印发《中国农业银行纸质商业汇票系统业务操作规程》和《中国农业(16)

登记转贴现申请信息后，若转贴现资金采取线上清算方式的，转贴现业务必须于提出转贴现申请日完成，否则，日终系统将该笔业务作废（查询票据状态回滚至转贴现申请前状态），需次日重新提交贴现申请信息。

（二）贴入行回复转贴现申请

1.转贴现业务的受理、审查和审批。按照“商业汇票相关制度”等规定处理。

2.发送待审批票据信息。对已确定受理的买断式转贴现业务，操作员在电子商业汇票系统中点击待处理—发送待审批票据信息，查询勾选本批次所有票据记录，点击“标记为已满”，记录该批次号交信贷管理部门。信贷管理部门在C3中进行审批。

3.移交资料。电子商业汇票转贴现业务审批通过并完成凭证生效处理后，按相关规定将转贴现资料移交并办理登记、签收。

4.回复转贴现申请。回复转贴现申请实行录入、复核的双人操作模式，相关操作由录入操作员、复核操作员完成。

（1）录入操作员的处理。录入操作员在电子商业汇票系统中依次点击待处理—待处理任务，输入票据号码等信息，查询并点击“买断式转贴现回复”或“回购式转贴现回复”待处理业务，对买断式转贴现业务，系统自动导入信贷审批信息，核对票据信息无误，根据审批资料输入转贴现交易信息，其中：转贴现种类为回购式转贴现时，赎回开放日及赎回截止日为必输项，内部核算账号应输入买入返售票据业务的账号。签收标记选择“同意签收”后提交。对审批结果为拒绝贴现的，核对票据信息无误，签收标记选择“拒绝签收”后提交。交易成功后，录入操作员将转贴现资料传递给复核操作员，由复核操作员据以做复核处理。

（2）复核操作员的处理。复核操作员在电子商业汇票系统中依次点击待处理—待处理业务，查询点击“买断式转贴现回复复核”或“回购式转贴现回复复核”待处理业务，根据转贴现资料进行复核无误后，点击“复核通过”提交。如果复核信息有误，点击“复核退回”，由原录入操作员重新作录入处理。

交易成功后，通过票面信息查询，查询票据状态，对同意贴现的，票据状态为“买断式转贴现已签收”或“回购式转贴现已签收”；对拒绝贴现的，票据状态回滚到前一状态。

5.账务处理。经办行操作员在电子商业汇票系统中点击待处理--待处理账务，输入票据号码或金额，查询点击“转贴现回复方记账”进行记账。交易成功后，根据转贴现资金是否为线上清算分别作以下处理：

（1）转贴现资金选择线上清算的，打印记账凭证，加盖有关印章后附当日ABIS传票后保管。