EMC Documentum银行业内容管理解决方案

EMC中国解决方案中心内容管理与归档胡铁军2008年10月

成本

–如何降低运营成本

效率

–如何提高效率并加强管理

风险

–如何有效控制风险

银行业内容管理整体状况所处的市场环境 银行业正面临日益激烈的竞争和严格的监管。 必须不断提高业务流程的效率，改进客户服务，缩短产品开发与服务周期，并降低操作成本。 在内容管理方面需要改进各类档案、记录的管理并有效支持业务流程。 加入WTO以后，我国会逐步取消对外资银行的各种限制，银行业将面临全新的挑战和压力，这将对内容管理提出更多的需求。

银行内容管理的特点 非结构化数据量巨大。银行每天产生大量的凭证、票据、报表、档案以及其他非结构化数据。 银行业的非结构化数据直接关系银行的核心价值，包括信用、法规遵从、风险管理、客户服务等。 银行的非结构化数据涉及诸多业务领域，并存在大量业务间的传递和共享需求。 非结构化数据的操作常常是业务流程的重要环节，直接影响业务流程的效率。 银行的非结构化数据通常有很强的生命周期管理和安全方面的需求。

银行信息化建设的特点 银行业对信息系统的依赖性很高，是最早投入信息化建设的行业之一，在现代银行中往往大量异构系统并存。 为满足非结构化数据的大量分布的状况以及业务流程自动化的需求，内容管理系统需要和多个银行应用系统集成。 近年来国内银行已进行信息技术规划、数据集中管理和基础设施建设，这为搭建灵活内容管理平台和海量信息存储提供了基础。

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内容应用归档审计工作协同

电子影像内容驱动WEB内容平台管理层管理业务处理管理

用户与权限

内管理

容档案管理记录管理报表管理邮件管理多媒体管理管理层

电子版权管理

数字资产管理法规遵从管理

生命周期管理

安全策略

内性能管理

容内容采集内容整理内容发布内容归档版本管理服务层

元数据管理

索引与分类

管理

搜索引擎

工作流引擎

应用接口

日志维护

银行业应用内容管理的主要应用模式存储归档方式适用业务模式

流程支持方式内容驱动的业务处理工作协同

流程实现方式内容驱动的业务处理电子影像管理

离散应用方式WEB

内容管理

归档审计电子影像管理

典型适用领域

办公档案会计档案

信用卡进件系统信贷流程

集中票据处理

信息发布风险管理

业务定位

核心应用 ECM较低松散接口采集、存储、检索、权限、生命周期管理

辅助应用业务系统较高紧密集成版本管理、数据整理、检索、应用集成

核心应用 ECM较高松散接口工作流、生命周期管理

—— ECM较低松散接口检索、法规遵循、数据挖掘

主要应用界面

实时性要求

主要集成方式

核心功能

主要用户

档案管理人员

业务操作人员

业务操作人员

管理人员

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EMC金融行业解决方案框架输入流程分析

提交

扫描仪和传真

应用程序输出

监控

优化

部署

门户

数据和文档

纸面文档和电子表单

业务应用程序执行

归档存储库保留信息保护审核跟踪安全性与 LOB LOB(业务线)应用程序的集成优化的存储

统一

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提高工作效率

–大量减少网点电子会计档案的输出打印工作–节约打印时间和分类装订时间–提高档案的传递、分发效率

节约成本，提高效益

–仅打印纸的消耗每年约1.5个亿左右–大量节约打印耗材等费用支出

–减少网点纸质资料的保管的相关支出(场地、人工等)

风险控制

–目前的档案管理方式比较落后，无法确保档案的安全管理，发霉、遗失的情况不可避免的发生

–电子档案可以使用磁介质或光盘存储保管–电子档案可以真正实现多级异地保管–严格的权限设置

–基本杜绝档案丢失的情况

解决方案

–基于Documentum的电子档案管理系统–面向网点查询/打印

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电子档案应用案例2

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电子档案应用案例2

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会计稽核案例业务数据

账号=?≠

交易金额=?≠

交易日期=?≠

余额=?≠

流水号=?≠

账号

交易金额

交易日期

余额

流水号

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案例分析2–会计业务集中 项目目标–降低网点经营成本 网点扩展成本高 每增加网点都需要抽调业务骨干

–降低业务处理风险 由于网点柜员素质参差不齐，也相对提高了运营成本

–提高柜面营销与服务能力 由于过多的业务和账务处理压力，使网点难于抽出更多的精力来服务客

户，做优势客户的分析和服务

专业资深的业务

+

体贴规范的服务

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改造前的档案管理

–纸质和微缩方式保存–成本高

打印纸成本 打印机成本 打印耗材成本

保存成本

–很高的遗失风险

发霉 借出 丢失

改造前的对公业务

–业务人员在网点直接进行业务操作–成本高

人员成本

无法快速扩张，新增网点都需要抽调业务骨干

–风险高

柜面人员素质参差不齐

–柜面利用率低

业务办理速度慢，难以进行更好的客户服务和销售

改造后的系统总体架构对公业务上收会计缩微工作流控制系配统置扫描报系配表、历史流水管理统置数导据入平台管理与配置应配用置查统询计

应用系统层

系配

统置

预交

判易

业务应用层核系心统

影像采集展现

仿真终端通信

其管

他理

索建

引立

数存

据储

数查

据询

权配

限置

其管

他理

内容展现服务

应用服务层

内容传输服务内容存取服务批量导入服务文档目录服务文档存取服务 ...

其他数据访问接口

信用卡系统

工作流访问接口

认证与权限接口

应用接入服务

...应用服务层信系贷统

系统服务层

国际结算系统内容管理系统工作流系统认证及权限体系数据访问服务

Documentum个系贷统

数据存储层

内容存储

内容元数据

内容管理系统架构与配置

工作流系统定义与配置

用

户、机构权限配置

平台应用配置 (基本信息、数据结构、数字典、业务流程 )

会计明细据报表明细

信用卡申请历史流水

硬件存储层15

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非结构化数据

平台数据结构化数据

应用数据

Manager Manager

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