投资顾问专业能力提升ppt课件!

投顾学习必备,专业能力提升

傅吾豪 现 任： 海峡金融营销研究中心 上海傅吾豪投资管理公司 主要工作： 金融行业管理服务顾问 金融投资风险教育推广

执行长 董事长

投顾学习必备,专业能力提升

中国证券行业投顾顾问专业能 力提升高级研修班杭州南山人家酒店

投顾学习必备,专业能力提升

preview 投资顾问自身价值再认识 投资决策服务能力提升 金融商品与投资组合专业能力提升 核心客户服务体验中心的工作流程 5% 50% 30% 15%

投顾学习必备,专业能力提升

第一单元

投资顾问自身价值再认识

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何谓投资顾问业务？是指公司接受客户委托，按照约定，向客户 提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服 务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间 接获取经济利益的经营活动。 投资建议服务内容包括投资的品种选择、投 资组合以及理财规划建议等。

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何谓投资顾问？投资顾问业务就是~ 以客户需求为中心的理念进行服务 让客户对服务产生依赖且信任! 换句话说：理财服务的价值含量，

决定投资顾问的成败。

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投资顾问的功能

投资顾问是营业部的专业服务人员，根据客 户的需求分析、风险承受能力，为客户提供 全方位的投资顾问加值服务。

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某证券公司营业部投资顾问服务内容参考蓝色为加值服务 1、 通知提醒类服务 2、 投资策略类短信服务 3、 研究资讯类邮件服务 4、 业务留言咨询或在线咨询 5、 进行一对一的个性化服务 6、 盘中重要财经新闻点评及盘中点股 7、 重仓股跟踪分析 8、 定期举办投资策略讲座或小型股市沙龙 9、 根据客户需求提供研发报告 10、根据客户需求单独提供行业和个股的深入分析研究 11、根据客户需求对名下客户制作账户诊断报告

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投资顾问服务对投资人的影响

财务安全

适性的产品组合 满足理财目标需求

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投资顾问服务对从业人员的影响

符合行业转型需求

以理财智慧与客户做有价值的交换 提供长期理财服务拥有一辈子的客户

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投资顾问=集合十八般武艺全能型证券从业人员营销能力、客服能力、技术分析能力、基本面分析能力、政策分析

能力、研报解析、各项信息解读、投资组合能力、资金配置能力、风险控制能力、客户分类、大客户心理、大客户挽留技巧、与研究 所互动能力、与私募交际能力、销售新金融商品能力、激活存量资 金能力、管理能力、整合各项资源能力……..

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台湾理财顾问须具备的证照：(投资顾问) A.证券业务员证照 B.期货业务员证照 C.人寿保险业务员证照 D.产物保险业务员证照 E.投信投顾业务员证照 F.银行信托人员证照 G.理财规划人员证照

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台湾理财顾问个人简介

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美林证券的主要利润 经纪佣金：15-18% 资产管理和投资组合服 务费：9-14% 利息和红利

收入：4354% 自营和投资收益：1014% 传统投资银行业务(即 承销):7-11%60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% 经纪 资产 利息 自营 投行

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从我国证券行业发展趋势来看， 经纪业务服务将发生以下转变：

1.由相对单纯的价格竞争向价格+增值服务竞争转变 2.由相对单纯的通道业务 向通道+渠道服务转变

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3.由传统的“前店后厂”

向“服务、理财、营销三个中心”转变 4.服务模式由分散服务 向分散服务与集中服务相结合转变