印发《中国农业银行纸质商业汇票系统业务操作规程》和《中国农业(10)

（三）票据经营机构应指定专人按月与账务挂靠的营业机构核对本部门办理的相关业务及账务。对核对不一致的，必须立即查明原因并处理。

（四）电子商业汇票系统业务的日常操作和账务核对纳入运营管理监督检查范围，严格管理。

第八条 电子商业汇票系统机构用户及岗位管理。 （一）电子商业汇票系统机构用户及岗位管理按照贸易通平台管理的相关制度执行。

（二）管理员用户与操作员用户应严格分离。系统管理员或产品管理员不得同时兼任产品操作员。

（三）电子商业汇票系统记录的所有操作，视为系统注册用户所为，用户对系统记录的本人操作负责。

第三章 签约（目录）

第九条 签约 （一）业务受理

客户申请办理电子商业汇票业务的签约，应向其开户行提交以下资料：

1.填制电子商业汇票业务开通申请表，并加盖其公章； 2. 法定代表人（单位负责人）有效身份证件及复印件；授权他人办理的，需出具授权书，并同时提供法定代表人（单位负责人）及被授权人有效身份证件及复印件。

（二）业务审核

1.审核申请资料的完整性与合规性无误，与客户签订电子商业汇票服务协议，并在业务开通申请表上签章确认后将申请资料交经办行经办人员。如客户选择通过“企业网银”或“银企通互联平台”办理电子商业汇票业务的，还应按网银或银企通互联平台有关规定处理。

2.运营主管或业务主管审核申请资料的完整性无误，在业务开通申请表上签章确认后交操作员作后续处理。

（三）交易处理

操作员在电子商业汇票系统中选择“业务签约”，点击“新增签约”，依据客户申请资料输入签约客户的信息，核对信息资料无误后点击提交。如客户选择通过“网银”或“银企通互联平

台”办理电子商业汇票业务的，还应按网银或银企通互联平台有关规定，为客户进行处理。

（四）资料处理

业务开通申请表、服务协议加盖有关印章后，一联开通申请表、服务协议交客户，一联开通申请表、服务协议专夹保管。

第十条 修改签约 （一）业务受理

客户申请修改地址、电话等电子商业汇票业务签约信息，向其开户行提交以下申请资料。

1. 填制电子商业汇票业务开通申请表，并加盖其公章； 2. 法定代表人（单位负责人）有效身份证件及复印件；授权他人办理的，需出具授权书，并同时提供法定代表人（单位负责人）及被授权人有效身份证件及复印件。

（二）业务审核

审核申请资料的完整性与合规性无误后，在业务开通申请表上签章确认后将申请资料交操作员。业务主管或运营主管审核申请资料的完整性无误，在业务开通申请表上签章确认后交操作员作后续处理。

（三）交易处理

操作员在电子商业汇票系统中选择“业务签约”，输入待修改签约客户“开户行行号、组织机构代码或客户账号”等信息，查询客户签约信息；依据客户申请资料，选中修改客户记录，点击“修改签约”，依次修改签约客户的签约信息，点击提交。交易成功后，查询核对签约情况。

（四）资料处理

比照第九条第（四）项处理。 第十一条 删除签约 （一）业务受理

客户申请删除电子商业汇票业务的签约，比照第十条第（一）项要求向其开户行提交申请资料。

（二）业务审核

经办人员审核申请资料的完整性无误，并核对客户作为银行承兑汇票出票人或商业承兑汇票承兑人的票据是否结清，已全部结清的，在业务开通申请表上签章确认后作后续处理。

（三）交易处理

操作员在电子商业汇票系统中点击“业务签约”，输入待删除签约客户“开户行行号、组织机构代码或客户账号”等信息，点击“查询签约”按钮查询客户签约信息；选中客户记录，点击“删除签约”，点击提交。

（四）资料处理

比照第九条第（四）项处理。

第四章 出票及承兑（目录）

第十二条 电子银行承兑汇票业务处理

（一）电子银行承兑汇票业务的受理、审查和审批。电子银行承兑汇票业务的受理、审查和审批按照“商业汇票相关制度”等规定处理。

（二）登记出票信息。出票人申请签发电子银行承兑汇票，可自行通过企业网上银行、银企通互联平台办理出票信息登记，或委托银行为其办理。出票人委托银行代为办理出票信息登记的，应提交相应服务申请表，操作员根据出票人提交的申请表及申请资料，在电子商业汇票系统中通过“出票登记”交易进行单笔或批量登记出票信息。

1.单笔登记出票信息。操作员在电子商业汇票系统中依次点击申请—出票—出票登记，根据申请资料登记出票信息后点击确定。交易成功后，通过票面信息查询，根据金额查询系统自动生成的电子票据号码，验证出票登记成功，且票据状态为“提示承兑待签收”。

2.批量登记出票信息。操作员在电子商业汇票系统中依次点击申请—出票—出票登记，下载出票模版，在模版中完成录入出票信息后，在“出票登记”中点击“浏览”、“读取Excel文件”，系统显示成功导入的出票信息，操作员核对导入信息无误后点击提交。交易成功后，通过票面信息查询，根据金额查询系统自动生成的电子票据号码，验证出票登记成功，且票据状态为“提示承兑待签收”。出票登记成功后，系统自动生成“承兑回复”待处理业务。

（三）发送待审批票据信息。对于应由我行承兑的电子银行承兑汇票，操作员在电子商业汇票系统中依次点击待处理—发送待审批票据信息，输入批次号等查询信息，查询确定该批次所有

票据均已经登记成功后，勾选本批次所有票据记录，点击“标记为已满”，完成待审批票据信息的发送。同时记录该批次号交信贷管理部门。信贷管理部门在中国农业银行信贷管理系统群（以下简称“C3”）中进行审批。

（四）审批通过的处理

1.移交资料。电子银行承兑汇票经C3审批通过并完成凭证生效处理后，客户部门按相关规定将有关电子银行承兑汇票资料送交经办行。双方核对资料无误后，按规定办理登记、签收。

2.收取保证金或质押物。经办行柜员对递交的文档资料审核无误后，对承兑出票以缴存保证金或质押方式办理的，按相关规定办理保证金交存手续或质押物收取手续。保证金或质押物在中国农业银行综合应用系统（以下简称ABIS）核算并按相关制度规定管理。

3.发出承兑回复。发出电子银行承兑汇票的承兑回复实行录入、复核的双人操作模式。

（1）录入操作员的处理。录入操作员在电子商业汇票系统中依次点击待处理—待处理任务，输入票据号码、票据金额或批次号，查询出“承兑回复”待处理业务，导入信贷审批信息，根据文档资料录入保证金金额、承诺费上下浮比等信息，检查承兑交易要素无误，签收标记选择“同意签收”后点击确定。交易成功后，录入操作员将文档资料传递给复核操作员，由复核操作员据以做复核处理。

（2）复核操作员的处理。复核操作员在待处理业务中依次点击待处理—待处理任务，输入票据号码等信息，查询并点击“承兑回复复核”待处理业务，系统反显票据信息，依据文档资料核对录入信息无误，点击“复核通过”提交。如果复核信息有误，点击“复核退回”，由原录入操作员重新作录入信息处理。

交易成功后，通过票面信息查询，查看票据状态为“提示承兑已签收”。

4. 账务处理。承兑回复发送成功后，经办行操作员在电子商业汇票系统中依次点击待 …… 此处隐藏：2216字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……