中国建设银行股份有限公司员工合规手册(2)

（四）未经业务授权或法规允许，不得将某一客户信息用于为另一个客户服务。

（五）不得利用业务岗位或职权便利而以有失公允的价格向客户购买商品和服务，或以有失公允的价格、费率或其他优惠条件向客户提供银行产品和服务。

八、禁止内幕交易行为

（一）证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公

司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。根据《证券法》的相关规定，下列信息均属内幕信息：

1.公司的经营方针和经营范围的重大变化；

2.公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定；

3.公司订立重要合同，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响；

4.公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况；5.公司的董事、三分之一以上监事或者经理发生变动；

6.公司分配股利或者增资的计划；

7.公司股权结构的重大变化；

8.公司债务担保的重大变更；

9.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资

产的30%；

10.公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任；

11.上市公司收购的有关方案；

12.《证券法》规定的其他情形和中国证监会认定的对证券交易价格有显著影响的其他重要信息等。

（二）“内幕交易”是指依据所掌握本行或客户尚未公开的内幕信息进行相关证券交易的行为，包括本人买卖相关证券，提示他人此种信息，或据此代第三方买卖相关证券等。建行禁止本行员工有任何“内幕交易”的行为。

（三）建行定期业绩发布前一个月为“静默期”，建行员工要遵守“静默期”的限制性规定。凡因工作需要接触到建行商务机密或重大经营财务信息的建行员工、建行专业顾问人员或其他外部组织人员，均应遵守国家和本行有关保密规定，严格保守建行秘密。

（四）对获准接触建行商务机密或重大经营财务信息的人员范围要严格控制，只有在“确有必要知悉”并经有关部门核准的情况下，才能准许行内外相关人员接触保密资料。

（五）可能获取建行内幕信息的人员包括但不限于董事、监事、高级管理人员、总行部门负责人、一级分行负责人、总行参与内幕信息事项的人员、分行参与内幕信息事项的人员、控股子公司参与内幕信息事项的人员等。

（六）建行董事、监事、高级管理人员等持有、买卖建行股票要遵守《公司法》、《证券法》、《上海证券交易所股票上市规则》、《上市公司董事、监事和高级管理人员所持本公司股份及其变动管理规则》等的相关规定，包括买卖本行股票的时间限制、任期内对本行股票短线交易、任期内减持本行股票数量限制、持有和变动本行股票信息披露义务等，否则要承担相应的法律责任。

九、关联交易管理

（一）属于建行《关联交易管理实施办法》（建总发〔2006〕210号）明确列示的关联自然人等及其联系人，个人买卖建行上市交易股票的，应执行建行《关于规范员工买卖本行上市交易股票行为的通知》（建总函〔2007〕873号）和申报关联交易信息的有关规定。上述人员在决定买卖建行股票之前，须向建行有关管理部门（董事会办公室或合规部）进行咨询，避免在业绩发布前夕等敏感期间违规买卖本行股票。

（二）建行关联自然人及其联系人在买卖本行股票后，应自觉、主动地向本行有关管理部门进行登记申报，通过有关部门记录或根据规定进行申报或披露。

十、举报违规

（一）建行员工发现其他员工有违反规章制度的行为，以及与建行工作相关的可疑或欺诈性事件时，应立即向直接上级或其他上级部门、信访部门、合规部门等报告。对重大违规线索和特别紧急事项，可以按规定越级报告直至向总行举报。

（二）建行鼓励员工积极堵截、检举、抵制各类危害建行资产、信誉的行为。鼓励员工举报本行、本部门或他人已经或可能发生违规问题的情况，对举报属实并减少风险损失或有其他贡献者，应按规定给予表扬和奖励。

（三）员工举报违规问题可采取实名或匿名的方式，建行鼓励员工实名举报并严格为举报人保密。员工举报应实事求是，对举报内容负责，不得捏造、虚构事实，不得报复、打击他人。

十一、与监管机构和外部审计的关系

建行各级分支机构要明确指定一个内设部门负责与当地监管机构和外部审计机构的业务联系。在配合监管机构和外部审计工作中，建行员工应秉承公开和诚实的态度，尊重监管机构和外部审计，做到该说的则说，不该说的或不知晓的情况，应向监管机构和外部审计做出说明，求得理解信任。

建行员工对本人回答监管机构和外部审计问题的真实性、准确性应承担责任。以下原则应该共同遵守：

（一）分支机构的每个部门应当指定一个专门人员负责配合监管机构检查或外部审计检查的事务。该人员应有一定的工作资历，操守良好，熟悉所在部门业务运作。对所有监管检查或外部审计事项，最好由该专门人员集中受理后再分头落实办理。

（二）在监管机构或外部审计要求提供相关资料时，应尽可能请其以书面形式向行内对口部门提出要求，再由对口部门向相关部门转达，以避免出现杂乱、重复或理解偏差。

（三）业务、管理部门对提供给监管机构或外部审计的资料信息等，一般应先交给行内对口部门，由对口部门汇总或报经主管领导审核后，再统一提交监管机构或外部审计。

（四）建行员工如个人回答了监管机构或外部审计提出的问题，事后应向本行指定人员或部门领导报告回答问题的简要情况。

（五）建行员工在接受监管机构或外部审计问询时，对自身不熟悉的业务领域或与本职工作无关的业务问题可不作回答。

（六）建行员工对与本职工作无关的个人问题可不作回答。

（七）建行员工对关于建行合规状况的细节问题可不作具体回答，或可建议监管机构和外部审计向合规部门了解。

（八）建行员工在接受问询或调查时，不得凭个人印象、是非好恶等随意回答问题，不得用道听途说等不具有事实依据的言论回答问题，以免误导监管机构和外部审计。

十二、附则

本《合规手册》由建行负责解释和修改，自颁发之日起试行。