电子商业汇票业务处理手续(6)

贴入人签收贴现申请的，第（10）项必须填写为 “票据当事人自己签章”的非代理回复标识。

贴入人可以选择填写“贴现协议编号”和“回复人备注”项。 若贴入人驳回该贴现申请，应自行填写或确认由其开户机构代为填写的回复信息。回复信息应包括以下内容：

（１） 电子票据号码； （２） 票据金额； （３） 贴现回复日期；

（４） 标记为“驳回”的回复标记； （５） 贴入人类别；

（６） 贴入人组织机构代码； （７） 贴入人电子签名； （８） 贴入人账号； （９） 贴入人开户行行号；

（１０） “开户机构代理回复签章”的代理回复标识或“票据当事人自己签章”的非代理回复标识。

贴入人驳回贴现申请的，第（10）项必须填写为 “票据当事人自己签章”的非代理回复标识。

贴入人可以选择填写“回复人备注”项。

贴入人接入点根据贴入人的回复，组成“通用回复报文（031）”，向ECDS发送。

2、贴入人接入点收到回复确认的业务处理

贴入人接入点根据ECDS返回的不同报文进行相应处理，并通知贴入人。

（１）贴入人签收贴现申请的： ①线上清算

若贴入人接入点收到ECDS返回的报文处理码为“成功”的

“线上清算结果通知报文（036）”，则修改票据状态，并以此报文作为资金和票据的账务处理依据。如果是买断式贴现，则票据状态为“买断式贴现已签收”；如果是回购式贴现，则票据状态为“回购式贴现已签收”。

若贴入人接入点收到ECDS返回的报文处理码为“失败”（“已撤销”、“拒绝”）的“线上清算结果通知报文（036）”，则在行内系统作相应记录。

若贴入人接入点收到ECDS返回的报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”，则保持原票据状态不变。

②线下清算

若贴入人接入点收到ECDS返回的报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”，则修改票据状态，并以此报文作为账务处理依据。如果是买断式贴现，则票据状态为“买断式贴现已签收”；如果是回购式贴现，则票据状态为“回购式贴现已签收”。

若贴入人接入点收到ECDS返回的报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”，则保持原票据状态不变。

（２）贴入人驳回贴现申请的：

贴入人接入点根据ECDS返回的“通用确认报文（033）”通知贴入人贴现申请回复的处理结果，并在行内系统作相应记录。 （五）ECDS对贴现申请回复的处理

1、若ECDS收到贴入人接入点发送的“清分失败回复报文（035）”，则进行检查。

检查通过的，则将该报文转发至贴出人接入点，并向贴入人接入点返回报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”，票据状态回滚至贴现申请前的状态。

检查未通过的，则向贴入人接入点返回报文处理码为“失败”

的“通用确认报文（033）”，保持原票据状态不变。

2、若ECDS收到贴入人接入点发送的“通用回复报文（031）”，则进行检查。

检查未通过的，则向贴入人接入点返回报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”，并保持原票据状态不变。

检查通过的，则判断回复标记。

（1）回复标记为“签收”的，则对贴现申请回复进行相应的处理。

①线上清算

a) 大额支付系统处于日间状态

ECDS将贴现申请回复信息入库，修改票据状态。如果是买断式贴现，则票据状态为“买断式贴现已签收待清算”；如果是回购式贴现，则票据状态为“回购式贴现已签收待清算”。同时，ECDS向大额支付系统发送“即时转账支付报文(CMT231)”。

若大额支付系统清算成功，则大额支付系统向贴入人开户行和贴出人开户行所属大额支付系统直接参与者分别发送 “即时转账借贷通知报文(CMT232)”，并向ECDS发送报文处理码为“已清算”的“大额或即时转账清算结果返回报文(CMT253)”，ECDS根据CMT253报文修改票据状态。如果为买断式贴现，则票据状态为 “买断式贴现已签收”；如果为回购式贴现，则票据状态为“回购式贴现已签收”。同时，ECDS向贴出人接入点和贴入人接入点发送报文处理码为“成功”的“线上清算结果通知报文（036）”。

若贴入人大额支付系统清算账户资金不足，则大额支付系统将该笔业务作排队处理，大额支付系统向贴入人开户行所属大额支付系统直接参与者发送“即时转账排队通知报文(CMT233)”，同时向ECDS发送报文处理码为“排队”的“大额或即时转账清

算结果返回报文(CMT253)”， ECDS根据CMT253报文修改票据状态。如果为买断式贴现，则票据状态为 “买断式贴现已签收已排队”；如果为回购式贴现，则票据状态为“回购式贴现已签收已排队”。若在大额支付系统日终前该笔业务得到清算，则按照清算成功的流程处理。

若大额支付系统日终仍未清算该笔业务，则退回该笔业务，大额支付系统向贴入人开户行和贴出人开户行所属大额支付系统直接参与者分别发送“即时转账撤销通知报文(CMT234)”，并向ECDS 发送报文处理码为“拒绝”的“大额或即时转账清算结果返回报文(CMT253)”。 ECDS根据CMT253报文将票据状态回滚至贴现申请前的状态，并向贴出人接入点和贴入人接入点发送报文处理码为“失败”的“线上清算结果通知报文（036）”。

b)大额支付系统处于非日间状态

ECDS保持原票据状态不变，并向贴入人接入点发送报文处理码为“失败”的通用确认报文（033）”。

②线下清算的处理

ECDS将贴现申请回复信息入库，修改票据状态。如果为买断式贴现，则票据状态为 “买断式贴现已签收”；如果为回购式贴现，则票据状态为“回购式贴现已签收”。同时，ECDS向贴出人接入点转发标记为“签收”的“通用回复报文（031）”，并向贴入人接入点返回报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”。

（2）回复标记为“ 驳回”的，则向贴出人接入点转发标记为“驳回”的“通用回复报文（031）”，并向贴入人接入点返回报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”，票据状态回滚至贴现申请前的状态。

（六）贴出人接入点接收贴现申请回复的处理

贴出人接入点收到ECDS发来的报文后，进行相应处理，并将处理结果通知贴出人。

1、若贴出人接入点收到“清分失败回复报文（035）”，则将票据状态回滚至贴现申请前的状态。

2、若贴出人接入点收到标记为“驳回”的“通用回复报文（031）”，则将票据状态回滚至贴现申请前的状态。

3、若贴出人接入点收到其他报文时，则按以下情况进行处理：

（1）线上清算

若贴出人接入点收到报文处理码为“成功”的“线上清算结果通知报文（036）”，则修改票据状态，并以此报文作为资金和票据的账务处理依据。如果为买断式贴现，则票据状态为 “买断式贴现已签收”；如果为回购式贴现，则票据状态为“回购式贴现已签收”。

若贴出人接入点收到报文处理码为“失败”（“已撤销”、“拒绝”）的“线上清算结果通知报文（036）”，则将票据状态回滚至贴现申请前的状态。

（2）线下清算

若贴出人接入点收到标记为“签收”的“通用回复报文（031）”，则修改票据状态，并以此报文作为账务处理依据。如果为买断式贴现，则票据状态为“买断式贴现已签收”；如果为回购式贴现，则票据状态为“回购式贴现已签收”。

（七）线上清算时，日终票据状态仍处于“买断式贴现 …… 此处隐藏：1323字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……