印发《中国农业银行纸质商业汇票系统业务操作规程》和《中国农业

农银规章?2010?165号

关于印发《中国农业银行纸质商业汇票系统业务操作规程》和《中国农业银行电子商业汇票系统业务操作

规程》的通知

各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行：

为规范纸质商业汇票系统和电子商业汇票系统业务处理，防范控制风险，促进商业汇票业务稳步、健康发展，总行制定了《中国农业银行纸质商业汇票系统业务操作规程》和《中国农业银行电子商业汇票系统业务操作规程》，现印发你们，并将有关事项通知如下：

一、各行应严格按照人民银行电子商业汇票制度、《中国农业银行纸质商业汇票系统业务操作规程》和《中国农业银行电子商业汇票系统业务操作规程》要求办理纸质商业汇票系统业务和电子商业汇票系统业务。

二、商业汇票业务中涉及信贷流程（受理、调查、审查和审批、贷后管理等）的应按照《中国农业银行法人客户信贷业务基本规程》（农银发?2007?340号）等相关制度执行。

实施中如遇问题，请及时报告总行（结算与现金管理部）。 附件：

1．中国农业银行纸质商业汇票系统业务操作规程 2．中国农业银行电子商业汇票系统业务操作规程

二○一○年十一月三日

主题词：支付结算 商业汇票 操作规程 通知

附件1：（回文件）

中国农业银行纸质商业汇票系统业务操作规程

目录 第一章 总则 第二章 基本规定 第三章 汇票管理

第一节 银行承兑汇票承兑业务 第二节 汇票挂失止付与解挂 第三节 商业汇票质押与解质押

第四节 汇票注销

第五节 委托收款 第四章 贴现 第五章 转贴现 第一节 买断式转入贴现 第二节 买入返售式转入贴现 第三节 卖断式转出贴现 第四节 卖出回购式转出贴现

第六章 票据托管 第七章 登记、查询 第八章 差错与异常处理 第九章 业务监督与核对

第十章 附则

第一章 总则（目录）

第一条 为加强纸质商业汇票系统业务管理，规范纸质商业汇票系统业务操作，根据人民银行《纸质商业汇票登记查询管理办法》及行内相关制度，制定本规程。

第二条 纸质商业汇票系统是纸质银行承兑汇票和纸质商业承兑汇票（以下简称纸质商业汇票）业务管理和处理的应用系统。

第三条 根据纸质商业汇票系统的业务流程和相关部门的管理职能，按照“条线管理、分级负责、授权应用、控制严密”的原则确定部门职责。

条线管理：纸质商业汇票系统业务相关部门按照部门分工对本条线的相关业务进行管理。

分级负责：总行管理部门负责全行，一级分行、二级分行、支行对口管理部门负责本行相关业务的管理，上下衔接、各司其职。

授权应用：各级行机构、用户的业务范围和应用权限须经业务主管部门批准后进行维护。

控制严密：纸质商业汇票系统的业务应用设臵与调整有据可依，符合业务安全运营的管理要求。

第四条 本规程适用于中国农业银行应用纸质商业汇票系统的各级机构及其业务管理部门。

第二章 基本规定（目录）

第五条 办理纸质商业汇票业务必须按照中国农业银行信贷业务基本规程，商业汇票承兑、贴现、转贴现业务管理办法以及商业汇票业务操作手册等制度（以下简称“商业汇票相关制度”）进行受理、调查、审查和审批，进行相关业务处理。

第六条 办理纸质商业汇票业务，必须坚持汇票专用章与空白银行承兑汇票的分管分用。

第七条 纸质银行承兑汇票的记载信息与文档资料记载信息及系统记录信息应一致。经复核无误后，方可向申请出票人交付票据，不得交由他人转交。

第八条 办理纸质商业汇票贴现、质押、托管业务的票据，必须经票据真伪审验并按相关规定办理票据查询，确认票据及记载信息真实、无误后，方可办理。

第九条 办理纸质商业汇票业务的票据注销、质押与解质押、止付与解除止付、抹账、账务冲正及从“贸易通资金划拨中间户”专用账户（尾号000995D）（以下简称“贸易通资金划拨中间户”）汇划资金等业务，必须经运营主管或其部门主管审批后办理。

第十条 办理纸质商业汇票登记人民银行电子商业汇票系统业务（以下简称“登记业务”）时，系统记录信息与票据记载信息必须一致。登记票据信息有误，应在知悉登记有误的当日予以更正。通过纸质商业汇票系统办理的业务，系统日终时自动将本日发生的业务信息登记人行电子商业汇票系统。

第十一条 客户委托我行办理纸质商业汇票承兑、质押、注销等登记业务时，应提供真实的纸质商业汇票。客户办理挂失止付、止付解除、公示催告等业务的登记时，应提供相关证明材料并填写相应凭证。

第十二条 客户因办理票据的质押、背书等业务申请向人民银行电子商业汇票系统查询信息的，应提供真实有效的纸质商业汇票，并填写相应凭证。

第十三条 办理纸质商业汇票业务时，承诺费、承兑手续费、委托收款手续费、工本费等按照行内收费标准进行收费。

第十四条 纸质商业汇票系统使用商业汇票业务的相关科目，通过中国农业银行综合应用系统（以下简称ABIS）进行账务核算。

第十五条 纸质商业汇票系统业务使用的业务凭证包括进账单、记账凭证、业务回执等，其中使用空白客户回执代替业务回执。

第十六条 纸质商业汇票系统生成、打印的记账凭证、业务清单等，附当日ABIS传票后装订保管。其他文档资料按相关规定保管。

第十七条 纸质商业汇票系统、机构、用户及岗位管理。 （一）纸质商业汇票系统机构、用户及岗位管理按照贸易通平台管理的相关制度执行。

纸质商业汇票承兑、贴现、转贴现等业务处理功能的开通，由业务主管部门确定。

（二）纸质商业汇票系统中用户按照权限分为管理员与操作员。管理员与操作员应严格分离。

（三）纸质商业汇票系统的所有操作，视为系统记录的注册用户所为，用户对系统记录的本人操作负责。

第十八条 纸质商业汇票系统业务操作时，有双控和单控两种模式选择。双控是指单笔业务需要双人操作、换人复核；单控是指单笔业务仅需一人进行操作。承兑、汇票登记、抹账、贴现、转贴现等业务应设臵双控，实行双人操作、换人复核的处理模式。其他业务需要设臵双控而本规程按照单控模式规定的，可参照本规程要点进行操作。

第三章 汇票管理（目录）

第一节 银行承兑汇票承兑业务（目录）

第十九条 受理、审查和审批。客户申请办理银行承兑汇票承兑业务的受理、审查和审批按照“商业汇票相关制度”等相关制度办理。

第二十条 办理收取保证金或质押物操作。对承兑出票以缴存保证金或质押方式办理的，经办人员按相关规定收取保证金或

质押物的相关操作。保证金或质押物在ABIS核算并按相关制度管理。

第二十一条 领用空白银行承兑汇票。按规定在ABIS系统中办理出售空白银行承兑汇票的相关手续。

第二十二条 申请出票交易处理。中国农业银行信贷管理系统群（三期）（以下简称“C3”）审批通过，并完成凭证生效处理后。贸易通操作员（以下简称“操作员”）根据“承兑合同”、“商业汇票银行承兑清单”（以下简称“承兑清单”）、C3打印的“批复通知”等（“承兑合同”、“承兑清单”、“批复通知”以下统称为“文档资料”），在纸质商业汇票系统中选择汇票管理菜单下“申请出票”交易，输入C3生成的承 …… 此处隐藏：1979字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……