印发《中国农业银行纸质商业汇票系统业务操作规程》和《中国农业(3)

第五节 委托收款（目录）

第三十七条 发出委托收款。受理客户商业汇票委托收款业务，经办行操作员按先登记、后委托收款的流程处理。

（一）汇票登记。操作员按相关规定审查委托收款凭证和商业汇票无误后，在“汇票管理”菜单的“汇票登记”交易中对委托收款的商业汇票作单笔或批量登记处理，相关操作比照上述第三十一条规定办理。

（二）交易处理。操作员选择“到期处理”菜单中“委托收款/托收”的交易，“委托收款/托收”要素项选择“委托收款”，依据托收凭证输入委托收款人名称、委托收款人账号等信息。柜员核对输入信息，无误后提交交易。交易成功后，打印记账凭证，记账凭证加盖业务印章附当日ABIS传票后保管。

（三）凭证处理。委托收款凭证按照“商业汇票相关制度”等相关制度进行处理。

（四）收费按照第二十六条处理。

第三十八条 发出委托收款且获付款。 发出的商业汇票委托收款获付款的，由经办行操作员按先收款、后销记的流程处理。

（一）办理收款。接收付款人通过网内往来系统或大、小额支付系统，或同城票据交换方式划付的款项后，由柜员使用相应交易在ABIS系统中将款项划入收款人账户。

（二）委托收款销记。操作员选择“到期处理”菜单中的“委托收款/托收销记”交易，依据原专夹保管的托收凭证第二联输入票据号码，系统显示票据信息。核对托收凭证记载信息与系统显示信息无误，销记类型选择“收回资金”后提交交易。交易成功后，打印记账凭证，加盖业务印章附当日ABIS传票后保管。

第三十九条 发出委托收款但被拒付。 （一）委托收款销记

1．汇票登记。经办行操作员在纸质商业汇票系统中依次点击汇票管理—汇票登记—汇票单笔登记，将收到退回的商业汇票逐张办理登记，相关操作比照第三十一条办理

2．委托收款销记。操作员比照第三十八条规定作委托收款销记处理，其中，销记类型选择“退票”。

（二）汇票入库

被拒付后需要入库保管的商业汇票进行汇票入库处理。 1．汇票登记。经办行操作员在纸质商业汇票系统中依次点击汇票管理—汇票登记—汇票单笔登记，将收到退回的商业汇票逐张办理登记，相关操作比照第三十一条办理。

2．汇票入库。经办行操作员在纸质商业汇票中依次点击汇票管理—入库，将退回的汇票作保管入库处理。

3．汇票出库。票据出库重新寄出或交持票人时，做出库处理，出库类型选择“保管出库”

（三）重新发出委托收款

重新发出委托收款按照三十七条规定办理。 第四十条 收到委托收款。

经办行操作员按照相关规定审查托收凭证和商业汇票无误后，先逐张登记收到委托收款的商业汇票信息，然后按付款或拒付分别进行处理。

（一）商业汇票登记。操作员选择“汇票管理”菜单“汇票登记”的“汇票单笔登记”交易，将收到委托收款的商业汇票逐张办理登记，相关操作比照上述第三十一条的规定办理。

（二）确认付款的。

1、办理付款。对于银行承兑汇票，经办行柜员根据业务实际需要，通过网内往来或大、小额支付系统，或使用同城票据交换方式向收款人划付款项，具体操作执行相关系统的规定。对于商业承兑汇票，经办行及时通知付款人后得到付款答复且账户中有足够票款的，柜员按照相关规定从付款人账户中扣款，并根据业务实际需要，通过网内往来或大、小额支付系统，或使用同城票据交换方式向收款人划付款项。

2、结清登记。办理划付款项后，操作员选择“到期处理”菜单中的“结清登记”交易，输入票据号码系统显示票据信息。操作员核对商业汇票的记载信息与系统记录信息相符，补充输入最后持票人名称后提交交易。交易成功后，打印记账凭证，记账凭证加盖业务印章附当日ABIS传票后保管。