电子商业汇票业务处理手续(9)

（３） 转贴现赎回利率；

（４） 转贴现赎回金额。 其中第（1）、（2）项为必填项，第（3）、（4）项为选填项。 贴出人可选择填写“批次号”、“贴出人备注”项。 贴出人选择线下资金清算方式且贴出人接入点为接入财务公司的，需在“贴出人备注”项中填写其资金入账信息，包括贴出人开户行行号、贴出人账号和贴出人联系电话。

各个日期的关系为：转贴现申请日<转贴现赎回开放日<=转贴现赎回截止日<票据到期日。转贴现赎回开放日至转贴现赎回截止日为转贴现赎回开放期。

贴出人接入点根据贴出人的转贴现申请，组成“转贴现申请报文（013）”，向ECDS发送。

2、贴出人接入点收到申请确认的业务处理

贴出人接入点根据ECDS返回的“通用确认报文（033）”通知贴出人转贴现申请处理结果。

若收到报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”，则修改票据状态。如果是买断式转贴现，则票据状态为“买断式转贴现待签收”；如果是回购式转贴现，则票据状态为“回购式转贴现待签收”。

若收到报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”，则保持原票据状态不变。 （二）ECDS对转贴现申请的处理

ECDS收到贴出人接入点发送的“转贴现申请报文（013）”后，进行检查。

检查通过的，则将转贴现申请信息入库，修改票据状态。如果是买断式转贴现，则票据状态为“买断式转贴现待签收”；如

果是回购式转贴现，则票据状态为“回购式转贴现待签收”。同时，向贴出人接入点返回报文处理码为“成功”的“通用确认报文(033)”，并向贴入人接入点转发“通用票据转发报文(034)”。

检查未通过的，则向贴出人接入点返回报文处理码为“失败”的“通用确认报文(033)”，保持原票据状态不变。 （三）贴入人接入点接收转贴现申请的处理

贴入人接入点收到ECDS转发的“通用票据转发报文（034）”后，进行检查。

检查通过的，则根据报文中的贴入人名称、行号和账号字段，向贴入人展示该转贴现申请并通知贴入人回复。同时修改票据状态，如果是买断式转贴现，则票据状态为“买断式转贴现待签收”；如果是回购式转贴现，则票据状态为“回购式转贴现待签收”。

检查未通过的，则组成“清分失败回复报文（035）”，向ECDS发送，然后以ECDS返回的“通用确认报文（033）”作相应处理。 （四）贴入人回复转贴现申请的处理

1、贴入人回复转贴现申请的业务处理 贴入人可以选择对转贴现申请签收或驳回。

若贴入人签收该转贴现申请，应自行填写或确认由其开户机构代为填写的回复信息。回复信息应包括以下内容： （１） 电子票据号码； （２） 票据金额； （３） 转贴现回复日期；

（４） 标记为“签收”的回复标记； （５） 贴入人类别；

（６） 贴入人组织机构代码；

（７） 贴入人电子签名； （８） 贴入人账号； （９） 贴入人开户行行号；

（１０） “开户机构代理回复签章”的代理回复标识或“票

据当事人自己签章”的非代理回复标识。

贴入人签收转贴现申请的，第（10）项必须填写为 “票据当事人自己签章”的非代理回复标识。

贴入人还可选择填写“回复人备注”项。

若贴入人驳回该转贴现申请，应自行填写或确认由其开户机构代为填写的回复信息。回复信息应包括以下内容： （１） 电子票据号码； （２） 票据金额； （３） 转贴现回复日期；

（４） 标记为“驳回”的回复标记； （５） 贴入人类别；

（６） 贴入人组织机构代码； （７） 贴入人电子签名； （８） 贴入人账号； （９） 贴入人开户行行号；

（１０） “开户机构代理回复签章”的代理回复标识或“票

据当事人自己签章”的非代理回复标识。

贴入人驳回转贴现申请的，第（10）项必须填写为 “票据当事人自己签章”的非代理回复标识。

贴入人还可选择填写“回复人备注”项。

贴入人接入点根据贴入人的回复，组成“通用回复报文（031）”，向ECDS发送。

2、贴入人接入点收到回复确认的业务处理

贴入人接入点根据ECDS返回的不同报文进行相应处理，并通知贴入人。

（１）贴入人签收转贴现申请的： ①线上清算

若贴入人接入点收到ECDS返回的报文处理码为“成功”的“线上清算结果通知报文（036）”，则修改票据状态，并以此作为资金和票据的账务处理依据。如果是买断式转贴现，则票据状态为“买断式转贴现已签收”；如果是回购式转贴现，则票据状态为“回购式转贴现已签收”。

若贴入人接入点收到ECDS返回的报文处理码为“失败”（“已撤销”、“拒绝”）的“线上清算结果通知报文（036）”，则在行内系统作相应记录。

若贴入人接入点收到ECDS返回的报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”，则保持原票据状态不变。

②线下清算

若贴入人接入点收到ECDS返回的报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”，则修改票据状态，并以此作为账务处理依据。如果是买断式转贴现，则票据状态为“买断式转贴现已签收”；如果是回购式转贴现，则票据状态为“回购式转贴现已签收”。

若贴入人接入点收到ECDS返回的报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”，则保持原票据状态不变。

（2）贴入人驳回转贴现申请的：

贴入人接入点根据ECDS返回的“通用确认报文（033）”，通知贴入人转贴现申请回复的处理结果，并在行内系统作相应记录。

（五）ECDS对转贴现申请回复的处理

1、若ECDS收到贴入人接入点发送的“清分失败回复报文（035）”，则进行检查。

检查通过的，则将该报文转发至贴出人接入点，并向贴入人接入点返回报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”，票据状态回滚至转贴现申请前的状态；

检查未通过的，则向贴入人接入点返回报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”，保持原票据状态不变。

2、若ECDS收到贴入人接入点发送的“通用回复报文（031）”，则进行检查。

检查未通过的，则向贴入人接入点返回报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”，保持原票据状态不变。

检查通过的，则判断回复标记。

（１）回复标记为“签收”的，则对转贴现申请回复进行相应的处理。

①线上清算

a) 大额支付系统处于日间状态

ECDS将转贴现申请回复信息入库，修改票据状态。如果是买断式转贴现，则票据状态为“买断式转贴现已签收待清算”；如果是回购式转贴现，则票据状态为“回购式转贴现已签收待清算”。同时，ECDS向大额支付系统发送“即时转账支付报文(CMT231)”。

若大额支付系统清算成功，则大额支付系统向贴入人开户行和贴出人开户行所属大额支付系统直接参与者分别发送 “即时转账借贷通知报文(CMT232)”，并向ECDS发送报文处理码为“已清算”的“大额或即时转账清算结果返回报文(CMT253)”，ECDS根据CMT253报文修改票据状态。如果为买断式转贴现，则票据