印发《中国农业银行纸质商业汇票系统业务操作规程》和《中国农业(5)

“（转）贴现还款日期”、“（转）贴现还款金额”、“（转）贴现还款账号”等信息。其中“归还人姓名”为该笔贴现业务的申请人，信息核对无误提交交易。

交易成功后，打印记账凭证1、记账凭证2。记账凭证1为“贸易通资金划拨中间户”的扣款凭证，记账凭证2为贴现账户还款的记账凭证。记账凭证1、记账凭证2加盖相关业务印章附当日ABIS传票后保管。

2、操作员在贸易系统做“委托收款/托收销记”交易，销记类型选择“收回资金”，交易提交成功后打印记账凭证。记账凭证加盖业务印章附当日ABIS传票后保管。

（二）对方拒付 1. 委托收款销记

经办行操作员在纸质商业汇票系统中依次点击汇票管理—汇票登记—汇票单笔登记，将收到退回的商业汇票逐张办理登记，相关操作比照第三十一条办理。操作员比照第三十八条规定做委托收款销记处理，其中，销记类型选择“退票”。

2. 汇票入库

被拒付后需要入库保管的商业汇票进行汇票入库处理。经办行操作员在纸质商业汇票系统中依次点击汇票管理—汇票登记—汇票单笔登记，将收到退回的商业汇票逐张办理登记，相关操作比照第三十一条办理。经办行操作员在纸质商业汇票中依次点击汇票管理—入库，将退回的汇票作保管入库处理。

3．汇票出库。票据出库时，做出库处理，出库类型选择“保管出库”

（三）重新发出托收

重新发出委托收款按照四十九条规定办理。

第五十一条 转逾期。汇票发出托收，付款行拒绝付款且申请人在贴现到期时不能归还的汇票款项，经有关部门批准后，由操作员办理贴现转逾期。

操作员选择“（转/再）贴现”菜单中的“转逾期”交易。需要输入“票据号码”、“到期日”、“转逾期金额”、“逾期利率”等信息。其中“到期日”为该笔票据贴现业务的到期日，信息输入无误后提交交易。

交易成功后，打印记账凭证，记账凭证加盖相关业务印章附当日ABIS传票后保管。

第五章 转贴现（目录）

第一节 买断式转入贴现（目录）

第五十二条 业务办理。

（一）业务部门在接到票据转出方申请后，根据相关规定将商业汇票原件和资料进行双人审查，审查通过后，填制《转入贴现申请审批表》，由操作员选择“汇票单笔登记”或“汇票批量登记”交易录入票据信息。相关操作比照上述第三十一条的规定办理。

（二）操作员在纸质商业汇票系统中依次点击“（转/再）贴现—转贴现贴入—买断式转贴现贴入”，输入票据号码，系统反显票据信息，输入买断式转贴现贴入申请信息后点击提交。交易提交成功后，系统将票据转贴现信息自动提交C3审批，同时在纸质商业汇票系统中产生一笔买断式转贴现贴入经办的待处理业务。

（三）C3审批通过并完成凭证生效处理后，操作员根据《转入贴现申请审批表》、转贴现票据清单与《商业汇票转贴现合同》（以下简称《转贴现合同》）（合同号为C3生成的转贴现合同号）等资料操作。

（四）转出方根据实际交易情况填制转贴现凭证交业务部门。业务部门根据清单与转贴现凭证核对一致，并审核收款单位名称及预留印章无误并注明C3的转贴现合同号，并经有权审批人审批后，转贴现凭证交操作员。

第五十三条 账务处理。相关操作由经办行录入操作员、复核操作员完成。

（一）录入信息。录入操作员在纸质商业汇票系统的待处理业务中根据业务编号点击买断式转贴现贴入经办待处理业务，录入C3生成的转贴现合同号，核对信息无误后提交交易。复核操作员在纸质商业汇票系统的待处理业务中点击买断式转贴现贴入复核待处理业务进行复核。

交易成功后，转贴现贴入业务融出资金记入“贸易通资金划拨中间户”，打印记账凭证，记账凭证加盖业务印章附当日ABIS传票后保管。

（二）柜员通过网内往来系统或大、小额支付系统，或同城票据交换等方式从“贸易通资金划拨中间户”划付款项，对外付款。具体操作按照相应系统的规定办理。

（三）操作员将贴入票据在纸质商业汇票系统做“入库”交易，入库类型为“买断入库”。交易成功后，打印记账凭证，记账凭证加盖业务印章附当日ABIS传票后保管。实物票据由管库员按照相关规定入库管理。

第五十四条 到期收款。在票据到期前匡算好邮程，提前向承兑行发出托收收取票款。相关操作参照上述第四十九条的规定办理。

第二节 买入返售式转入贴现（目录）

第五十五条 业务受理、审查、审批。客户部门在接到票据转出方申请后，按照“商业汇票相关制度”等相关制度进行业务受理、审查、审批。

第五十六条 汇票登记。确认受理买入返售式转入贴现申请的，由操作员在纸质商业汇票系统中作汇票登记处理。

（一）票据包登记。转出方为系统内机构时，操作员在纸质商业汇票系统中依次点击汇票管理—汇票登记—票据包登记，输入转出方提供的票据包号，票据包登记类型选择“回购式转贴现贴入”，进行票据包登记。操作员核实要素无误后点击“提交”，系统将自动生成当前机构的票据包号。

（二）汇票批量登记。转出方为系统外机构时，操作员在纸质商业汇票系统中依次点击汇票管理—汇票登记—汇票批量登记，勾选“打包票据”选项，录入回购日期，批量导入票据信息并生成票据包号。

第五十七条 贴入交易处理。 买入返售式（系统中简称“回购式”）转贴现贴入交易处理。实行录入、复核的双人操作模式。

（一）录入信息。录入操作员在纸质商业汇票系统中依次点击（转/再）贴现—转贴现贴入—回购式转贴现贴入，选择票据包号，系统反显票据包票据信息。输入回购式转贴现贴入信息，点击试算，系统计算显示“转贴现总利息”和“转贴现应付总金额”，如果“是否系统内”标志为系统内，必须输入买入返售科

目账号。输入完毕后点击提交。交易成功后，录入操作员将文档资料传递给复核操作员作复核处理。

（二）复核信息。复核操作员在纸质商业汇票系统的待处理业务中点击“回购式转贴现贴入复核”待处理业务进行复核。

交易成功后，转贴现贴入业务融出资金记入“贸易通资金划拨中间户”，打印一式二份记账凭证，记账凭证加盖业务印章，一份附当日ABIS传票后保管，一份经运营主管审批后交ABIS操作员，由ABIS操作员通过网内往来系统或大、小额支付系统，或同城票据交换等方式从“贸易通资金划拨中间户”划付款项，对外付款。具体操作按照相应系统的规定办理。 …… 此处隐藏：824字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……