印发《中国农业银行纸质商业汇票系统业务操作规程》和《中国农业(6)

第五十八条 转贴现票据入库。操作员将转贴现贴入票据在纸质商业汇票系统中做“入库”处理，入库类型为“逆回购”。交易成功后，打印记账凭证，记账凭证加盖业务印章附当日ABIS传票后保管。实物票据由管库员按照相关规定入库管理。

第五十九条 到期收款。

（一）操作员在纸质商业汇票系统中选择“出库”交易，出库类型为“逆回购到期出库”。实物票据由管库员按照相关规定办理出库。

（二）贴出方取回实物票据，按“商业汇票相关制度”等规定办理。

（三）办理收款。回购到期收到贴出方划回的资金后，经办行操作员将收到资金转入“贸易通资金划拨中间户”。

（四）操作员在纸质商业汇票系统中依次点击（转/再）贴现—转贴现贴入—回购式转贴现贴入赎回，输入票据包号后点击“查询”，系统反显票据包信息。选择赎回类型，输入回购式转贴现贴入赎回信息。赎回类型选择“正常”，系统计算并显示“转贴现利息”；赎回类型选择“提前”，系统计算并显示“提前赎回利息差”和“提前赎回金额”，操作员检查交易要素无误后点击“提交”。

交易成功后，对于系统内回购式转贴现贴入正常赎回业务，打印记账凭证，记账凭证加盖业务印章附当日ABIS传票后保管。对于系统内回购式转贴现贴入提前赎回业务及系统外回购式转贴现贴入赎回业务，下载交易清单，在ABIS中通过资产子系统作回购式转贴现贴入赎回业务的账务处理。

第三节 卖断式转出贴现（目录）

第六十条 业务审批。受理、审查和审批。业务的受理、审查和审批按照“商业汇票相关制度”等制度办理。

审批通过后，操作员在纸质商业汇票系统中做“选票”交易，选出符合条件的商业汇票，并导出“（转）贴现票据清单”。

第六十一条 业务处理。操作员依据《转出贴现申请审批表》及“（转）贴现票据清单”，在纸质商业汇票系统中做“出库”交易，出库类型为“卖断出库”，实物票据由管库员按照相关规定办理出库。

在纸质商业汇票系统中依次点击汇票管理—选票—汇票提出机构，输入票据号码或票据包号，点击查询，系统显示票据包详细信息，核对票据包信息无误后，点击提交。同时在《转出贴现申请审批表》领取票据栏注明业务部门实际领取票据张数及金额。

第六十二条 交票。将贴出票据交与贴入方，按照“商业汇票相关制度”等相关制度规定办理。

第六十三条 收到贴入方划转的资金后，ABIS柜员将资金转入“贸易通资金划拨中间户”。卖断式转贴现贴出交易处理。纸质商业汇票系统卖断式转贴现贴出交易实行录入、复核的双人操作模式。

1．录入信息。录入操作员在纸质商业汇票系统中依次点击（转/再）贴现—转贴现贴出—买断式转贴现贴出，输入票据号码，选择是否“连带同一批次所有票据”，点击查找，系统反显票据信息。输入买断式转贴现贴出信息要素，点击试算，系统计算显示“转贴现总利息”和“转贴现应收金额”，检查贴出信息无误后点击提交。交易成功后，录入操作员将文档资料传递给复核操作员做复核处理。

2．复核信息。复核操作员在纸质商业汇票系统中点击待处理业务，对“买断式转贴现贴出复核”待处理业务进行复核。

交易成功后，打印记账凭证，记账凭证加盖有关业务印章附当日ABIS传票后保管；同时在《转出贴现申请审批表》加盖有关业务印章后由业务部门归档保管。

第六十四条 如果发生退回票据，按相关规定对退回票据进行审验。审验无误后，操作员分别作以下处理：