11、融资融券一百问 - （汇总版） - 0608(3)

法规、规章及其他规范性文件等禁止或限制从事融资融券交易的情形；

（2）普通证券账户在我公司开户满18个月，证券账户资产总值在50万元以上，且开户手续规范齐备；

（3）金融总资产（银行+证券）在100万元以上，注册资本在500万元以上；

（4）普通账户必须是规范账户，普通资金账户和普通证券账户都为实名账户，交易结算资金已纳入三方存管；

（5）法定代表人证明书合法、有效(如与营业执照上的法定代表人不一致，需附书面情况说明及工商登记机关的书面确认)；

（6）法定代表人身份证明文件合法、有效；

（7）法定代表人专项授权委托书合法、有效(须加盖申请单位公章和法定代表人签章)；

（8）授权代理人有效身份证明文件合法、有效； （9）普通账户最近6个月内交易5笔以上；

（10）具备一定证券投资经验和相当的风险承担能力，无重大违约记录。

18、哪些投资者无法开立信用账户？

（1）法律法规禁止参与融资融券业务的投资者；

（2）拒绝提供开展交易所需相关资料，或提交虚假资料的个人和法人；

（3）证券公司的股东、关联人；

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（4）证券公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户或具有重大违约记录的客户；

（5）存在到期未清偿债务的客户；

（6）列入证券公司黑名单的投资者：证券公司建立融资融券投资者黑名单，记录法律法规禁止、信用状况较差、有过市场操纵历史等投资者名单，被列入黑名单的投资者将无法进行开户。

19、投资者开户时须申报的内容有哪些？

（1）持有限售股及解禁限售股的情况：投资者开户必须申报持有的限售股情况，持有限售股为标的证券的，面临融券卖出或担保物转入的限制。

（2）担任上市公司董事、高管、监事的情况：投资者开户必须申报是否哪家上市公司的董事、高管、监事。上市公司董事、高管、监事不能融券卖出其上市股票，也不能将其持有的上市公司股票作为担保物转入。

（3）申报其本人及关联人全部证券账户，内容包括关联人姓名、关联方证件号码和关联股东账户。

20、投资者开户的流程是什么？

（1）投资者应先接受证券公司提供的投资者教育，充分了解融资融券业务的基础知识、业务规则及业务的潜在风险，并仔细阅读证券公司提供的标准业务合同文本和风险揭示书；

（2）投资者应填写证券公司提供的《业务申请表》，申请融资融券的授信额度；

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（3）投资者应配合证券公司业务人员的征信工作，提交相应的资信证明材料；

（4）投资者在通过证券公司的征信程序并获得证券公司授予的信用额度后，应临柜签署《融资融券合同》的标准文本和《风险揭示书》；

（5）投资者在证券营业部填写开户表单、签署开户协议，开立用于融资融券交易的专用信用资金账户和信用证券账户。

21、个人投资者申请融资融券业务需提供哪些资信材料？

个人投资者提出融资融券业务申请，需本人到证券公司营业部临柜办理，并提供以下材料：

（1）《融资融券业务申请表》； （2）有效身份证件原件及复印件； （3）普通证券账户卡；

为方便通过征信程序，投资者可以在申请过程中选择提供以下资信证明资料：

（1）户口本； （2）结婚证；

（3）投资者登记联系地址的水电费或煤气费的缴费单据等； （4）能够证明财产状况的资产证明：

（a）银行代发工资记录、纳税证明或单位开具的收入证明； （b）银行活期存折、定期存单或经银行盖章的对账单； （c）其它有价证券、理财产品证明（如国债凭证、理财产品购

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买合同等）；

（5）房产证；

（6）其它机构（如银行）的信用证明； （7）其他资信资料。

22、机构投资者申请融资融券业务需提供哪些资信材料？ 机构投资者应提供的必备资信材料有： （1）《融资融券业务申请表》；

（2）企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证正本或副本原件，并提交加盖公章的复印件；

（3）法定代表人证明书；

（4）法定代表人授权委托书及其有效身份证明文件及复印件； （5）授权代理人有效身份证明文件及复印件； （6）普通证券账户卡，并提交加盖公章的复印件；

为方便通过征信程序，机构投资者可以在申请过程中选择提供以下资信证明资料：

（1）客户登记联系地址的水电费或煤气费的缴费单据; （2）能够证明其财产状况及风险承担能力的资产证明：

（a）最近一期财务报表的半年报或年报； （b）最近一期的审计报告； （3）其它机构（银行）的信用评级报告； （4）其他资信资料。

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23、什么是信用评级？

投资者信用评级是指证券公司根据投资者提供的资信资料，按照证券公司标准评定的投资者信用级别。

24、证券公司根据投资者的哪些因素对投资者进行信用评估？ 证券公司根据投资者的自然属性、交易属性、外部信用属性、内部信用属性对投资者进行信用评估：

（1） 自然属性：是指根据投资者提交的资信材料获得的基本信息； （2） 交易属性：是指投资者在证券公司的历史证券交易情况； （3） 外部信用属性：指证券公司通过外部征信平台查询到的投资者信用记录；

（4） 内部信用属性：指投资者在证券公司从事融资融券交易留下的信用记录。

25、个人投资者资信的自然属性主要包括哪些方面？

个人客户的自然属性指标包括年龄、婚姻、投资年数、收入状况、不动产价值、金融资产情况6个指标。

26、机构投资者资信的自然属性主要包括哪些方面？

机构客户的自然属性指标包括成立时间、投资年数、净资产规模、注册资本、盈利能力、偿债能力等6个指标。

27、投资者可以申请的授信额度的上限是多少？

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