第9章 国际金融组织

第9章 国际金融组织

Chapter9 国际金融机构及协调

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学习要求通过本章的学习，使学生对国际货币基金组 通过本章的学习， 织、世界银行集团、国际清算银行、半区域性和 世界银行集团、国际清算银行、 区域性国际金融机构等有一个基本的了解； 区域性国际金融机构等有一个基本的了解；掌握 国际金融协调的含义、内容与形式；深刻理解国 国际金融协调的含义、内容与形式； 际金融协调的两个突出成果《巴塞尔协议》 际金融协调的两个突出成果《巴塞尔协议》和《 全球金融服务贸易协议》的内容与意义。 全球金融服务贸易协议》的内容与意义。

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9.1 全球性国际金融机构国际金融机构指从事国际金融管理以及国际 金融活动的超国家性质的组织机构。可以分为： 金融活动的超国家性质的组织机构。可以分为： ① 全球性国际金融机构； 全球性国际金融机构； ② 半区域性国际金融机构； 半区域性国际金融机构； ③ 区域性国际金融机构。 区域性国际金融机构。No. 3

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国际金融组织的形成和发展1、一战以前没有国际金融组织 、 因为当时实行金本位制，有自动调节机制， 因为当时实行金本位制，有自动调节机制，汇率稳定 加上主要资本主义国家的国际收支多呈顺差， 加上主要资本主义国家的国际收支多呈顺差，货币信用 和国际结算制度也未建立起来。因此，在当时的情况下， 和国际结算制度也未建立起来。因此，在当时的情况下， 国际金融组织没有产生的需要。 国际金融组织没有产生的需要。 2、第一次世界大战的战胜国集团为处理战后德国赔款问 、 在瑞士巴塞尔成立了“国际清算银行” 题，在瑞士巴塞尔成立了“国际清算银行”,这是最早的 国 际金融组织。 际金融组织。 3、二战后，为了结束国际金融秩序混乱的局面，世界各 、二战后，为了结束国际金融秩序混乱的局面， No. 4 国普遍希望建立新的稳定的国际金融秩序。 国普遍希望建立新的稳定的国际金融秩序。

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一、 国际货币基金组织(International Monetary Funds, IMF) IMF) 1944年 44个国家在美国新罕布什尔洲的布雷 1944年7月，44个国家在美国新罕布什尔洲的布雷 顿森林召开了联合国货币与金融会议， 顿森林召开了联合国货币与金融会议，决定成立国际货 币基金组织( Fund,IMF) 币基金组织(International Monetary Fund,IMF)与 国际复兴开发银行。1946年 IMF正式成立 最初， 正式成立。 国际复兴开发银行。1946年3月IMF正式成立。最初，IMF 仅有29个成员国，此后数量逐年增加，截止2006 29个成员国 2006年 仅有29个成员国，此后数量逐年增加，截止2006年，成 员国达到186 186个 我国是国际货币IMF

的创始国之一， IMF的创始国之一 员国达到186个。我国是国际货币IMF的创始国之一，并 1980年 18日正式恢复了在IMF的合法席位 日正式恢复了在IMF的合法席位。 于1980年4月18日正式恢复了在IMF的合法席位。

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(一)IMF的宗旨 IMF的宗旨⑴建立常设机构，组织有关国际货币问题的磋商，以 建立常设机构，组织有关国际货币问题的磋商， 促进国际货币合作； 促进国际货币合作； ⑵促进国际贸易的扩大和平衡发展，并借此提高就业 促进国际贸易的扩大和平衡发展， 和实际收入水平，扩大会员国资源开发能力； 和实际收入水平，扩大会员国资源开发能力； 促进汇率稳定， ⑶促进汇率稳定，在会员国之间维持有秩序的汇率安 避免竞争性的货币贬值； 排，避免竞争性的货币贬值； 协调会员国建立针对经常项目的多边支付制度， ⑷协调会员国建立针对经常项目的多边支付制度，消 除妨碍国际贸易发展得到外汇管制； 除妨碍国际贸易发展得到外汇管制； 在有适当保证的条件下， ⑸在有适当保证的条件下，向会员国提供临时性资金No. 6

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(二)IMF的资金来源 IMF的资金来源1、会员国的基金份额 这是IMF的主要资金来源。会员国缴纳份额的办法： 的主要资金来源。 这是 的主要资金来源 会员国缴纳份额的办法： 以黄金缴纳， (1)原规定份额的 )原规定份额的25%以黄金缴纳，1976年(牙买加会 以黄金缴纳 年 改为用可兑换货币或SDR缴纳。 缴纳。 议)改为用可兑换货币或 缴纳 (2)份额的75%以本币缴纳，或以会员国凭券支付的、 )份额的 以本币缴纳，或以会员国凭券支付的、 以本币缴纳 无息的国家短期有价证券，代替本国货币的缴纳份额。 无息的国家短期有价证券，代替本国货币的缴纳份额。 基金份额原以美元为计算单位， 基金份额原以美元为计算单位，1969年后改为以 年后改为以 SDRS为计算单位。 为计算单位。 为计算单位No. 7

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2、借款：成员国、私人机构 借款：成员国、 3、信托基金：出售黄金 信托基金：

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IMF的业务活动 (三)IMF的业务活动 1、政策协调和全球监督 ①国别监督 ②区域性监督 ③全球监督

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2、资金融通---贷款业务 、资金融通 贷款业务 (1)IMF的贷款种类 ) 的贷款种类 (2)IMF贷款的特点 ) 贷款的特点 3. 技术援助和培训

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IMF的贷款

普通贷款

中中中中

补补中中

缓缓缓缓中中

临临中中

紧紧中中No. 11

制制制制中中 结结结结中中

补补中中

信信信信中中

石石中中

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IMF贷款的特点 IMF贷款的特点(1)贷款对象为会员国政府； 贷款对象为会员国政府； 贷款用途限于解决会员国短期国际支付困难

; (2)贷款用途限于解决会员国短期国际支付困难； 贷款额度与会员国认缴的份额挂钩； (3)贷款额度与会员国认缴的份额挂钩； 贷款期限一般为3 (4)贷款期限一般为3-5年； 贷款利率在总体上低于国际金融市场利率； (5)贷款利率在总体上低于国际金融市场利率； 贷款本息均以特别提款权为计算单位； (6)贷款本息均以特别提款权为计算单位； 贷款采用购买的特殊形式； (7)贷款采用购买的特殊形式； 提用各类贷款均需一次交付手续费0.5% (8)提用各类贷款均需一次交付手续费0.5%No. 12

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二、世界银行集团国际复兴与开发银行(IBRD) 国际复兴与开发银行(IBRD) 国际开发协会(IDA) 国际开发协会(IDA)(World Bank Group)

国际金融公司(IFC) 国际金融公司(IFC) 多边投资担保机构(MIGA) 多边投资担保机构(MIGA) 国际投资争端解决中心(ICSID) 国际投资争端解决中心(ICSID)

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国际复兴与开发银行 1、成立背景 2、资金来源 (1)会员股份 (2)国际金融市场筹资 (3)转让债权 (4)业务净收益

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3、世界银行的贷款业务 (1)贷款特点 只有成员国才能申请贷款 贷款必须用于特定的生产性项目 贷款期限长 贷款利率： 贷款利率：浮动利率 借款国要承担汇价变动的风险

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(2)贷款种类 A、项目贷款 B、非项目贷款 C、窗口贷款

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