[交行]蕴通财富-行业服务方案(8)

根据公司项目建设期间的支付及资金安排，设计灵活的建设期融资产品组合，同时利用信托贷款、融资租赁筹集部分资金，最大限度的降低建设期的财务费用。 (3)针对理财业务需求：

根据公司资金周转较快，临时性支出较多的情况，度身设计理财产品，期限以3个月、2个月、1个月、14天的短期为主，在严格控制风险的同时，保证资金的收益。

电信行业服务方案

● 融资总额较大，产生降低融资成本的需求 ；

● 网络新建及扩容，产生项目融资需求；

● 拓宽融资渠道，产生租赁、信托或资本市场融资需求； ● 国际化发展，产生境外融资需求；

● 下属企业众多，产生资金集中管理需求； ● 现金流充裕，产生理财需求；

● 提高员工福利，产生设立年金计划需求 ??

交通银行凭借专业化金融服务团队及其多年丰富的行业服务经验，紧紧把握电信行业经营特点，运用各种传统和衍生金融工具及其组合，为客户提供优质、高效、便捷的一揽子综合金融服务解决方案，致力于帮助客户拓宽融资渠道、提高资源配置效率、降低财务费用、增厚业务收益。

1、融资服务

(1)项目融资服务：我行可根据电信网络扩容及新建项目融资要求，独立或通过组建银团方式为企业提供中长期项目贷款，同时配套项目建设期融资、本外币贸易融资、法人账户透支、票据融资等品种降低融资成本。

(2)国内销售融资服务：在电信（电信设备）产品销售过程中，为促进企业销售，降低融资成本，我行可提供银行承兑、国内保理、无追索权商票贴现、供应链金融等服务。

(3)国际贸易融资服务：对于在电信企业在项目建设及生产经营中产生的设备进口或产品出口需求，我行可提供进口开证、进出口押汇、进口保付、国际保理、出口信贷等国际贸易金融服务。

(4)保函服务：针对电信行业客户合同执行期较长的特点，我行可提供各种非融资

性保函服务，保障合同安全履行。

(5)境外融资服务：针对电信行业企业国际化发展的趋势，我行可为公司量身定制包括内保外贷、多方协议项下的贸易融资等产品，帮助公司下属境外企业获得低成本资金，促进国际化经营。

2、结算服务

(1)蕴通账户：我行针对电信行业集团客户，推出集账户管理、现金管理、票据管理为一体的综合性组合产品，为企业提供财务和资金集中管理整体解决方案。

(2)企业网银：我行基于一体化的综合业务处理平台，可以为客户提供功能强大、安全可靠、灵活高效、365天24小时全天候一站式的网上银行服务和报关一点通服务，在银行、企业及第三方间架起了一条安全快速的结算通道。

3、理财服务

(1)对公理财服务：我行通过发售对公理财产品或开展专户理财计划，集中公司客户的资金，为企业量身定做出不同币种、期限、挂钩标的及目标收益率的理财产品，包括：固定收益类型对公理财产品、浮动收益类型对公理财产品、结构性理财产品等。达到在承受同等风险的条件下, 最优投资组合的效果。

4、海外金融服务

(1)境内外业务联动：我行将利用自身遍布全球主要金融中心的海外机构网络为企业提供海外代付服务，从而在国内美元资金紧张的情况下为企业进口需求提供较低融资成本的外币贷款，同时使得企业享受到由于人民币升值为企业带来的额外收益。

5、投资银行服务

(1)财务成本管理服务：我行利用自身的资源优势，可为企业提供短期融资券主承销服务、中期票据主承销服务、财务公司金融债服务及公司债、企业债配套服务等投资银行产品服务，以增加融资渠道、改善财务报表、提高资产流动性。

6、综合经营服务

(1)信托服务：我行旗下交银国际信托可以根据客户的资产状况、风险偏好，利用信托制度及其独特的功能设计，为客户提供多个金融市场、多行业领域、跨地区的专业化的信托服务。

(2)金融租赁服务：我行旗下交银租赁可为电信行业客户提供各类融资租赁服务，以增加融资渠道、均衡税负并调节现金流和财务状况。

(3)企业年金服务：我行可根据电信企业高收入、高附加值的行业特性，为企业提

供包括年金托管、年金账户管理在内的各种年金服务，保证企业年金业务顺利进行。 ● ● ● ● ● ● ●

丰富的行业管理经验、卓越的IT技术和全球资源支撑； 贴近客户的发展战略和目标；

提供以客户价值增值为导向的整体解决方案； 充分体现交通银行一体化、综合化经营能力； 一流的响应速度、服务效率和服务质量。

完善的资产托管服务，提高您的员工福利，增强凝聚力

对企业现金流进行有效监控及管理，增加可用现金头寸，降低和控制交易风险；

建立理想的现金余额并集约 化配置现金资源； ● 优化现金（债务）的投融资，增加资金的收益率

1、客户背景

某电信运营商今年开始网络扩容项目建设，预计项目总投资数百亿元，企业自有资金比例30％，其余通过银行借款解决；企业要求融资同时金融机构能够最大程度的降低资金成本；同时，公司下属企业众多，资金比较分散，企业希望提高资金使用的效率；此外，拟提高员工福利保障，要求银行提供相关产品介绍。

2、解决方案 (1)融资服务

根据企业项目建设资金需求，我行通过组建银团贷款方式为企业提供项目融资金额70亿元。融资品种包括项目贷款、项目贷款配套流动资金贷款、银行承兑汇票、银行承兑汇票贴现等。 (2)结算服务

日常结算服务：我行利用现有结算产品，为企业日常资金周转及项目建设资金支付提供结算服务

(3)现金管理及理财服务

根据企业下属企业众多，资金使用率不高的情况，建议公司使用我行蕴通账户产品，通过该产品，可实现集团资金的集中管理，提高了资金使用效率，并降低了财务成本，部分闲余资金更可用作投资理财。

根据企业降低财务成本要求，我行根据企业规模，为企业主承销短期融资券，偿还现有银团贷款中部分中长期项目贷款，从而降低了企业融资成本。 (4)综合服务

成功案例介绍

我行根据电信企业高收入、高附加值的行业特性，为企业提供包括年金托管、年金账户管理在内的年金服务，保障了企业员工获得较高福利。

航空运输行业服务方案

● 保证市场占比，开拓新航线，引进飞机，产生飞机融资需求；

● 机场改扩建，产生资金需求；

● 保证公司日常经营，支付航油及航空器材货款，流动资金贷款需求增加； ● 拓宽融资渠道，产生上市需求；

● 企业负债成本较高，产生降低融资成本需求； ● 票款结算量大，产生票款资金归集需求； ● 现金流充裕，产生理财需求；

● 提高员工福利，产生设立年金计划需求。 ??

交通银行凭借专业化金融服务团队及其多年丰富的行业服务经验，紧紧把握航空运输行业经营特点，运用各种传统和衍生金融工具及其组合，为客户提供优质、高效、便捷的一揽子综合金融服务解决方案，致力于帮助客户拓宽融资渠道、提高资源配置效率、降低财务费用、增厚业务收益。

1、融资服务

(1)贷款融资服务：我行为航空运输企业客户提供包括飞机融资及流动资金贷款在内的各种本外币贷款融资服务，用于解决航空运输企业飞机引进所需资金及日常经营所需资金，从而帮 …… 此处隐藏：1661字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……