电子商业汇票业务处理手续(8)

通知原贴出人回购式贴现赎回申请回复的处理结果。 （五）ECDS对回购式贴现赎回申请回复的处理

ECDS收到原贴出人接入点发送的“通用回复报文（031）”后，进行检查。

1、检查未通过的，则向原贴出人接入点发送报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”，保持原票据状态不变。

2、检查通过的，则判断回复标记。

（1）回复标记为“签收”的，则对回购式贴现赎回申请回复进行相应的处理。

①线上清算的处理

a) 大额支付系统处于日间状态

ECDS将回购式贴现赎回申请回复信息入库，修改票据状态为“回购式贴现赎回已签收待清算”。同时，ECDS向大额支付系统发送“即时转账支付报文(CMT231)”。

若大额支付系统清算成功，则大额支付系统向原贴入人开户行和原贴出人开户行所属大额支付系统直接参与者分别发送 “即时转账借贷通知报文(CMT232)”，并向ECDS发送报文处理码为“已清算”的“大额或即时转账清算结果返回报文(CMT253)”，ECDS根据CMT253报文修改票据状态为 “回购式贴现赎回已签收”。同时，ECDS向原贴入人接入点和原贴出人接入点发送报文处理码为“成功”的“线上清算结果通知报文（036）”。

若原贴出人大额支付系统清算账户资金不足，则大额支付系统将该笔业务作排队处理，大额支付系统向原贴出人开户行所属大额支付系统直接参与者发送“即时转账排队通知报文(CMT233)”，同时向ECDS发送报文处理码为“排队”的“大额或即时转账清算结果返回报文(CMT253)”， ECDS根据CMT253报文

修改票据状态为 “回购式贴现赎回已签收已排队”。若在大额支付系统日终前该笔业务得到清算，则按照清算成功的流程处理。

若大额支付系统日终仍未清算该笔业务，则退回该笔业务，大额支付系统向原贴入人开户行和原贴出人开户行所属大额支付系统直接参与者分别发送“即时转账撤销通知报文(CMT234)”，并向ECDS 发送报文处理码为“拒绝”的“大额或即时转账清算结果返回报文(CMT253)”。 ECDS根据CMT253报文将票据状态回滚至回购式贴现赎回申请前的状态，并向原贴入人接入点和原贴出人接入点发送报文处理码为“失败”的“线上清算结果通知报文（036）”。

b)大额支付系统处于非日间状态

ECDS保持原票据状态不变，并向原贴出人接入点发送报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”。

②线下清算的处理

ECDS将回购式贴现赎回申请回复信息入库，修改票据状态为 “回购式贴现赎回已签收”。同时，ECDS向原贴入人接入点发送标记为“签收”的“通用回复报文（031）”，并向原贴出人接入点发送报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”。

（2）回复标记为“驳回”的，则向原贴入人接入点转发标记为“驳回”的“通用回复报文（031）”，并向原贴出人接入点返回报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”，票据状态回滚至回购式贴现赎回申请前的状态。

（六）原贴入人接入点接收回购式贴现赎回申请回复的处理

原贴入人接入点收到ECDS发来的报文后，进行相应处理，并将处理结果通知原贴入人。

1、若原贴入人接入点收到标记为“驳回”的“通用回复报

文（031）”，则将票据状态回滚至回购式贴现赎回申请前的状态。

2、若原贴入人接入点收到其他报文时，则按以下情况进行处理：

（1）线上清算

若原贴入人接入点收到报文处理码为“成功”的“线上清算结果通知报文（036）”，则修改票据状态为 “回购式贴现赎回已签收”，并以此报文作为资金和票据的账务处理依据。

若原贴入人接入点收到报文处理码为“失败”（“已撤销”、“拒绝”）的“线上清算结果通知报文（036）”，则将票据状态回滚至回购式贴现赎回申请前的状态。

（2）线下清算

若原贴入人接入点收到标记为“签收”的“通用回复报文（031）”，则修改票据状态为“回购式贴现赎回已签收”，并以此报文作为账务处理依据。

（七）线上清算时，日终票据状态仍处于 “回购式贴现赎回待签收”时的业务处理。

对于线上清算的回购式贴现赎回申请，原贴出人未在当日签收或驳回的，或ECDS对回购式贴现赎回回复报文检查失败的，ECDS在日终退回该笔业务，将票据状态回滚至回购式贴现赎回申请前的状态，并向原贴入人接入点和原贴出人接入点发送“票据状态变更通知报文(040)”。

原贴入人接入点和原贴出人接入点收到ECDS发送的“票据状态变更通知报文(040)”后，将票据状态回滚至回购式贴现赎回申请前的状态，并通知原贴入人和原贴出人。

（八）回购式贴现已逾赎回截止日的处理

回购式贴现在赎回截止日的下一系统工作日日初，若票据状态仍处于“回购式贴现已至赎回开放日”、“回购式贴现已签收”或“回购式贴现赎回待签收”，ECDS将票据状态修改为“回购式贴现已逾赎回截止日”，并向原贴入人接入点和原贴出人接入点发送“票据状态变更通知报文(040)”。

原贴入人接入点和原贴出人接入点收到ECDS发送的“票据状态变更通知报文(040)”后，将票据状态修改为“回购式贴现已逾赎回截止日”，并通知原贴入人和原贴出人。

第五章 转贴现业务处理

转贴现业务应遵守以下规则：

1、贴出人和贴入人必须为接入行、接入财务公司、被代理行、被代理财务公司；

2、转贴现必须在票据到期日之前完成； 3、票据未记载“不得转让”事项。 一、转贴现业务的处理

（一）贴出人发出转贴现申请的处理

1、贴出人发出转贴现申请的业务处理

当银行、财务公司持有的票据为以下状态时，可向其他银行、财务公司申请转贴现。

（１） 买断式贴现已签收； （２） 回购式贴现已逾赎回截止日； （３） 买断式转贴现已签收； （４） 回购式转贴现赎回已签收；

（５） 回购式转贴现已逾赎回截止日； （６） 回购式再贴现赎回已签收； （７） 质押解除已签收； （８） 央行卖票已签收。

银行、财务公司选择要转贴现的电子商业汇票，应自行填写或确认由其开户机构代为填写的转贴现申请信息。转贴现申请信息应包括以下内容： （１） 电子票据号码； （２） 票据金额； （３） 转贴现种类； （４） 转贴现申请日期； （５） 转贴现利率； （６） 转贴现实付金额； （７） 不得转让标记； （８） 线上清算标记； （９） 贴出人类别； （１０） 贴出人名称；

（１１） 贴出人组织机构代码； （１２） 贴出人电子签名； （１３） 贴出人账号； （１４） 贴出人开户行行号； （１５） 贴入人名称； （１６） 贴入人账号； （１７） 贴入人开户行行号。

若转贴现种类为回购式转贴现，转贴现申请信息还应包括： （１） 转贴现赎回开放日； （２） 转贴现赎回截止日；