商法形成性考核册作业参考答案2006(2)

3、公正原则：公正原则是实现公开、公平原则的保障，与公平原则不同之处在于：公正原则主要是强调对证券市场的立法者、司法者和管理者的行为进行约束，它要求证券监管机关、司法机关和其他有权机关在公开、公平的基础上，依法履行职责，并依照法律法规的规定对一切被监管对象给予公正待遇，对证券违法行为的处罚，对证券纠纷和争议的处理都应当依法公正进行，做到法律面前人人平等。

五、案例题：

（答题要点）

答：1、张玉霞属于债券内部交易信息的知情人员。

2、债券内部交易信息的知情人员包括：(1)发行人的董事、监事、高级管理人员、秘书、打字员，以及其他可以通过履行职务接触或者获得内幕信息的职员。（2）持有公司5%以上股份的股东；发行股票的控股公司的高级管理人员。（3）发行人聘请的律师、会计师、资产评估人员、投资顾问等专业人员，证券经营机构的管理人员、业务人员，以及其他因其业务接触或者内幕信息的人员。（4）根据法律、法规的规定，对发行人可以行使一定管理权或者监督权的人员，包括证券监督管理部门和证券交易场所的工作人员，发行人的主管部门和审批机关的工作人员，以及工商、税务等有关经济管理机关的工作人员。（5）由于本人的职业

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地位、与发行人的合同关系或者工作联系，有可能接触或者获得内幕信息的人员，包括新闻记者，报刊编辑，电台、电视台主持人以及编排技术人员等；以及其他可能通过合法途径接触到内幕信息的人员。（6）其他可能通过合法途径接触到内幕信息的人员。

第7章

一、正误判断题：

1、× 2、× 3、√ 4、× 5、×

二、单项选择题：

1、D 2、B 3、D 4、D 5、D

三、多项选择题：

1、A、B、C、D 2、A、B、 3、A、B、C、D

4、A、B、C、D 5、A、B、C、D

四、论述题：

答：1、保险是一种法律制度。《保险法》是调整我国的保险组织和保险行为（保险合同）的基本法。该法规定的保险制度，是一种商业保险法律制度。

2、保险是一种商业活动。它与劳动保险法律制度、社会保障（保险）法律制度都有不同。商业保险是平等主体之间的交易行为，商业保险是以追求盈利为目的的，投保人追求目标的是避免或者转移风险，而保险人追求的是保费收入大于赔付支出的商业利润，如果达不到此目的，就不会形成某一个商业保险的险种。所以当事人的保险行为绝大多数是自愿的。

3、保险是一种金融活动。保险是一种以保险公司为中心的金融活动，无论保险法律关系涉及到多少主体，都要与保险公司的业务联系在一起（例如投保、索赔、理赔、以及保险格式合同的制定等活动）。所以，保险也特指保险公司的经营活动。而根据《保险法》规定，保险公司是依法设立的，由中国保险监督管理委员会进行监督管理的一种金融机构。保险公司经营业务所涉及的均为货币这种特殊商品。我国有关法律规定，凡是经营货币业务的单位均属于金融机构，须依特别金融法设立、变更和清算，并受行业主管机关的就监督管理。

4、保险是一种投资方式。投资有两类形式：一种是意图获得增值回报的投资形式，这是最常见的投资形式，另一种是意图获得损失恢复的投资形式。《保险法》规定有两类保险：财产保险和人身保险。财产保险对事故的赔偿是一种偶然行为，投保人并不愿意发生事故，但是由于客观外界条件的缘故而发生。事故虽然对个别主体来说是偶然的，但对于整体来说又是必然的，投保人的投保在没有发生保险事故时就是一种没有回报的投资，当发生保险事故时，保险公司所作的赔偿就是投保人投资回报，这种回报是恢复性的回报。而对于人寿保险而言，投保人所买的保险单就是一种完全的投资。从这个意义上讲，保险是一种特殊的投资方式。有你更精彩!

5、保险是一种规避或转移风险的方式。现代的保险制度源于财产保险，是一种集众人之财弥补个别损失的商业活动，投保人投保的目的在于保障自己的财产处在价值不变或价值不会有较大损失的状态，万一发生保险合同约定的损失时，投

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保人、被保险人或受益人可以向保险人索赔恢复自己的财产价值。即对于投保人而言，交纳少量的保费能够在发生风险损失时得到赔偿，及时恢复财产的价值或生产能力，以小额的支出保障大额财产的安全，从而达到最大限度的避免或者减少风险的目的。

五、案例题：

（答题要点）

答：1、甲有限责任公司投保时的陈述不符合保险法的规定，甲有限责任公司的经理没有将仓库堆放香蕉水的事实告知保险公司的行为，属于故意隐瞒事实，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率，保险人可以解除合同。因为根据《保险法》第16条的规定：订立保险合同，保险人应当向投保人说明保险合同的条款内容，并可以就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问。投保人应当如实告知。投保人故意隐瞒事实的，不履行如实告知义务的，或者因过失未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人可以解除合同。

2、保险公司在订立保险合同时的说明有下列意义：因为根据《保险法》第16条规定，保险合同当事人在订立保险合同中，须履行相应的说明和告知义务，保险公司在订立保险合同时的说明是法定的义务。又根据《保险法》第17条规定，保险合同中规定有关于保险人责任的免除条款的，保险人在订立保险合同时应当向投保人明确说明，未明确说明的，该条款不产生效力。另根据《保险法》第132条规定，保险公司在保险业务中隐瞒了与保险合同有关的重要情况，欺骗投保人、被保险人或受益人，构成犯罪的，依法追究刑事责任；不构成犯罪的，由金融监督管理部门对保险公司处以一万元以上五万元以下的罚款。

3、甲有限责任公司在仓库里堆放香蕉水属于保险法规定的故意隐瞒行为。

商法作业4参考答案

一、正误判断题：1、√ 2、× 3、× 4、√ 5、×

二、多项选择题：

1、A、B 2、A、B 3、A、B、C 4、A、C 5、A、B、C

三、名词解释：

1、财产保险合同：是以财产及其有关利益为保险标的的保险合同。

2、汇票：是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

3、票据权利：是票据上所表示的金钱债权，是持票人以取得票据金额为目的凭票据向票据行为人所行使的权利。

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4、内幕交易：是指单位或个人以获得利益或减少损失为目的，利用内幕信息进行证券发行与交易的行为。

5、破产债权：是基于破产宣告前的原因而发生的，能够通过破产分配由破产财产公平受偿的财产请求权。

四、简述题：

1、答：（1）股东会决议。股份有限公司、有限责任公司发行公司债券，由董事会制订方案，提交股东会审议并作出决议。国有独资公司发行公司债券，应由国家授权投资机构或者国家授权部门作出决定。（2）申请。公司向国务院证券监督管理部门申请批准发行公司债券，应当提交下列文件：公司登记证明；公司章程；公司债权募集办法；资产评估报告和验资报告。（3）报批。以公司的名义向国务院证券监督管理部门报请批准发行公司债券。国务院证券监督管理部门对符合《公司法》规定的发行公司债券的申请，予以批准；对不符合《公司法》规定的申请，不予批准。（4）批准。公司债券的发行规模由国务院确定，证券监督管理部门审核。（5）募集办 …… 此处隐藏：2471字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……