交行国内保理管理办法 - 图文(8)

出具《国内保理额度调整通知书》将调整结果通知卖方。

10.3保理银行主动对国内保理额度进行调整的，应及时通知卖方。无追索权国内保理项下，买方保理银行主动调整额度的，应于当日将《买方保理额度调整通知》（附件12）发送卖方保理银行，并由卖方保理银行在收到通知后1个工作日内通过出具《国内保理额度调整通知书》将调整结果及时通知卖方。

无追索权国内保理项下，买方保理银行因发生保理付款而冻结对买方其余未使用保理额度后，对已受让的应收账款仍应承担相应的信用风险及保理付款责任。

11.保理费的收取

卖方保理银行应在IBP国内保理系统进行应收账款转让操作时向卖方收取保理费。无追索权国内保理项下，卖方保理银行应在保理费入账后的1个工作日内向买方保理银行划转买方保理银行应收取的保理费。

12.台账管理和账务核对 12.1台账管理。

保理业务产品经理通过《卖（买）方保理业务登记簿》负责本行保理业务台账管理（有追索权国内保理项下只需填制《卖方保理业务登记簿》），主要登记信息包括：

（1）买方、卖方基本信息；

（2）保理融资额度及买方保理额度的核定、调整等信息； （3）应收账款的转让信息； （4）保理融资的发放、收回信息；

（5）商业纠纷及解决、保理付款、应收账款回购等信息； （6）保理费的收取、划付等信息。 12.2账务核对。

买卖双方保理银行之间及买方保理银行与买方、卖方保理银行与卖方之间均应建立国内保理业务有关数据定期核对制度。

月初第2个工作日前卖方保理银行应将《卖方保理业务登记簿》（主要数据）传至买方保理银行，买方保理银行应在月初第5个工作日前完成核对工作，并将核对结果反馈给卖方保理银行。买卖双方保理银行必须于月初第7个工作日前将双方主要业务数据核对完毕。

核对的主要内容包括但不仅限于：保理额度的核准、使用、恢复及余额情况；应收账款的转让和收回情况；保理费的收入情况；保理融资、保理付款情况等。

13.其它。

业务开办分行国内保理业务产品经理应根据业务需要，参与业务流程的有关环节，特别应协助客户经理做好对卖方和买方资信调

查、应收账款审查等工作。

无追索权国内保理项下，卖方保理银行和买方保理银行由同一分行担任的，该分行应参照本规程要求完成买方保理银行和卖方保理银行的各项工作。

本规程由总行公司业务部负责解释和修改。

附件：1.A《有追索权国内保理业务申请书》

B《无追索权国内保理业务申请书》 2.《应收账款调查分析表》

3.《国内保理业务信用评估委托书》

4.《授信额度直接生效申请书_国内保理买方保理额度》 5.《国内保理业务重要凭证转移单》

6.《应收账款债权转让买方保理银行确认回执》 7.《国内保理业务保理付款/垫款申报审批表》 8.《应收账款到期提示通知书》 9.《应收账款逾期通知书》 10.《国内保理争议通知》

11.《国内保理额度调整信用评估委托书》 12.《买方保理额度调整通知》

附件1A：

有追索权国内保理业务申请书

编号： 致交通银行 分行（保理银行）：

我司拟在信用销售贸易中采用贵行提供的有追索权国内保理服务，特向贵行提出申请，相关细节如下：

一、基本信息

卖方名称 联系人 电话/传真 地址邮编 电子信箱 银行账号 企业代码 产品描述 开户行 贷款证编号 上年总赊销额 （万元） （万元） 上年总销售额本年累计 销售额（万元） 是否申请 □ 是 本年累计 赊销额（万元） 申请保理融资 保理融资额度 □ 否 保理融资额度 □ 一次性 额度金额（万元） 保理融资额度 性质 □ 循环 期限 二、国内应收账款账龄信息

国内应收账款余额（单位：元） 合计 其中：30天以内 31-60天 61-90天 91-180天 180天以上 上年末 最近月末（ 年 月） 三、拟申请保理服务项下应收账款对应的买方客户信息

主要货物名称 买方名称

买方地址 及规格 及电话 （万元） （天） 主要联系人 上年赊销额 平均赊销期限