内蒙古银行股份有限公司2010报告

内蒙古银行股份有限公司2010报告

内蒙古银行股份有限公司2010年度报告

§1 本公司重要提示

1.1本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

1.2本年度报告已于2011年4月19日由本公司第二届董事会第四次会议审议通过。

1.3本公司按照中国企业会计准则编制年度财务报告已经内蒙古中烨会计师事务所有限责任公司根据我国的审计准则审计，并出具了无保留意见的审计报告。

§2 公司基本情况简介

§3 会计数据和业务数据摘要

3.1报告期主要利润指标

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3.2截止报告期末前三年的主要会计财务数据和财务指标

3.2报告期内资本构成及其变化情况

§4 风险管理情况4.1主要监管指标

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4.2贷款主要行业分布

报告期末，本公司各项贷款余额为1,334,816万元,其中投放前五位的行业贷款余额合计812,921.03万元,占各项贷款余额的60.9%。

4.3报告期末前十名贷款客户

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报告期末，本公司前十名客户贷款额为177980万元，占全部贷款的13.33%。

4.4报告期末贷款五级分类及各项准备金的计

提

表

一：

表

二：

4.5抵债资产情况

4.6不良贷款情况

报告期末，本公司不良贷款余额为14554万元，比年初减少9555.3万元，不良贷款率为1.09%,比年初下降1.12百分点。

4.7主要表外项目及风险管理情况

单位：万元

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报告期末，本公司银行承兑汇票余额655784.15万元，承兑保证金为408752万元，保证金比例62.33%；保函余额为17438.21万元，保函保证金5299万元，保证金比例30.39%,敞口部分均提供了合法、有效的担保。

4.8报告期末对外投资情况

§5 股东及关联交易情况

5.1报告期末股本结构

单位:

5.2最大十名股东基本情况

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5.3报告期末关联交易情况

§6 公司治理情况

6.1股东大会

报告期内，本公司严格按照《公司法》和《章程》规定的程序，由董事会召集共召开了4次股东大会（包括3次临时会议），审议通过了《内蒙古银行董事会2009年度工作报告》、《内蒙古银行监事会2009年度工作报告》、《内蒙古银行股份有限公司2009年度审计报告》、《内蒙古银行2009年度财务决算报告》、《内蒙古银行2009年度利润分配预案》、《内蒙古银行2010年度财务预算报告》、《内蒙古银行2010年增资扩股方案》、《关于内蒙古银行董事会换届选举的议案》、《关于内蒙古银行监事会换届选举的议案》等23项议案。

6.2董事和董事会

6.2.1董事基本情况

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6.2.2董事会下设委员会情况

本公司董事会下设战略委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会、审计委员会、薪酬与提名委员会、信息科技管理委员会。

6.2.3董事会会议召开情况

报告期内，本公司董事会共召开了6次董事会会议（包括2次临时会议），审议通过了《内蒙古银行2010年增资扩股方案》、《内蒙古银行董事会2009年度工作报告》、《内蒙古银行股份有限公司2009年度报告》、《内蒙古银行2009年度财务决算报告》、《内蒙古银行2010年度财务预算报告》、《内蒙古银行2009年度利润分配预案》、《关于修改〈内蒙古银行股份有限公司章程〉部分条款的议案》、《关于修改〈呼和浩特市商业银行股份有限公司股东大会议事规则〉的议案》、《关于修改〈呼和浩特市商业银行股份有限公司董事会议事规则〉的议案》、《关于内蒙古银行董事会换届选举的议案》、《关于选举杨成林同志担任第二届董事会董事长职务的议案》等68项议案。

6.3监事和监事会

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6.3.2监事会下设委员会情况

本公司监事会下设提名委员会和审计委员会。

6.3.3监事会会议召开情况

报告期内，本公司监事会共召开了6次监事会会议，审议通过了《内蒙古银行监事会2009年度工作报告》、《内蒙古银行2009年度审计报告》、《内蒙古银行监事会对监事长的授权》、《内蒙古银行监事会对监事2009年度尽职情况的评价报告》、《内蒙古银行监事会对董事会2009

年度履职情况的评价报告》、《内蒙古银行监事会对董事2009年度尽职情况的评价报告》、《内蒙古银行监事会对高级管理层2009年度履职情况的评价报告》、《内蒙古银行监事会对高级管理层成员2009年度尽职情况的评价报告》、《关于内蒙古银行第二届监事会职工监事民主选举结果的通报》、《关于提名内蒙古银行第二届监事会股东监事、外部监事候选人的议案》、《关于选举白文明同志担任第二届监事会监事长职务的议案》、《关于第二届监事会提名委员会组成人员的议案》、《关于第二届监事会审计委员会组成人员的议案》、《内蒙古银行监事会对内部控制情况监督办法》、《内蒙古银行监事会对董事会、高级管理层市场风险管理情况的检查报告》等35项议案。

6.4关于高级管理人员

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以上高级管理人员均经银行业监督管理机构任职资格核准。

6.5员工情况

报告期末，本公司拥有正式员工1257人，其中拥有中高级职称212人，本科以上学历550人。

§7 董事会报告

一、主要经营指标完成情况

报告期末，本公司资产总额309.66亿元,比上年增长103.24亿元,增长了50%；各项存款272.66亿元,比上年增长96.68亿元,增长了55%；各项贷款133.48亿元，比上年增长24.24亿元，增长了22%。资本充足率为14.29%，核心资本充足率达到14.1%。贷款损失准备充足率达到429%，比上年提高了155个百分点；拨备覆盖率331%，比上年提高了127个百分点。不良贷款率1.09%，比年初下降1.12个百分点。

二、主要工作情况

（一）宏观把握发展大局，进一步完善公司治理

报告期内，董事会制定切合本公司实际、具有高度可行性和科学性的五年战略规划，为本公司未来发展提供战略指导。报告期内，董事会顺利完成换届工作，建立了独立董事和外部监事制度，增强了公司治理工作的透明度。同时，董事会不断提升各专门委员会履职能力，加强软、硬件建设，进一步细化制度，完善公司治理，各项监管指标达标情况良好。年内共召开六次董事会和四次股东大会，审议完成涉及董事会换届、增资扩股、公司治理、机构设立、对外投资等91项议案。

（二）加强风险防控建设，建立防控长效机制

报告期内，董事会采取多种措施，全面提升履职能力，完善内控制度，明确各部门在风险防控中的重要作用，建立风险防控机制，为安全稳健运行保驾护航。

（三）夯实资本金基础，稳步推进分支机构建设

报告期内，本公司向区内外企业定向募集股本金15亿股。并按照“立足首府、覆盖全区、走向全国”的分支机构规划战略，有计划、有步骤、积极稳妥地实现了跨区域经营目标。一是包头、乌海、呼伦贝尔分行顺利开业，取得了较好的经营业绩，实现了自治区内跨区域经营的目标，提升了本公司品牌影响力。二是部分盟市地区分行批筹选址和申报材料工作已经完成。三是哈尔滨分行获准 …… 此处隐藏：2557字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……