泛华保险服务集团代理人基本法(2014版)

泛华保险服务集团代理人管理办法

（2014版）

———适用于河北、福建、四川、湖南、河南、辽宁、湖北

目录

第一章总则 (2)

第二章人员录用 (5)

第三章代理人的日常管理 (7)

第四章代理人的具体职级和职责 (20)

第五章组织归属和管辖关系 (22)

第六章代理人员的佣酬 (25)

第七章代理人关爱补助 (32)

第八章代理人的维持、晋升考核 (33)

第九章附则 (36)

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第一章总则

第一条为规范公司属下代理人员的日常管理，满足代理人员职业生涯规划的需要，保证公司代理人队伍的健康成长，提升公司经营绩效，提高保单的契约品质，规范营销组织架构及各级代理人的职责、日常管理、佣酬待遇、考核管理等，对代理人员进行统一、规范、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》、《保险代理人管理规定》等法律法规的规定，特制订《代理人管理办法》。以下简称“本办法”。

第二条本办法所称“代理人员”，是指符合本公司代理人员聘用条件，取得《保险代理人资格证书》，与我公司签订《保险代理人合同书》，从事保险产品销售、服务、增员、辅导和管理等相关工作的人员。

第三条代理人员从事的一切代理活动必须遵守国家的法律、法规和本公司的各项规章制度。

第四条本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成本公司与代理人员之间的劳动关系或劳动合同关系。

第五条名词解释

1、费用系数：指由集团财务管理部统一颁布的，用于调整产品内涵价值和销售政策的调节系数。

2、寿险标保：指各级代理销售的首年度保费乘以公司颁布的折标系数后得到的保费，折标系数根据险种以及交费年限各有不同。

寿险标保折算系数表：

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3、综合业务折标系数：是指代理人销售财险、卡单等业务折算为寿险标保时的系数。（具体值由运营中心测定）

4、寿险首年度佣金：简称 FYC，是指代理人销售保单在第一缴费年度所获得的报酬。计算公式如下：

寿险首年度佣金=寿险首年度保费×寿险首年度佣金比率

5、寿险续年度佣金：是指在职代理人对客户提供售后服务，并在规定时间收进续年度保费所获得的报酬。计算公式如下：寿险续年度佣金=寿险续年度保费×寿险续年度佣金率

6、工作月：是计算代理人维持、晋升考核时统计任职时间的单位，每个月26日至次月25日为一个工作月。

7、考核期：是指对各级代理人胜任能力考核的时间区间：

（1）理财顾问、理财主任、理财经理一年有四个考核期，即每个自然季的工作月内为一个考核期。

（2）理财总监一年中有两个考核期，每自然半年为一个考核期，即一年中的第1工作月至第6工作月和第7工作月至第12工作月。

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（3）入职不满一个考核期，当期业务并入下一个考核期计算考核结果。

8、直辖组：指理财经理或理财总监本人及其直接管辖的理财主任和理财顾问群体。

9、所辖组：指理财经理或理财总监直辖组及其直接育成和间接育成的理财经理所有直辖组群体。

10、直辖部：指理财总监直辖组及其直接育成和间接育成的理财经理所有直辖组群体。

11、所辖部：指理财总监直辖部及其直接育成和间接育成的所有直辖部群体。

12、活动人力：指单月销售寿险标保1000元（含）以上的代理人。

13、有效人力：指单月销售寿险标保3000元（含）以上的代理人。

14、第 13 个月年度保费继续率：其计算公式如下：

第13个月年度保费继续率= 考察期间内出单之寿险新契约于生效后第十三个月实收保费（含附约）考察期间内出单之寿险新契约保费（含附约）

例：2009 年 6 月的第 13 个月年度保费继续率

第13个月年度保费继续率=

2007年5月1日-2008年4月30日生效的新契约，

在2009年6月30日之内实收的第二年保费（含附约）2007年5月1日-2008年4月30日生效的新契约保费（含附约）

备注：

（1）第 13 个月年度保费继续率反映连续 12 个月承保的期交业务在第二年的存续情况，每月滚动计算；

（2）月度佣金计算中所使用的指标为计算佣金月的继续率，考察中

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所使用的指标为本考察期最后一个月的继续率；

（3）该指标的新契约保费计算以保单生效时间为准，考察期间为自然月12个月；

（4）计算时考虑了保单 60 天的宽限期，例如 2008 年 3 月 9 日生效日的保单，继续率分子的实收止日期实际为2009年5月8日；（5）该指标的计算范围（分子和分母）包含退保终止件，不包含主险趸交件、理赔终止件、主险交费期满件、出单前撤保件、犹豫期退保件、主险满期终止件、豁免件；

（6）该指标涉及的实收保费包括承保首年内新增附加险的第二期保费，该指标涉及的新契约保费包括承保时的附加险保费，但不包含承保首年内新增附加险的首期保费；

（7）新成立的销售团队或个人，本年度无续期保单的，在考核和佣金计算时继续率默认为 75%。

第二章人员录用

第六条录用条件：

1、年龄在20周岁—50周岁之间；

2、具有大专以上学历或同等学历；

3、品德优良、身体健康、相貌端正、谈吐清楚，具有完全民事行为能力；

4、具有当地常住户口或在当地有固定住所且办有《暂住证》；

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5、取得《保险代理人资格证书》以下简称《资格证》

6、通过公司组织的面试及岗前培训。

第七条各级代理人员在招聘新代理人员时，不得有下列行为：

1、就代理人员的工作内容、报酬及福利等事项作虚假或夸大说明；

2、未经公司许可，以公司或个人名义刊登招聘广告；

3、在招聘过程中，损害他人、公司及社会利益。

第八条有下列情形之一者不得录用：

1、有不良嗜好、犯罪记录的；

2、有经济或其他违法、违规行为记录的；

3、被吊销《资格证》的；

4、经保险监督管理部门认定，不宜从事保险销售工作；

5、存在其它不适宜从事保险销售工作的情况。

第九条待录用人员需提供下列有效证件及材料：

1、提供本人原公司离职证明并签署《离职声明》、签署《同业入司声明》；

2、提供本人身份证、最高学历证原件，并由公司留存复印件各一份；

3、近期一寸免冠正面彩色照片六张；

4、提供《资格证》原件，并由公司留存复印件一份。

5、外来人员需提供《就业证》或《暂住证》原件，并由公司留存复印件一份；

6、如实填写《保险代理人入司基本资料登记表》及《保险代理人代

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理合同》（以下简称《代理合同》），如填写内容与实际不符，不予录用；

7、公司认为必需的其它材料。

第十条人员录用流程：

1、各级代理人负责对其直接推荐的应聘人员进行初步面试，理财经理按照招聘条件对所辖人员的增员进行二次面试并签署意见；理财经理职级（含）以上代理人员的录用须由公司进行复试。

2、待录用人员交存本人的《资格证》复印件，交纳一定数额的单证保证金，并与我公司签订《代理合同》。单证保证金在合同有效期内由我公司负责保管，代理合同终止后如无债务、违规、违纪等问题，则无息全额退还。

3、符合条件的待录入人员应按我公司要求参加岗前培训，岗前培训考试合格后，由我公司审核、确认后发放编码及执业证。

4、入司时间以 …… 此处隐藏：5634字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……