再进行同城净额清算来账校验。校验通过的系统做记账处理，校验不通过的转人工按上述（1）、（2）方式进行处理（同城交换场次规则为四位数字，前两位为日期，后两位为场次）。

注：①若确定交换日期和交换场次填写错误且无法修改场次记账的，应选择人工退回处理。当日无法退回的应选择人工挂账，次日做挂账退回处理；②若确定交换日期和交换场次填写正确且ACS清差需在次日记账的，应选择人工挂账，次日做挂账转出记账处理。

2.3.5特殊处理

对于金融机构通过支付系统发往ACS的来账，因不符合ACS记账规则被ACS做退回处理后，金融机构又再次通过支付系统将业务退回ACS的退汇业务，支付业务岗操作员应首先进行“人工挂账”处理，再区分退汇产生的原因，由支付

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业务岗操作员进行“挂账退回”操作或通知营业网点填制凭证做退回处理。 3.查询、查复操作规范 3.1业务概述

查询查复业务是指ACS与支付系统之间建立的与业务相关联的、有固定格式的往来电子信息的传递，包括发出查询、接收查复、接收查询、发出查复。办理查询查复业务，必须严格遵照“有疑必查，有查必复，复必详尽，及时处理”原则。支付业务岗操作员收到支付系统查询业务，应登记查询查复登记簿并及时办理查复；需要营业网点协助查询的，应经业务主管审批后办理。 3.2业务操作

查询查复书应按统一格式录入、发送及打印，并在发出查询书与发出查复书上加盖经办员名章和业务专用章，交业务监督员配对保管。 3.2.1发出查询处理

（1）凡是对发出和接收的支付业务有疑问，必须在当日最迟不超过次日12点前发出查询，做到有疑必查。

（2）支付业务岗操作员根据需查询的支付往、来账业务有关信息及查询内容，按查询规定的格式和标准在系统中录入查询书发送给查复行。

（3）根据查询书内容，登记查询查复登记簿，打印查询书专夹保管。

3.2.2接收查复处理

（1）支付业务岗收到查复行的查复信息后，需打印查复书，抽出原查询书，进行核对，登记查询查复登记簿。对所查询问题已得到明确答复的，经业务主管审核后，按有关规定进行相应的账务处理。

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（2）若查复系营业网点请求的，支付业务岗应将查复内容通过系统内查询查复或自由格式报文方式传至营业网点，按规定进行处理。

（3）支付业务岗操作员应打印查复书，登记查询查复登记簿，并将查询查复书配对，交业务监督员配对保管。 3.2.3接收查询处理

（1）支付业务岗收到查询行的查询信息，应打印查询书，登记查询查复登记簿。

（2）支付业务岗依照查询书内容，应根据凭证影像信息认真查找有关资料，查明原因，及时答复。

（3）支付业务岗如需营业网点协助查复的，由业务主管签章审批后，将收到的查询书内容通过系统内查询查复或自由格式报文方式传至营业网点。营业网点查明情况，经会计主管签字审批后，通过系统内查询查复或自由格式报文方式回复至支付业务岗。 3.2.4发出查复处理

（1）支付业务岗必须在收到查询书下一工作日12点前答复，不得有查不复。

（2）对支付系统接收方发起的质疑支付往账业务要素的查询，以客户提交的原始汇划凭证影像信息作为查复依据。

（3）支付业务岗操作员应打印查复书，登记查询查复登记簿，并将查询查复书配对，交业务监督员配对保管。

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