印发《中国农业银行纸质商业汇票系统业务操作规程》和《中国农业(15)

行提交加盖其预留银行印鉴的申请表。开户行应审核申请表内容填写是否完整、印鉴与预留银行印鉴是否相符。

操作员根据客户提交的申请表及贴现申请资料，分单笔、批量进行如下处理。

1.单笔贴现。操作员在电子商业汇票系统中依次点击申请—贴现，输入电子票据号码，核对反显信息无误，输入贴现申请交易信息，其中：贴入行为接入行，贴入行账号字段应输为“0”；入账行行号与贴出人开户行为同一机构，不得选择线上清算。输入信息完毕，点击提交。发送成功后，通过票面信息查询，查看票据状态为“买断式贴现待签收”。

2.批量贴现申请。批量登记贴现申请信息按先选票、后登记信息的流程办理。

（1）选票。操作员在电子商业汇票系统中依次点击查询—选票，输入票据号码查询勾选相应票据信息，点击“导出到Excel”,生成Excel文件。

（2）登记贴现申请信息。操作员在电子商业汇票系统中依次点击申请—贴现，分别点击“浏览”、“读取Excel文件”导入贴现票据信息，然后比照上述1的规定登记贴现申请信息。

登记贴现申请信息后，若客户要求贴现资金采取线上清算方式的，贴现业务必须于提出贴现申请日完成，否则，日终系统将该笔业务作废（查询票据状态回滚至贴现申请前状态），需次日重新提交贴现申请信息。

（三）发送待审批票据信息。我行作为贴现行时，操作员在电子商业汇票系统中点击查询--发送待审批票据信息，确定该批次所有票据均已经登记成功后，选择本批次所有票据记录，点击“标记为已满”，完成待审批票据信息的发送。同时记录该批次号交信贷管理部门审批。

（四）移交资料。电子商业汇票贴现业务经C3审批通过并完成凭证生效处理后，贴现行客户部门按相关规定将贴现资料移交。

（五）发出贴现回复。发出贴现回复实行录入、复核的双人操作模式，相关操作由经办行录入操作员、复核操作员完成。

1.录入。录入操作员在电子商业汇票系统中依次点击待处理—待处理任务，输入票据号码等信息，查询并点击贴现回复待处理业务，系统自动导入信贷审批信息，根据贴现资料核对贴现交

易要素无误，选择签收标记后点击确定。交易成功后，录入操作员将贴现资料传递给复核操作员，由复核操作员据以做复核处理。

2.复核。复核操作员在待处理业务中依次点击待处理—待处理任务，输入票据号码等信息，查询点击贴现回复复核待处理业务，系统反显票据信息，依据贴现资料核对信息无误，点击“复核通过”提交。如果复核信息有误，点击“复核退回”，由原录入操作员重新作录入信息处理。

交易成功后，通过票面信息查询，查询票据状态，对同意签收的，票据状态为“买断式贴现已签收”。

（六）账务处理。经办行操作员在电子商业汇票系统中点击待处理--待处理账务，查询点击“贴现回复方记账”进行记账，交易成功后，根据贴现资金是否为线上清算、入账行和贴现行是否为同一家机构分别作以下处理：

1.贴现资金选择线上清算的，交易成功，打印记账凭证，加盖有关印章后附当日ABIS传票后保管。

2.贴现资金选择线下清算，且入账行为非贴现行的，交易成功，打印一式两份记账凭证，加盖有关印章后，一份附当日ABIS传票后保管；一份经运营主管审批后，通过网内往来系统、大额支付系统、或同城票据交换等方式从“贸易通资金划拨中间户”划付款项，对外付款。具体操作按照相应系统的规定办理。

3.贴现资金选择线下清算，且入账行为贴现行的。交易成功，打印记账凭证和客户回执，加盖有关印章后，记账凭证附当日ABIS传票后保管，客户回执交客户。

（七）资料处理。按“商业汇票相关制度”等规定进行处理。 第二十七条 入账行的处理

入账行（非贴现行）收到贴现行划回的贴现资金，根据资金是否为线上清算分别作以下处理：

（一）贴现资金选择线上清算的，操作员在电子商业汇票系统中点击记账待处理—待处理账务，查询点击贴现申请方记账进行记账，交易成功，打印一式两份记账凭证，加盖有关印章后，一份附当日ABIS传票后保管；一份经运营主管审批，通过ABIS相关交易将“贸易通资金划拨中间户”资金转至贴现申请人账户。具体操作按照相应系统的规定办理。

（二）贴现资金选择线下清算的，入账行通过网内往来系统、大额支付系统、同城票据交换等系统收到贴现资金后，将资金转入贴现申请人账户。具体操作按照相应系统的规定办理。

第二十八条 贴现到期业务处理 （一）发出提示付款申请。比照第二十二条第（二）项处理。 （二）付款人同意付款的处理。 1.资金通过线上清算的处理。

（1）操作员在电子商业汇票系统中点击待处理—待处理账务，查询点击提示付款申请方记账进行记账。交易成功打印记账凭证。

（2）记账凭证与客户部门提供的资料核对无误后，在电子商业汇票系统中依次点击申请—转/贴现归还，输入票据号码，核对反显信息，输入（转）贴现归还相关要素，点击“提交”进行记账。交易成功，打印记账凭证。记账凭证加盖有关业务印章后附当日ABIS传票后保管。

2.资金通过线下清算的处理。

（1）通过网内往来系统、或大额支付系统、或同城票据交换等方式收到的汇划资金转入本行的“贸易通资金划拨中间户”专用账户。

（2）经办行操作员在电子商业汇票系统中点击待处理—待处理账务，下载交易清单，与客户部门提供的资料核对无误后，在电子商业汇票系统中依次点击申请—转/贴现归还，输入票据号码，核对反显信息，输入（转）贴现归还相关要素，点击“提交”进行记账。交易成功，打印记账凭证，加盖有关业务印章后附当日ABIS传票后保管。

（三）付款人拒付的处理。收到客户部门提供的转逾期相关资料，经主管审核无误后，在电子汇票系统中依次点到期处理—（转/再）贴现—转逾期，选择逾期类型，输入票据号码后，核对反显的到期日、转逾期金额等信息，输入逾期利率后，点击“提交”。交易成功，打印记账凭证，加盖有关印章后附当日ABIS传票后保管。

第八章 转贴现（目录）

第二十九条 电子商业汇票处于“买断式贴现已签收”、“回购式贴现已逾赎回截止日”、“买断式转贴现已签收”、“回购式转贴现赎回已签收”、“回购式转贴现已逾赎回截止日”、“回购式再贴现赎回已签收”、“质押解除已签收”、“央行卖票已签收”状态下，在票据到期日之前，贴现行可以申请办理转贴现业务。

第三十条 转贴现申请

（一）贴出行发出转贴现申请

1.转贴现业务的审查和审批。按照“商业汇票相关制度”等规定进行处理。

2.转贴现申请

（1）单笔登记转贴现申请信息。操作员在电子商业汇票系统中依次点击申请—转贴现—转贴现，输入电子票据号码，核对反显信息无误，输入转贴现申请交易信息，其中：转贴现种类为回购式转贴现时，赎回开放日及赎回截止日为必输项，内部核算账号应输入卖出回购票据业务的账号；贴入行为接入行，账号字段输为“0”。输入信息完毕，点击提交。发送成功后，通过票面信息查询，查看票据状态为“买断式转贴现待签收”或“回购式转贴现待签收”。

（2）批量登记转贴现申请信息。批量登记转贴现申请信息按先选票、后登记信息的流程办理。

①选票。操作员在电子商业汇票系统中依次点击查询—选票，输入票据号码查询勾选相应票据信息，点击“导出到Excel”,生 …… 此处隐藏：1557字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……