公司网银管理制度

公司网银管理制度

第一条加强计算机上机管理，做到付款人员每人一台上网专用计算机，防止非网上银行操作人员上机。

第二条网上银行一级操作员（出纳员），多拨付款计划的原始票据，要认真核对，杜绝付款手续不全的款项付出，并进行网上银行制单处理；二级操作员（会计）按照拨付计划对收款单位、账号、开户行及付款金额大小写等进行审核，并且对网上银行业务进行复核指令授权。

第三条出纳人员要对每天拨付款的款项进行逐笔查询

并确认是否交易成功。

第四条要经常与银行取得联系，掌握网上银行业务的更新动向，对网上银行出现的故障做好记录，并及时报业务主管领导，以免造成业务受阻和经济损失。

第五条要充分利用网上银行查询功能，掌握银行账户的资金余额，要及时对账，做到日清月结。

第六条加强“U盾”的管理，由于“U盾”是登录网上银行的通行证，一旦丢失要及时通知银行挂失，并重新补办“U盾”

第七条网上操作员必须做好个人进入网上银行密码的

保密工作，防止其他人员了解掌握密码，操作员每个月必须自行更换一次密码

第八条严禁转借个人专用的“U盾”让其他人代替上机

操作，操作人员暂时离开工台时，必须退出操作系统，取出“U盾”确保万无一失。

第九条熟知网上银行交易中的权利和义务，严格按照网上银行的操作规程操作，避免交易风险。在网上银行出现故障，无法通过网上付款时，必须采取应急措施，通过其他途径办理拨付事宜。

操作流程图