资产托管业务培训材料

资产托管业务培训

总行同业金融部 2011年9月

主要内容 我行资产托管业务发展情况 资产托管产品介绍 资产托管业务开展过程中需注意的问题

什么是资产托管业务 资产托管业务，是指商业银行作为独立的第三方，根据法律法规 的规定，接受委托人的委托，对其委托资产进行安全保管、按照 事先的约定进行资金支付和净值核算，并按照监管部门或者委托 人的要求，对各当事人的行为进行监督的一种综合性业务。 积极发展托管业务，与存贷款、理财、投行、渠道销售等主体业 务联结，可以满足法人客户及个人客户的投资理财、多渠道融资、 资金交易和综合经营等多方面服务需求，长远看，可应对储蓄理 财化、融资脱媒化趋势，维护客户关系，促进主体业务提升。 资产托管业务还可以带来10%左右的沉淀资金，而且它的发展基 本不占用经济资本，有利于银行提高股本回报率和市场价值。

资产托管业务三方当事人法律关系单一委托人/投资者 (个人/机构客户)

委托托管资产

委托投资管理资 产

三方委托资产 管理合同互相监督，共同为投资者 提供专业服务

托管人

投资管理人(证券公司、基金公司、信托公 司等)

我行资产托管业务发展情况 目前我行已开展的托管业务品种包括：开放式基金托管、 基金专户一对多托管、信托财产保管、股权投资基金托 管、合伙制私募基金托管等。 截至2011年6月末，资产托管时点规模人民币206.66 亿元、外币3986.78万美元，累计实现托管费收入 1426.07万元。 第四季度营销重点：集合信托计划保管业务、股权投资 基金保管业务、证券公司集合理财计划托管业务、合伙 制证券投资私募基金托管业务等。

托管产品介绍 开放式基金托管业务 基金专户一对多托管业务 证券公司集合理财托管业务 证券公司定向理财/基金公司一对一托管业务 股权投资基金保管业务 资金信托保管业务 合伙制证券投资私募基金托管 专项资金托管业务

开放式基金托管业务审批程序将简化，发行节奏将提高 ，中小托管银行面临机遇 证监会基金部于2009 年底下发2009 年44 号文——《关 于进一步优化基金审核工作有关问题的通知》,基金产品实 行分类审核制度。基金管理公司上报产品，各类基金分别排 队、分别审核。 基金部进一步简化成熟产品审核程序：成熟产品不再组织专 家评审会。 新政下基金公司每年可发行的公募基金数量增加，单只基金 首发规模有所降低，中小银行争取托管迎来机遇。 随着托管产品的快速增长，大行的销售能力趋于饱和，新发 产

品规模下降，一部分小基金公司可能转而寻找中小股份制 商业银行托管。同时，大行不断要求提高费率分成比例和提 高代销引入门槛也影响中小基金公司选择托管银行的决策。

开放式基金托管业务

我行首只托管的开放式基金“天治成长精选股票型证券投资基金”顺 利完成募集，实现销售规模4.01亿元，占全部募集规模的76%。我行 第二只拟托管的开放式基金——浦银安盛分级债基金在审批进程中， 预计9月中旬将获准发行。

基金托管业务带来的综合收益：

1、长期稳定的基金托管费收入、基金代销收入； 2、拉动沉淀资金、结算业务等综合效益； 3、留住客户、开拓优质客户的有力手段。 业务营销要点： 1、由总行牵头营销基金管理公司，引进托管基金产品，各分支行可推荐合 作的基金管理公司； 2、基金发售前期，总行将联合基金公司开展一系列的培训预热工作； 3、总行将采用各种措施，推动基金主代销工作顺利开展； 4、各分支机构在托管基金代销期间，应全力配合总行做好基金代销营销工 作。

基金专户一对多托管业务 基金公司广泛参与基金专户市场，市场竞争异常激烈基金公司之间的竞争激烈：证监会对专户理财资格基本是“谁报送并符 合条件，就批资格”,符合条件的基金公司有40多家。 最新的征求意见稿中又进一步降低了产品的成立门槛、放宽了投资范围， 因此未来专户理财市场对基金公司而言，竞争是非常激烈的。

中小托管银行在“基金专户托管”领域，市场地位上升，参与主 动权提高中小银行在专户理财中的地位相比公募基金主动：银行的“高端客户资 源(high net worth customer)”是关键,专户理财为我行与优质基金 公司开展托管和相关业务合作提供了更大可能。

基金专户一对多托管业务 我行基金专户一对多托管现状 2010年，目前我行与三家基金公司合作专户“一对多”业 务，已完成4只产品的销售。

基金公司 汇添富基金 汇添富基金 鹏华基金 广发基金

联合发售的券 商 海通证券 东方证券 西藏证券 国信证券

产品名称 添富牛1号 添富牛成长1号 灵活配置1号 价值精选2号

产品类型 灵活配置 灵活配置 灵活配置 灵活配置

存续期 3年 3年 3年 2年

发行时间 已成立 已成立 已成立 已成立

基金专户一对多托管业务 托管要求 1、资金保管 2、会计核算 3、投资监督 4、信息披露 基本同公募基金托管要求一致。

基金专户一对多托管业务 综合收益 1、带来可观的中间业务收入 托管费率：0.25% 销售服务费：1% 管理费分成：0.75% 2、带动各类存款业务； 3、满足高端客户需求，稳存本

行客户、争揽他行客户； 4、密切银基合作、银证合作。

基金专户一对多托管业务 营销要点 (1)积极关注各基金公司专户理财的业务动向，寻求 销售能力强的证券公司合作开发一对多产品。 (2)选择重点合作伙伴、设计契合我行客户需求的产 品、联合推介，以一对多产品带动托管业务。

证券公司集合理财计划托管业务 集合产品市场发展迅速 自2008年证券公司集合资产管理计划(大集合)启动以来，市场上累计 发行的产品超过180支，总规模超过2000亿元。 小集合产品成为券商资产管理业务的一大亮点 证券公司限额特定集合资产管理计划(小集合)开始陆续发行，小集合产 品设计灵活、设立门槛相对较低、审批程序简单(报备制)、资产规模适 当，具有“小步快跑”的特点，非常适合券商和银行的高端优质客户，证 券公司对发行此类产品积极性极高，该产品也是我行托管业务应重点争取 的产品类型。 银行与券商在“资产管理业务”上的合作将实现互利共赢 券商具有网点，自有销售能力强； 券商有一批稳定且熟悉证券市场投资的客户群； 银行和券商在资管业务上的合作，能够实现银行与券商的客户资源共享， 互利共赢。

证券公司集合理财计划托管业务 综合收益1、稳定的中间业务收入：客户推介费、托管费、管理费分成等。 2、密切银证合作关系，带动与证券公司其他业务的合作，如第 三方存管业务、存管保证金存款、自有资金存款等； 3、满足客户需求、稳存老客户及吸引新客户。

证券公司集合理财计划托管业务 营销要点(管理人) 1、目标客户:证券公司总部资产管理部门。 2、目标业务: 小集合产品 3、营销手段： 以大集合代销和小集合托管带动我行与证券公司的全面 合作，同时争取证券公司同业存款、第三方存管业务 等。 4、注意事项 ： 了解证券公司自身销售小集合产品的能力，要求证券公 司自行解决部分销售额度。

证券公司定向理财/基金专户一对一托管业务 定向资产管理业务 指资产管理机构(证券公司、基金公司)作为受托投资管 理人，依据有关法律、法规和投资委托人的投资意愿与客户签 订《资产管理合同》,根据合同约定的方式、条件、要求及限 制对委托人委托的资产进行专业的证券投资运作，并收取一定 费用的活动。 …… 此处隐藏：1988字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……