[交行]蕴通财富-行业服务方案(5)

1、客户背景

A公司为一家钢铁集团，外地有多家生产企业及销售公司，销售收入有一定部分为银行承兑汇票，财务管理要求较为严格,有资金集中使用的需求；在融资方面，正在新建大型项目，部分设备需要进口，需要大量长期资金，同时日常经营需进口大量原材料；整个集团富裕资金集中后，有短期理财需求。

2、解决方案 (1)融资服务

根据贵司项目建设期间的支付及资金安排，设计灵活的建设期融资产品组合，同时利用信托贷款、融资租赁筹集部分资金，最大限度的降低财务费用；

通过海外代付、进口保付等方式使用境外外汇资金进行设备款的支付，在降低成本的同时规避汇率风险。 (2)结算服务

利用蕴通账户资金归集功能，每笔销售收入将实时归集至总公司现金池；

利用蕴通账户票据池功能，委托银行对票据进行托收、管理，并可以部分质押给银行，进行融资；

外地生产企业将在所上划金额的限制内正常进行对外支付，也可由总公司对每个账户设置限额，额度不足时，可以向总公司临时请款，也可以由总公司按内部借贷的方式，予以划拨；

(3)理财服务

已有成功案例

根据贵司资金周转较快，临时性支出较多的情况，度身设计理财产品，为其提供3个月、2个月、1个月、14天的保本固定收益产品，在严格控制风险的同时，保证资金的收益

电网行业服务方案

● 项目建设需要大量长期资金

● 日常经营需要配套金融服务

● 在保证资金供给的前提下降低财务成本 ● 资金集中管理，授权对外支付 ● 私人及企业贵司的电费代收 ● 富裕资金保值增值 ??

交通银行将将依托自身的综合金融服务平台，为电网企业提供优质、高效、便捷的综合金融服务。通过在融资、结算、资金营运方面个性化的产品组合，帮助贵司拓宽融资渠道、降低融资成本、改善财务效率。

1、融资服务

除提供项目贷款、流动资金贷款、银团贷款等传统金融服务外，还将通过信托贷款、融资租赁、项目建设期融资产品组合等创新产品，帮助贵司拓展多元化融资渠道，在保证日常运营及项目资金需求的前提下，最大限度的降低财务成本。

2、结算服务

提供蕴通账户、企业电费代收系统、报账通等产品，依托交通银行的电子化手段，帮助贵司加速企业资金周转，提高资金管理能力，节约人力成本。

3、增值服务

依托交通银行综合经营优势，为贵司提供债务融资、外汇及利率避险、资产管理、财务顾问等金融服务，增强贵司的财务竞争实力。

4、部分产品介绍 (1)信托贷款：

信托机构在国家规定的范围内，运用信托存款等自有资金，对自行审定的单位和

项目发放的贷款。

(2)设备融资租赁：

租赁公司根据承租人要求，从供货商（制造商）处取得租赁物，并按合同约定出租给承租人使用，同时收取租金。 (3)项目建设期融资产品组合：

交通银行可将授予贵司的部分长期贷款额度在项目建设期调剂为本外币、短中期组合融资额度，并在建设期内循环使用。额度到期后,由人民币长期贷款置换。 (4)现金管理：

交通银行针对企业集团等大型贵司，推出的集账户管理、现金管理、票据管理为一体的综合性组合产品。

(5)企业客户电费代收系统

在交行、贵司、用户签署三方协议的前提下，定时从用户账户上自动扣款，并将代收情况实时向贵司进行反馈。 (6)专户理财：

交通银行根据贵司的富裕资金规模、投资期限，以及对流动性、安全性和收益率等要求，量身定制整套理财方案。

我们产品的特点及优势

1、有效降低财务成本

通过在建设期将部分长期额度调剂为中短期组合额度、利用信托贷款、融资租赁等方式可以有效的降低贵司融资成本。

2、强大的资金管理

通过蕴通账户，贵司可及时、准确、明了的了解本部及各成员单位账户信息，实现资金自动的归集与划拨，并集中管理各成员单位的应收票据；同时通过电子化的电费代收系统，大大简化日常帐务管理。

3、度身定制的理财方案

根据贵司对收益、期限、风险要求的不同，分别对接信托贷款类理财产品、权益投资类的理财产品、债券挂钩型理财产品、票据挂钩型理财产品，在确保本金安全的前提下，最大程度提高资金收益。

● 全程配套的金融服务，有效增强财务效率

● 全方位的代收业务服务，保证资金收支及时有效

● 多渠道的债务融资方式，降低财务成本与人力成本

● 统一有效的下属企业账户、现金、票据管理，使您的资金有效规划 ● 定制理财服务，使资金得到收益最大化

1、客户背景

A公司为一家省级电网公司，销售收入有一定部分为银行承兑汇票，财务管理要求较为严格,有资金集中使用的需求；在融资方面，正在新建大型项目，部分设备需要进口，需要大量长期资金；资金集中后，有一定的理财需求。

2、解决方案 (1)融资服务

根据贵司项目建设期间的支付及资金安排，设计灵活的建设期融资产品组合，最大限度的降低财务费用；

通过引入信托贷款、融资租赁等产品，拓展融资渠道；

发行短期融资券等债务融资工具，帮助贵司从资本市场获取低成本资金。 (2)结算服务

利用蕴通账户资金归集功能，每笔电费收入实时归集至总公司现金池；

利用蕴通账户票据池功能，委托交通银行对票据进行托收、管理，并可以部分质押给银行，进行融资；

提供度身定制的开发公司客户电费代收系统，在贵司、交行、用户签署三方协议的前提下，定时从用户账户上自动扣款，并将代收情况实时向公司进行反馈。 根据贵司的财务管理制度，设置个性化的对账单，方便日终和月末对帐。 (3)理财服务

根据贵司资金周转较快，临时性支出较多的情况，度身设计理财产品，为其提供不同期限的保本固定收益产品，在严格控制风险的同时，保证资金的收益

医药行业服务方案

● 采购原材料需要大量流动资金，如何拓宽融资渠道，降低财务成本 ● 如何加快购销活动中应收账款的周转，实现资金的快速回笼

● 销售网络遍布全国，如何实现资金集中管理，提高资金的使用效率 ??