[交行]蕴通财富-行业服务方案(7)

1、融资服务：通过项目贷款、流动资金贷款、银团贷款等传统的以及信托贷款、融资租赁、项目建设期融资产品组合、进口保付、国际保理、蕴通供应链等创新的金融服务，

帮助您拓展多元化融资渠道，在保证日常运营及项目资金需求的前提下，最大限度的降低财务成本。

2、结算服务：通过蕴通账户的诸多功能、结合“报关一点通”等专项金融产品，依托交通银行的电子化手段，帮助您加速企业资金周转，提高资金管理能力，节约人力成本。

3、增值服务：依托交通银行综合经营优势，根据企业的富余资金规模和投资期限，以及企业对流动性、安全性和收益率等要求，设计多种理财方案，满足客户保值和增值的要求。

4、部分我行金融产品

交通银行煤炭行业金融服务方案中除传统的项目贷款、流动资金贷款、银行承兑汇票、信用证、保函、电汇、信汇、支票、本票、汇票、收款、对账等服务外，还包括:

(1)现金管理：是交通银行针对企业集团等大型客户，推出的集账户管理、票据管理为一体的综合性组合产品，为企业提供财务和资金管理整体解决方案。

(2)集合理财：交通银行面向所有公司、机构类客户推出不同期限、收益率和风险水平的蕴通理财系列产品，客户可在销售期内向交通银行分支机构认购相关理财产品。

(3)专户理财：对于闲置资金较多、理财需求较强的客户，交通银行将根据客户的资金规模、投资期限，以及对流动性、安全性和收益率等要求，量身定制整套理财方案，经客户认可后实施。

(4)项目建设期融资产品组合：将部分建设期的长期资金需求短期化，在项目建设期选用人民币中、短期流动资金贷款的同时，结合银行承兑汇票、非融资性保函、信用证、进口贸易融资、贴现等其他授信品种，用于对外支付，在此期间额度可循环使用。待项目建成后此部分资金除保留部分经营期需要的短期流动资金外，其余资金以项目贷款置换。目的是在保障资金稳定的同时降低融资成本。

我们产品的特点及优势

1、通过现金管理，客户可及时、准确、清晰的了解集团本部及各成员单位账户信息，实现资金自动归集与划拨，并集中管理各成员单位的应收票据。

2、我们的理财产品根据客户收益、期限、风险要求的不同，可分别对接信托贷款类理财产品、权益投资类的理财产品、债券挂钩型理财产品、票据挂钩型理财产品，方式灵活，品种丰富，满足您的不同需要。 3、交通银行是中国主要金融服务供应商之一，业务范围涵盖了商业银行、证券、保险、

信托、金融租赁和基金管理等，旗下全资子公司包括交银国际、交银保险和交银租赁，控股子公司包括交银施罗德和交银国信，此外还是常熟农商行的第一大股东。

4、交通银行现有境内机构100家，营业网点2610个，分布在156个城市。境外设有8个机构（包括香港、纽约、东京、新加坡、首尔、法兰克福、澳门分行和伦敦代表处）。 ● 多种渠道的债务融资方式，确保您的资金周转灵活充裕 ● 融资渠道拓宽的同时节省财务费用 ● 资源配置效率提高

● 对下属公司的现金、票据等进行统一管理、筹划

1、交通银行授信业务办理相关材料；

2、办理信托融资、融资租赁时，需按相关要求提供资料；

1、客户背景

A公司为一家煤炭集团，在国内多个省市拥有多家生产企业及销售公司，集团总部对财务管理要求较严,有资金集中管理的需求。在融资方面，有部分新建和技改项目。同时，在公司资金集中后，有理财需求。

2、客户需求

(1)结算方面：

分公司当日的销售收入归集至集团总部现金池，但归集不影响下属各分支公司的日常用款，各分支公司的资金归集与支付分开核算。同时，各成员单位收入中有部分票据，需集中管理和使用。 (2)融资方面：

对新建项目和技改项目有部分资金需求 (3)理财方面：

对实行资金集中管理后，部分闲置资金和企业富余资金有保值和增值需

3、解决方案

(1)针对结算业务需求：

为集团推荐我行蕴通账户服务，构建集团现金池，并利用资金归集功能，将各成员单位销售收入实时归集至总公司现金池，帮助公司实现收支两条线，收入与支出相分离，账务明晰。对各成员单位设置付款限制功能，在限额内可正常对外支付，如对外支付额度不足，可向总公司发起请款，也可与总部按内部借贷的方式，予以资金划拨。同时，利用蕴通账户票据池功能，委托银行对票据进行托收、管理，并可以部分质押给银行，进行融资。 (2)针对融资业务需求：