2011年11月《证券投资基金》考试试题

2011年11月《证券投资基金》考试试题

(总分100, 考试时间120分钟)

一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。)

1. 将众多投资者的资金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（ ）的特点。

A 集合理财

B 组合投资

C 风险共担

D 分散风险

答案:A

【解析】答案为A。将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的一种集合理财的特点。

2. （ ）是基金设立申报过程中须提交的主要文件之一，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。

A 基金契约

B 招募说明书

C 托管协议

D 代销协议

答案:B

【解析】答案为B。招募说明书是基金设立申报过程中须提交的主要文件之一，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。

3. ETF基金最早产生于（ ）。

A 英国

B 美国

C 中国

D 加拿大

答案:D

【解析】答案为D。ETF基金最早产生于加拿大，成熟于美国。

4. 证券投资基金的主要投资方向是（ ）。

A 实业

B 上市公司的投资项目

C 信贷

D 有价证券

答案:D

【解析】答案为D。基金与股票、债券所筹资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

5. 基金评价的角度不包括（ ）。

A 对单个基金的分析和评价

B 对基金经理的分析和评价

C 对基金公司的分析和评价

D 对基金行业的分析和评价

答案:D

【解析】答案为D。基金评价的三个角度分别是：对单个基金的分析和评价、对基金经理的分析和评价、对基金公司的分析和评价。

6. 以下几种基金，最不适宜长期投资的是（ ）。

A 货币市场基金

B 股票基金

C 债券基金

D 混合基金

答案:A

【解析】答案为A。货币市场基金的长期收益率较低，不适合进行长期投资。

7. 增长型基金的基本目标为（ ）。

A 追求稳定的经常性收入

B 追求资本增值

C 追求超越市场表现的投资业绩

D 经常性收入与资本增值兼顾

答案:B

【解析】答案为B。追求资本增值是增长型基金的基本目标。

8. 从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（ ）。

A 公募基金和私募基金

B 开放式基金和封闭式基金

C 在岸基金和离岸基金

D 公司型基金和契约型基金

答案:C

【解析】答案为C。证券投资基金从基金的资金来源和用途划分可以分为在岸基金和离岸基金。

9. 与私募基金相比，公募基金具有的特点是（ ）。

A 投资风险较高

B 投资活动所受到的限制和约束少

C 基金募集对象不固定

D 采取非公开方式发售

答案:C

【解析】答案为C。公募基金的募集对象不固定，风险较低，限制和约束比较多。

10. 保本基金将大部分资金投资于（ ）。

A 股票

B 货币市场工具

C 衍生金融工具

D 与基金到期日一致的债券

答案:D

【解析】答案为D。保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金。为能够保证本金安全或实现最低回报，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券；同时，为提高收益水平，保本基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产上，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都能保障其本金不遭受损失。

11. 根据《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额（ ）时，为巨额赎回。

A 5%

B 10%

C 15%

D 20%

答案:B

【解析】答案为B。基金净值赎回申请超过基金总份额的10%为巨额赎回。

12. 目前，我国股票型基金的认购费率大多在（ ）。

A 2%～2.5%

B 1%～1.5%

C 1%以下

D 0

答案:B

【解析】答案为B。目前，我国股票型基金的认购费率大多在1%～1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费率为0。

13. 依照《证券投资基金法》的规定，提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（ ）以上通过。

A 1/4

B 1/2

C 1/3

D 2/3

答案:D

【解析】答案为D。本题是对基金份额持有人大会的决定事项的考查。基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开；提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

14. 开放式基金的认购采取（ ）的方式。

A 份额认购

B 金额认购

C 债券认购

D 份额或金额认购

答案:B

【解析】答案为B。开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。

15. 开放式基金份额的发售，由（ ）负责办理。

A 基金管理人

B 商业银行

C 证券公司

D 专业基金销售机构

答案:A

【解析】答案为A。开放式基金份额的发售，主要由基金管理人负责办理，也可以委托商业银行、证券公司等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代理基金份额的发售。

16. 获准上市的基金，须于上市首日前的（ ）个工作日内至少在一种中国证监会指定的

报刊上公布上市公告书。

A 7

B 5

C 3

D 1

答案:C

【解析】答案为C。获准上市的基金，须于上市首日前的3个工作日内至少在一种中国证监会指定的报刊上公布上市公告书。

17. 一般情况下，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策的机构是（ ）。

A 投资决策委员会

B 风险控制委员会

C 董事会

D 基金份额持有人大会

答案:B

【解析】答案为B。风险控制委员会属于非常设议事机构，一般由副总经理、监察稽核部经理及其他相关人员组成。风险控制委员会的主要职责是制定和监督执行风险控制政策，根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估，并提出风险控制建议。

18. 公司型基金的最高权力机构是（ ）。

A 基金公司监事会

B 基金公司董事会

C 基金管理公司董事会

D 基金公司股东大会

答案:D

【解析】答案为D。公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，而股东大会是股份公司的最高权力机构。

19. 封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（ ）人以上。

A 50

B 100

C 200

D 300

答案:C

【解析】答案为C。 …… 此处隐藏：9033字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……