印发《中国农业银行纸质商业汇票系统业务操作规程》和《中国农业(7)

（一）转贴退回登记。在纸质商业汇票系统中依次点击（转/再）贴现—选票—转贴退回登记，对贴入方所退回票据进行汇票登记。

（二）入库。将退回票据在纸质商业汇票系统中作入库处理，入库类型为“转卖退票入库”。交易成功后，打印记账凭证，记账凭证加盖业务印章附当日ABIS传票后保管。实物票据由管库员按照相关规定入库管理。

第四节 卖出回购式转出贴现（目录）

第六十五条 业务审批。业务受理、审查和审批。业务的受理、审查和审批按照“商业汇票相关制度”等相关制度规定进行办理。

审批通过后，操作员在纸质商业汇票系统中做“选票”交易，选出符合条件的商业汇票，并导出“（转）贴现票据清单”。

第六十六条 业务处理。

（一）操作员依据《转出贴现申请审批表》及“（转）贴现票据清单”，在纸质商业汇票系统中做“出库”交易，出库类型为“正回购出库”。

（二）操作员在纸质商业汇票系统中依次点击（转/再）贴现—选票—票据打包，输入票据号码，点击“查询”，系统显示票据信息。核对实物票据和系统查询结果无误后，勾选打包票据，输入回购日期，点击“将选择票据分入新票据包”，系统生成一个票据包，并显示票据包信息，包括票据包号、包含票据包张数、票据包总金额等信息。如果票据按到期时间分成多个封包，则必须多次进行“选票”及“票据打包”交易。

实物票据由管库员按照相关规定办理出库。 （三）操作员在纸质商业汇票系统做“汇票提出机构”交易，同时在《转出贴现申请审批表》上的领取票据栏注明实际领取票据张数及金额。

第六十七条 交票。将贴出票据交与贴入方，按“商业汇票相关制度”等规定办理。对于系统内卖出回购式转出贴现业务，要将票据包号告知贴入方。

第六十八条 收到资金

（一）收到贴入方划转的资金后，柜员将资金转入“贸易通资金划拨中间户”。

（二）卖出回购式转贴现贴出交易处理。纸质商业汇票系统回购式转贴现贴出交易实行录入、复核的双人操作模式。

1．录入信息。录入操作员在纸质商业汇票系统中依次点击（转/再）贴现—转贴现贴出—回购式转贴现贴出，输入票据包号，系统反显票据包信息和票据包票据信息。输入回购式转贴现贴出相关要素信息，点击试算，系统计算并显示票据包利息和应收金额。核对贴出信息无误后点击提交。交易成功后，录入操作员将文档资料传递给复核操作员做复核处理。

2．复核信息。复核操作员在纸质商业汇票系统中点击待处理业务，对待处理业务进行复核。

交易成功后，打印记账凭证，记账凭证加盖有关业务印章附当日ABIS传票后保管；同时在《转出贴现申请审批表》加盖有关业务印章后由业务部门归档保管。

第六十九条 如果发生退回票据，按相关规定对退回票据进行审验。审验无误后，操作员在纸质商业汇票系统中分别做“转贴退回登记”交易和“票据包调整”交易，再做“入库”交易，入库类型为“转卖退票入库”。实物票据由管库员按照相关规定入库管理。

第七十条 到期赎回

回购到期日，经主管审批后，操作员在纸质商业汇票系统中依次点击（转/再）贴现—转贴现贴出—回购式转贴现贴出赎回，输入票据包号后点击“查询”，系统反显票据包信息。选择赎回类型，输入回购式转贴现贴出赎回信息。赎回类型选择“正常”，系统计算并显示“转贴现利息”；赎回类型选择“提前”，系统计算并显示“提前赎回利息差”和“提前赎回金额”。操作员核对交易要素无误后点击提交。交易成功后，根据是否正常赎回及是否系统内业务分别作以下处理：

（一）对于系统内卖出回购式转出贴现正常赎回业务，打印一式二份记账凭证，记账凭证加盖有关业务印章，一份附当日ABIS传票后保管，一份经运营主管审批后交ABIS操作员，由ABIS操作员通过网内往来系统或大、小额支付系统，或同城票据交换等方式从“贸易通资金划拨中间户”划付款项，对外付款。具体操作按照相应系统的规定办理。

（二）对于系统内卖出回购式转出贴现提前赎回业务及系统外卖出回购式转出贴现赎回业务，下载交易清单，通过ABIS资产子系统作相应的卖出回购式转出贴现赎回账务处理，并将赎回资金通过网内往来系统或大、小额支付系统，或同城票据交换等方式划付贴入行，具体操作按相关系统规定办理。

第七十一条 取回票据处理。经办人员从贴入方取回汇票，按相关规定对取回票据进行审验无误后交经办行，操作员分别作以下处理：

（一）票据登记。将取回票据在纸质商业汇票系统中作票据包登记处理，输入卖出时的票据包号，登记票据信息。

（二）入库。将取回票据在纸质商业汇票系统中作入库处理，入库类型为“正回购到期入库”。交易成功后，打印记账凭证，记账凭证加盖业务印章附当日ABIS传票后保管。实物票据由管库员按照相关规定入库管理。

第六章 票据托管（目录）

第七十二条 经办行受理商业汇票托管业务时，应按照相关规定审查审批，并进行真伪审验。

第七十三条 托管。经办行柜员首先按照第三十一条规定进行汇票单笔登记或汇票批量登记。

操作员在纸质商业汇票系统中进入“汇票管理—托管—托管”交易，录入票据号码，显示票据相关信息，录入相关要素后，交易提交。

操作员进入“库房管理—入库”交易，如果是汇票单笔登记，则仅能单张票入库；如果是汇票批量登记，则可以全部做完托管交易后，批量入库。入库种类选择“托管入库”。

第七十四条 取消托管。操作员根据相关规定办理“取消托管”业务。

操作员审核相关资料无误后，进入“库房管理—出库”交易，入库种类选择“托管出库”。

出库交易完成后，进入“汇票管理—托管—取消托管”交易，对票据进行取消托管。

第七章 登记、查询（目录）

第七十五条 系统日终时自动将本日发生的纸质商业汇票业务信息登记人行电子商业汇票系统。各经办行应每日通过纸质商业汇票系统中“人行纸质商业汇票登记”中“手工登记人行返回信息”和“自动登记人行返回信息”交易查询登记结果。如未登记成功或未通过纸质商业汇票系统办理的商业汇票业务可由柜员手工进行登记。

如需手工登记的，经运营主管审批后，操作员依据纸质商业汇票信息通过纸质商业汇票系统中“人行纸质商业汇票登记”“手工登记人行”交易，进行手工登记。

第七十六条 发现已登记信息有误后，分两种情况处理： （一）需要在纸质商业汇票系统中重新办理此业务的， 1.票据种类、票据号码、承兑行或承兑人开户行行号、出票日期、到期日、金额中的一个或多个要素登记错误，应及时通过纸质商业汇票系统中“人行纸质商业汇票登记”“手工登记人行”交易将原错误的登记信息重新登记，并在备注中注明“该登记及与该笔完全相同的登记有误，应作废”，同时再登记一笔正确的票据信息。

2.票据种类、票据号码、承兑行或承兑人开户行行号、出票日期、到期日、金额登记正确，其他信息登记错误，应及时通过纸质商业汇票系统中“人行纸质商业汇票登记”“手工登记人行”交易登记正确的票据信息，并在备注中注明“原登记信息有误，以此为准”。

经运营主管审批后，操作员将纸质商业汇票错误信息通过纸质商业汇票系统中“人行纸质商业汇票登记”“手工登记人行”交易，进行手工登记，并在备 …… 此处隐藏：2020字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……