内蒙古银行股份有限公司2013年度报告(2)

进一步加强信息科技系统操作风险管理。一是制定了《信息科技风险管理办法》；二是加强信息安全系统建设和信息安全管理工作；三是积极推进电子验印系统、对账系统等项目建设；四是持续优化现有核心系统等管理系统建设；五是建设新信贷管理系统、内控合规与操作风险系统等管理系统；六是制定颁行计算机中心、网络、系统运行等管理制度；七是开展灾难备份项目建设，并组织了必要的灾备应急演练，以确保信息科技系统的稳定运行。内审部门也进一步完善和强化了在信息科技方面的内审职能，形成了对信息科技风险管理工作的有效监督。

进一步加强外部事件操作风险管理。一是制订颁行了《突发金融风险事件报告与应急处臵管理办法》，明确风险事项报告及应急处臵的原则、程序、职责与要求等内容；二是制定《银行卡业务应急预案（暂行）》、《电子银行重大突

发事件应预案》等应急预案；三是持续加强营业网点安全管理，加强安全检查与安保培训，强化“人防”和“技防”的综合运用；四是实施计算机系统、安全保卫等应急预案演练。

五、贷款主要行业分布

单位：人民币千元，%

六、报告期末前十名贷款客户

单位：人民币千元，%

七、报告期末贷款五级分类

单位：人民币千元，%

八、抵债资产情况

单位:人民币千元

九、不良贷款情况

单位：人民币千元，%

十、主要表外项目及风险管理情况

单位：人民币千元

十一、报告期末对外投资情况

单位:人民币千元

第五节 股东及关联交易情况

一、报告期末股本结构

单位:股，%

二、报告期末最大十名股东基本情况

单位：万股，%

三、持股在5%以上的股东情况

内蒙古自治区财政厅持有本公司35030万股股份，持股比例11.68%，为本公司第一大股东，内蒙古自治区财政厅是内蒙古自治区人民政府组成部分，现内设办公室、人事处、综合处、预算处等23个内设机构，主要职责包括贯彻执行国家财政、税收的方针、政策，拟定全自治区财政、税收的中长期规划、计划，并组织实施等。

包头市恒通（集团）有限责任公司持有本公司29000万股股份，持股比例9.67%，为本公司第二大股东，包头市恒

通（集团）有限责任公司是一家以汽车制造为主，多元化发展的大型企业控股集团，主要经营范围包括：房地产开发，百货、服装、办公用品、家具、皮件的销售，市场房屋摊位租赁，商贸、技术咨询，汽车模具的研发、制造，汽车部件、备件的生产和销售。

四、关联交易事项 （一）重大关联交易情况

单位：人民币万元

（二）一般关联交易情况

单位：人民币万元

（三）截止2013年12月31日，本公司与关联自然人授信业务56户，余额为2965.66万元。

第六节 公司治理情况

一、本公司治理情况

本公司根据《公司法》、《商业银行法》等法律、法规，以及监管机构的部门规章制度，构建了“三会一层”的现代公司治理架构，建立了以股东大会为最高权力机构，董事会为决策机构，监事会为监督机构，管理层为执行机构的有效公司治理结构。

内蒙古银行公司治理架构

二、董事和董事会 （一）董事基本情况

2013年11月19日，本公司召开内蒙古银行股份有限公司第二届董事会第十六次会议，审议通过《关于内蒙古银行股份有限公司董事会换届选举的议案》；2013年12月20日，本公司召开内蒙古银行股份有限公司2013年第一次临时股东大会，审

议通过《关于内蒙古银行股份有限公司董事会换届选举的议案》，选举产生了本公司第三届董事会董事。本报告所披露董事基本情况为上述会议选举产生的董事。

（二）董事会下设委员会情况

本公司董事会下设战略委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会、审计委员会、薪酬与提名委员会、信息科技管理委员会，各专门委员会共召开24次会议，审议涉及五年发展战略规划、资本管理、对外投资、重大关联交易、固定资产购臵、不良资产处臵、董事会换届选举、高管人员薪酬、高管人员履职评价等事项，有效提升董事会决策管理水平。

（三）独立董事履职情况

报告期内，公司2名独立董事积极履行忠实和诚信义务，勤勉尽职，按要求参加董事会会议和股东大会会议，本着审慎独立的原则，充分发挥经济、金融等专业特长，从维护公司和股东利益的角度，积极献言献策，依法对高管人员聘任、分支机构的设立、内部控制机制建设等重大事项发表意见，为提高董事会决策的科学性和客观性发挥了积极作用。本公司董事会审计委员会、薪酬与提名委员会、关联交易控制委员会主任委员均由独立董事担任，进一步强化了独立董事的责任意识，确保其充分发挥专业优势，为本公司的公司治理和经营管理活动发表建设性意见。

（四）董事会会议召开情况

报告期内，本公司董事会共召开了11次董事会会议（其中例会6次，临时会议5次），审议通过了《内蒙古银行2013年经营计划》、《内蒙古银行股份有限公司高层管理人员2013年度薪酬方案》、《内蒙古银行股份有限公司股权管理办法》、