小额贷款公司设立律师可以提供的法律服务

小额贷款公司设立律师可以提供的法律服务

小额贷款公司设立律师可以提供的法律服务

发表时间： 2009年04月15日 22时50分 阅读次数：

简要描述: 本文系转载于李江波律师，本人在2008年和仅几个月陆续办理一些小额贷款公司组建法律业务，对于本文观点颇为赞同，故此转载，欢迎大家阅读点评。 小额贷款公司设立时律师可以提供的法律服务

【摘 要】2008年5月中国人民银行、银监会联合发布《关于小额贷款公司试点的指导意见》以来，小额贷款公司试点在各地迅速展开并引起高度关注，小额贷款公司的出现很大程度上解决了中小企业融资瓶颈问题。伴随着小额贷款公司的成功试点，小额贷款公司会如雨后春笋般产生，这也意味着律师在小额贷款公司设立中的法律服务市场迅速扩大，本文拟就律师在小额贷款公司设立中提供法律服务的内容以及注意事项做简单介绍，以与业内及专业律师共同探讨。

【关键字】小额贷款公司 设立 法律实务

一、律师承办小额贷款公司设立法律业务概述。

小额贷款是一个新生的金融机构，其设立由一套完整的政策规范，作为专业的律师，不仅掌握着丰富的法律知识，同时也拥有商事主体设立经验，因此专业律师能在小额贷款公司设立中提供完整的法律服务。

律师承办小额贷款公司设立法律业务，是指律师事务所以自己的名义接受小额贷款公司的设立人、成员或者小额贷款公司委托，指派律师为小额贷款公司的设立、日常运转、业务开展、清算终止等提供专业法律服务及相关咨询。根据《中国银行业监督管理委员会 中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》（以下称指导意见）以及相关规定，委托律师在小额贷款公司设立阶段大概有如下工作：

1、参与小额贷款公司的筹备工作，组织各方协商、草签设立协议等。

2、根据委托，办理设立人资格的审核、出资等事项，协助召开设立大会、整理设立大会纪要和设立大会决议。

3、设计小额贷款公司的组织机构设置，制定各机构的产生办法、职责划分、议事规则等。

4、根据委托，起草小额贷款公司章程。

5、根据委托，代为准备办理工商登记所需文件、资料等，代为办理工商登记。

二、小额贷款公司设立的法律实务。

（一）小额贷款公司设立流程

设立流程 流程说明

一、设立小额贷 拟设立贷款公司的投资人应召开董事会、股东（代表）大会， 款公司决议 审议通过设立贷款公司的相关决议、投资人或其授权的筹建 工作小组（以下简称申请人）履行组建工作职责的相关决议 ↓

二、制定筹建小 拟设立小额贷款公司的申请人应对拟设地的相关情况进行充 额贷款公司方案 分的可行性分析研究，并制定筹建工作方案。

↓

三、预先核准 申请人应向有名称核准管辖权的工商行政管理部门提交拟 名称 设立小额贷款公司名称预先核准申请书。

↓

四、申请筹建 筹建准备工作完成后，申请人向银监局提出筹建申请。申请 人在拟设地银监分局辖区内的，由银监分局受理、初步审查

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后，在20个工作日内将初步审核意见和全部申请材料上报银 监局审查、决定。银监局自收到完整申请材料之日起4个月 ↓ 内作出批准或者不予批准的书面决定。申请人在拟设地银监 局所在城市辖区内的，其筹建申请由银监局受理、审查并决定。

五、验资 投资人将注册资本拨付到位后，申请人聘请中介机构进行验资， ↓ 出具验资报告。

六、起草章程 申请人要按照银行业监督管理机构的要求和实际情况起草贷款 草案及各项规 公司章程草案及信贷、财务、审计稽核等各项内部管理制度。 章制度

↓

七、申请开业 筹建工作完成后，申请人在拟设地银监分局辖区内的，向银监 分局提出开业申请，银监分局受理、审查并自收到完整申请材 ↓ 料之日起2个月内作出核准或者不予核准的书面决定。申请人 在拟设地银监局所在城市辖区内的，向银监局提出开业申请， 其开业申请由银监局受理、审查并决定。

八、工商登记 申请人在收到核准开业的文件后，应在规定时间内到银监分局 或银监局领取金融许可证，按规定到当地工商行政管理部门办 理登记，领取营业执照。申请人应事先将贷款公司的开业日期 报告当地银行业监督管理部门。

（二）小额贷款公司设立律师业务

1、小额贷款公司的筹备

在小额贷款公司筹备阶段，委托律师可以做如下工作：

（1）相关法律法规释解;（2）国家有关扶持或优惠政策讲解;（3）小额贷款公司筹备的具体工作办理;（4）其他

在这一阶段委托律师应着重审核或进行如下工作：

协助投资人召开股东会议，确保设立决策合法有效。代表委托方组织各方协商、草签设立协议；

主导或共同制定筹建工作方案，设计组织机构设置，制定各机构的产生办法、职责划分、议事规则等。其中应注意如下事项：

小额贷款公司的名称及组织形式。根据指导意见，小额贷款公司的名称应由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划指县级行政区划的名称。根据指导意见的规定，小额贷款公司的组织形式有两种即有限责任公司或股份有限公司

小额贷款公司的投资人及股东。小额贷款公司的投资人非常宽泛，根据指导意见，任何我国自然人、企业法人与其他社会组织均可投资设立，但是出资设立小额贷款公司的自然人、企业法人和其他社会组织，拟任小额贷款公司董事、监事和高级管理人员的自然人，应无犯罪记录和不良信用记录。小额贷款公司的股东人数应符合《公司法》的规定，有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应有2--200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。

审核注册资本。根据指导意见规定，小额贷款公司的注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳。有限责任公司的注册资本不得低于500万元，股份有限公司的注册资本不得低于1000万元。单一自然人、企业法人、其他社会组织及其关联方持有的股份，不得超过小额贷款公司注册资本总额的10%。另外不能不超过两个银行业金融机构的融入资金，从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过资本净额的50%。融入资金的利率、期限由小额贷款公司与相应银行业金融机构自主协商确定，

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利率以同期“上海银行间同业拆放利率”为基准加点确定。

主导或共同起草章程草案及各项规章制度。委托律师可以主导或者指导申请人要按照银行业监督管理机构的要求和实际情况起草贷款公司章程草案及信贷、财务、审计稽核等各项内部管理制度。章程有如下内容：

关于经营范围；

出资方式与出资额；

关于盈余分配方式；

关于附加表决权；

关于公积金与公益金提取比例；

关于清偿顺序；

其他。

2、协助召开设立小额贷款公司大会

（1）成立筹备组；（2）召开筹备会（确定人员、出资等基本意向，确定董事会及监事会成员的选举或推荐程序等）；（3）确定会议议 …… 此处隐藏：19212字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……