电子商业汇票业务处理手续(5)

检查通过的，则将该报文转发至背书人接入点，并向被背书人接入点返回报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”，票据状态回滚至转让背书申请前的状态。

检查未通过的，则保持原票据状态不变，同时向被背书人接入点返回报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”。

（二）ECDS收到被背书人接入点发送的“通用回复报文（031）”，进行检查。

检查通过的，将通用回复信息入库，同时根据回复标记为“签收”或“驳回”对票据状态进行更改：

若被背书人签收，则ECDS修改票据状态为“转让背书已签收”；若被背书人驳回，则ECDS回滚票据状态至转让背书申请前的状态。同时ECDS向背书人接入点转发“通用回复报文（031）”，向被背书人接入点返回报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”。

检查未通过的，ECDS保持原票据状态不变，向被背书人接入点返回报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”。

六、背书人接入点接收转让背书申请回复的处理

若背书人接入点收到“清分失败回复报文（035）”，则将票据状态回滚至转让背书申请前的状态。

若背书人接入点收到回复标记为“签收”的“通用回复报文（031）”，则修改票据状态为“转让背书已签收”；若背书人接入点收到回复标记为“驳回”的“通用回复报文（031）”， 则将票据状态回滚至转让背书申请前的状态。

背书人接入点将转让背书申请回复结果通知背书人。

第四章 贴现业务处理

贴现应遵守以下规则：

1、贴出人必须为企业，贴入人必须为接入行、接入财务公司、被代理行、被代理财务公司；

2、贴现必须在票据到期日之前完成； 3、票据未记载“不得转让”事项。 一、贴现业务的处理

（一）贴出人发出贴现申请的处理 1、贴出人发出贴现申请的业务处理

当企业持有的票据为以下状态时，可向银行、财务公司申请贴现。

1. 提示收票已签收； 2. 转让背书已签收； 3. 质押解除已签收； 4. 回购式贴现赎回已签收。

出票人选择要贴现的电子商业汇票，应自行填写或确认由其开户机构代为填写的贴现申请信息。贴现申请信息应包括以下内容：

（１） 电子票据号码； （２） 票据金额； （３） 贴现种类； （４） 贴现申请日期； （５） 贴现利率； （６） 贴现实付金额； （７） 不得转让标记；

（８） 线上清算标记；

（９） 贴现资金入账行号、账号； （１０） 贴出人类别； （１１） 贴出人名称； （１２） 贴出人组织机构代码； （１３） 贴出人电子签名； （１４） 贴出人账号； （１５） 贴出人开户行行号； （１６） 贴入人名称； （１７） 贴入人账号； （１８） 贴入人开户行行号。

其中第（9）项贴现资金入账行号和账号必须为贴出人真实有效的开户银行行号和对应的账号，贴出人真实有效的开户银行行号可为第（15）项“贴出人开户行行号”或第（18）项“贴入人开户行行号”。

若第（9）项和第（18）项开户行行号一致，则不能选择线上清算方式。

贴现申请时，贴出人还需填写交易合同编号和发票号码。若无交易合同编号，则登记交易合同名称。若有多张发票且难以在“发票号码”项中全部注明的，应在“贴出人备注”项中补全。

若贴现种类为回购式贴现，贴现申请信息还包括： （１） 贴现赎回开放日； （２） 贴现赎回截止日； （３） 贴现赎回利率； （４） 贴现赎回金额。

其中第（1）、（2）项为必填项，第（3）、（4）项为选填项。 贴出人可选择填写“批次号”和“贴出人备注”项。

各个日期的关系为：贴现申请日<贴现赎回开放日<=贴现赎回截止日<票据到期日。贴现赎回开放日至贴现赎回截止日为贴现赎回开放期。

贴出人接入点根据贴出人的贴现申请，组成“贴现申请报文（011）”，向ECDS发送。

2、贴出人接入点收到贴现申请确认的业务处理

贴出人接入点根据ECDS返回的“通用确认报文（033）”通知贴出人贴现申请处理结果。

若收到报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”，则修改票据状态。如果是买断式贴现，则票据状态为“买断式贴现待签收”；如果是回购式贴现，则票据状态为“回购式贴现待签收”。

若收到报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”，则保持原票据状态不变。

（二）ECDS对贴现申请的处理

ECDS收到贴出人接入点发送的 “贴现申请报文（011）”后，进行检查。

检查通过的，则将贴现申请信息入库，修改票据状态。如果是买断式贴现，则票据状态为“买断式贴现待签收”；如果是回购式贴现，则票据状态为“回购式贴现待签收”。同时向贴出人接入点返回报文处理码为“成功”的“通用确认报文(033)”，并向贴入人接入点转发“通用票据转发报文(034)”。

检查未通过的，则向贴出人接入点返回报文处理码为“失败”的“通用确认报文(033)”，并保持原票据状态不变。

（三）贴入人接入点接收贴现申请的处理

贴入人接入点收到ECDS转发的 “通用票据转发报文（034）”后，进行检查。

检查通过的，则根据报文中的贴入人名称、行号和账号字段，向贴入人展示该贴现申请并通知贴入人回复。同时修改票据状态，如果是买断式贴现，则票据状态为“买断式贴现待签收”；如果是回购式贴现，则票据状态为“回购式贴现待签收”。

检查未通过的，则组成“清分失败回复报文（035）”，向ECDS发送，然后以ECDS返回的“通用确认报文（033）”作处理结果。

（四）贴入人回复贴现申请的处理 1、贴入人回复贴现申请的业务处理 贴入人可以选择对贴现申请签收或驳回。

若贴入人签收该贴现申请，应对交易背景的真实性进行审查，并应自行填写或确认由其开户机构代为填写的回复信息。回复信息应包括以下内容：

（１） 电子票据号码； （２） 票据金额； （３） 贴现回复日期；

（４） 标记为“签收”的回复标记； （５） 贴入人类别；

（６） 贴入人组织机构代码； （７） 贴入人电子签名； （８） 贴入人账号； （９） 贴入人开户行行号；

（１０） “开户机构代理回复签章”的代理回复标识或“票据当事人自己签章”的非代理回复标识。