[交行]蕴通财富-行业服务方案(3)

贴合您的战略方针制定理财计划方案，提高资金收益并降低财务成本

1、客户背景

某机床生产集团下属多家控股子公司和参股企业，年产值和销售收入均超过百亿元，销售收入大部分为银行承兑汇票。由于普通机床面临激烈竞争，公司正在进行产品结构调整和市场结构调整，正加大产业升级改造力度并大力开拓国际市场，未来将向机床行业的上、下游扩展。

2、解决方案 (1)融资服务

根据公司厂房整体搬迁、技术改造以及日益扩张的销售规模带来的资金需求，我行为其设计了灵活的融资产品组合，包括技术改造项目贷款、短期流动资金贷款，银行承兑汇票、保函、保理等，在满足资金需求的同时最大限度降低财务成本。 (2)结算服务

电子银行：交通银行充分发挥网银业务快捷、方便的功能，全方位、多层次为该集团提供电子银行服务。该集团及其下属分、子公司在我行共开立了69个账户，集团财务总部全部的资金划转都通过我行的企业网上银行进行，网上资金划转业务占其全部人民币结算业务的95%以上，2007年网银交易为443亿元，交通银行网上银行这一金融产品已经成为该公司日常结算工作必不可少的载体和工具。

蕴通账户：07年末，该集团上线交通银行蕴通账户资金管理服务，利用蕴通账户对下属企业进行资金归集，形成集团统一的现金池。08年5月，集团上线蕴通账户票据池服务，

委托交通银行对所有票据进行托收、管理，并可以部分质押进行融资。通过蕴通账户服务，集团财务管理更加规范、财务成本大大降低、管理效率不断提高。 (3)理财服务

交通银行利用资源优势和对客户的了解，为集团的财务运作和重要投融资行为提供了融资顾问、财务重组顾问和收购兼并顾问等专业服务。并通过交通银行专深的投资银行服务团队，为企业主承销4亿元短期融资券，增加了直接融资渠道，降低了财务成本。

交通银行充分利用企业生产销售特点，为其量身定做短期固定收益理财产品，同时企业通过交行开展远期结售汇业务，防范汇率风险，提高了资金运营效益。 (4)海外服务

该集团收购了德国一家公司，该公司年销售4000万欧元。我行为其积极推介法兰克福分行为其设计一系列包含结算、保函、保理等业务的一体的、度身订造的服务方案。

港口服务行业

● 港口建设融资金额大、期限长，如何拓宽融资渠道且降低财务成本 ● 大型设备的境外采购需要大量外汇资金 ● 如何使日常闲散资金获取较高的增值收益

● 固定资产的占有率较高，如何有效优化财务指标 ??

交通银行凭借专业化金融服务团队及其多年丰富的行业服务经验，紧紧把握港口行业产业特征、资金需求及运营特点，运用各种传统和衍生金融工具及其组合，为客户提供优质、高效、便捷的一揽子综合金融服务解决方案，致力于帮助客户拓宽融资渠道、提高资源配置效率、降低财务费用、增厚业务收益。

1、融资服务

(1)贷款融资服务：为港口企业提供用于新建、扩建码头的项目贷款，旨在满足企业不断增长的中长期资金需求。

(2)国内贸易融资服务：为充分降低资金成本，更有效的利用企业自身信用，我行可提供各种低成本、高效率的票据业务，包括但不限于票据开立、贴现（含商业汇票贴现、买方付息票据贴现、无追索票据贴现）等服务。

(3)国际贸易融资服务：交通银行针对港口企业国外采购需求，提供进口押汇、进口应付款融资、提货担保、免保开证、进口保付等国外采购金融服务；针对企业国际化经营需要，提供福费廷、国际保理、出口押汇、出口托收等各类融资服务。

2、结算服务

(1)现金管理：交通银行针对大型企业集团客户，推出集账户管理、现金管理、票据管理为一体的综合性组合产品，为企业提供财务和资金集中管理整体解决方案。

(2)企业网银：交通银行基于一体化的综合业务处理平台，可以为客户提供功能强大、安全可靠、灵活高效、365天24小时全天候一站式的网上银行服务和报关一点通服务，在交行、企业及第三方间架起了一条安全快速的结算通道。

3、投资银行服务

(1)中期票据融资服务：该融资方式手续简单、发行灵活、成本较低。我行可充分利用自身在发行渠道、承销实力、团队经验等多方面的优势，为企业提供主承销、包销等各项增值服务，帮助企业通过发行中期票据获取成本较低的中长期资金。

(2)财务顾问服务：我行将分利用在信息、知识、人才、产品、渠道等方面的综合优势，为企业提供资信调查、项目融资策划、银团贷款顾问、财务制度顾问、财务重组顾问、收购兼并顾问、赴港上市顾问、信息咨询、资信证明、资信调查等服务，以支持企业在融资、并购、重组进行战略调整、资产管理改革和产业结构升级。

(3)境内上市服务：交通银行依托境内庞大的分支机构，可为港口企业在内地上市提供收款行服务。

4、理财服务

(1)汇率风险管理服务：针对港口企业境外采购的融资需求，我行可提供多种金融衍生产品及其组合，力求客户未来现金流入与流出的币种、期限相匹配，帮助企业规避国际贸易、外汇投融资中的汇率和利率风险，锁定资金成本，实现资产保值增值。产品包括远期结售汇、货币掉期、利率掉期等。

(2)对公理财服务：交通银行通过发售对公理财产品或开展专户理财计划，集中客户闲散资金，为企业量身定做出不同币种、期限、挂钩标的及目标收益率的理财产品，包括：固定收益类型对公理财产品、浮动收益类型对公理财产品、结构性理财产品等。达到在承受同等风险的条件下, 最优投资组合的效果。

5、海外金融服务

(1)赴港上市服务：交通银行凭借庞大网络，依托在港机构有利平台，为内地企业赴港上市提供包括财务顾问、保荐、承销、融资、收款及账户行等一条龙服务。

6、综合经营服务

(1)融资租赁：交通银行旗下交银租赁可为港口企业提供各类融资租赁服务，以减少

港口企业对固定资产的采购，通过融资租赁的方式增加融资渠道、均衡税负并调节现金流和财务状况，优化财务报表。

(2)信托服务：交银国际信托可以根据客户的资产状况、风险偏好，利用信托制度及其独特的功能设计，为客户提供多个金融市场、多行业领域、跨地区的专业化的信托服务。 ● 丰富的港口行业经验、卓越的IT技术和全球资源支撑； ● 贴近客户的发展战略和目标；

● 提供以客户价值增值为导向的整体解决方案； ● 充分体现交通银行一体化、综合化经营能力； ● 一流的响应速度、服务效率和服务质量。 ● ● ● ●

贴合实际资金流动设计理财方案，使收益最大化 开拓新的融资方式，使资金及时到位，增强建设能力 全面的外汇服务，保证交易瞬捷便利，提高市场竞争力

对下属企业的资金和票据统一管理，增强企业的归属性，使集团资金得到统一筹划

1、客户背景

某港口集团旗下共拥有众多分公司、控股子公司及参股公司。集团以港口生产建设、管理为主营业务，与世界上160多个国家和地区300多个港口建立了海上经贸往来关系，开辟了集装箱航线近80条，是全国主要集装箱运输及海上中转的重要港口之一。集团结算方式以现金及保证金为主，承兑较少，应收账款较低，现金流充足。随着港口企业竞争的日益加剧，集团并购了附近的一家港口企业，以实现该地区港口资源的战略整合。

2、服务方案 (1)融资服务

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