风险控制部内部管理办法

风险控制部内部管理办法

河南东门子信息技术有限公司

风险控制部内部管理办法

一、 概述--公司发展方向

1、确定、评估及控制公司组织内因业务活动而须承受的所有风险，让公司能够利用最直接而有效的途径，以实现公司的目标和使命。

2、通过衡量与控制、降低公司因承成本风险和投资风险带来的损失，帮助公司带来盈利，从而实现公司最终目标----提高公司业绩。

3、结合公司组织架构、发展目标，与公司各部门配合分析业务进度中存在的利与弊，实施有效措施，使工作流中各环节风险降到最低。

二、公司风险控制部性质的设立

公司内部风险控制综合社会发展动态，分为以下几大类：

1、 实质性资产风险----针对于公司无形资产与有形资产的评

估与分析

2、 财务性资产风险----针对于公司财务性资产（融资）存在的

风险进行的评估与分析

3、 投资性资产风险---针对于公司业务投资性风险进行的评估

与分析

4、 责任性次产风险---针对于公司业务后期维护产生的法律纠

纷进行的评估与分析

公司外部风险控制综合社会发展动态，分为以下几大类：

1、 行业性风险---针对于公司所处行业状态，对相关业务的依

赖程度造成的经营影响以及行业竞争带来的风险控制与评估。

2、 政策性风险—针对于相关政策的规定和调整对公司业务造

成的限制与影响。

三、 组织架构—针对于组织架构进行分析说明

1、2014年依据公司发展现状、组织架构图，针对于本部门在公司内部的作用（资产分析与控制），制定出与公司发展相结合的风险控制组织架构及岗位职责。

2、前期本部门人员组成为3-5人，主要工作目标为控制公司业务风险，配合各部门做好业务分析与评估，以财务性资产风险评估与分析控制为导向开展日常工作。

组织架构流程如图所示:

风险管理流程如图所示：

风

险

分

析

风 险

评

价

风

险

控

制

剩

余 风

险

评

价

四、岗位设置及职能职责--针对于本部门各岗位的设立分析说明

1、 部门主要职能:

1.1负责起草公司业务风险控制的相关工作流程，并对相关的

制度提出改进意见，在总经理领导下，对风险控制部工作负全

面的管理责任。

1.2草拟、修改、审核公司在开展融资担保业务过程中及对外

经济活动中的合同、协议等有关法律文书。

1.3负责与大客户部共同对每项业务按工作流程的规定进行

合规性审查，履行风险控制职能、进行风险调查与评估。

1.4参与融资担保项目调查，结合设置的反担保措施，综合评

估项目风险，提出书面意见。

1.5协助大客户部针对项目后期安全性审查和管理，对有问题

的项目提出意见和补救措施。

1.6负责担保项目责任的检测，依法维护公司债权。

1.7建立健全公司风险识别、风险评估和衡量、风险应对、风

险监测、风险报告的循环处理及反馈流程，并协助管理层将

其整合、落实到公司各岗位以及业务流程之中；

2、风险控制部经理岗位职责：

2.1 负责公司业务的调查工作。

2.2负责相关业务资料审核、查证、现场调查。

2.3负责相关业务的分析与报告，对相关报告内容负职务责任。

2.4负责相关业务与大客户部、财务审计部等部门的沟通与协调。

2.5负责协助其他部门之间的业务衔接与协调，并对已放贷业务

进行跟踪监督。

2.6负责保管各项业务的风险调查及分析评估资料和档案。

2.7负责部门工作流程与工作制度制定、修改的起草工作。

2.8 负责本部门内部业务培训组织与安排。

2.9贯彻执行公司政策和管理制度，整合业务操作流程，规范各类监管合同文本，承担监管业务风险评定管理，检查督导公司各部门风险防控操作程序，促进业务运营管理规范化，发现问题及时帮助纠正，有效防范业务经营风险。

2.10负责对公司所有监管项目的风险评定和管理。

3、风险控制部商务助理岗位职责：

3.1 协助部门经理整理与搜集相关业务信息。

3.2针对不同项目风险评估报告进行筛选与归整。

3.3协助部门经理及时配合各部门做好业务审查与安全控制工作。

3.4 及时汇总各业务人员反馈信息提交部门部经理进行审阅。

3.5协助部门经理做好本部门业务培训工作安排。

3.6 协助部门经理做好临时事务的工作安排。

3.7对公司监管项目建立详细的档案信息，并及时根据各种事件

的发生及处理情况对档案进行更新，做到每一个项目有据可查、有理可依。负责对以档案资料的归类、备份、保存等工作，确保档案资料和数据安全可靠。

4、风险控制部业务人员岗位职责：

4.1积极开展统计针对同行业调查、统计分析和统计预测工作，及

时、准确、全面地提供统计分析资料。

4.2 严格按照公司制度要求，定时定期提供有效风险分析报告。

4.3 积极维护公司融资业务项目信息的跟踪与调查工作。

4.4协助部门经理开展公司各项目风险控制评估工作。

4.5服从上级领导安排，根据公司不同阶段的需求，对相关业务的

开展工作。

4.6 积极有效的配合与各部门业务工作的协调与沟通工作。

4.7完成领导交给的其他临时事务的处理工作。

五、考核周期-- 制定考核目标尽可能量化，有效完成公司要求指标

1、考核目标：

1.1业务是否出现还款问题；业务风险调查是否出现疏漏；相关文件审核是否出现疏漏；

1.2风险评估报告是否出现疏漏；与其他部门合作是否协调畅

顺；部门业务水平和人员素质改善情况。

2、考核周期

2.1考核可分为四部分：

2.1.1单项业务考核，结果与业务提成对应。

2.1.2月度工作考核，结果与月度奖金对应。

2.1.3年度工作考核，可分为半年和全年，与年度奖金对应。

2.1.4是非例行综合考评，与工资职务晋升对应。

本部门工作考核指标和考核方式与公司其他部门相一致，实施KPI业绩指标考核管理办法，根据本部门工作岗位特性考核，体现各环节比重与业绩能力直接挂钩。