麦肯锡 中信实业银行私人银行经理

麦肯锡

CYD000406BJ(GB)-RM

私人银行经理工作指导手册

麦肯锡

北斗成功社区 成功/励志/财经/职场/创业/管理/理财/修身助您解决成长中的问题不知道您是否有这种感觉： 1.网络上太多娱乐的内容，互联网和电脑对我的意义难道仅是娱乐吗？这样只会在享乐中沉迷下去，难以成长，我们需要更多的学习资料和教育资源！ 2.资料虽难得，但是整理更难，网上的教育资料大部份都很乱，不好的或不够好的资料看了令人沮丧，令人失去信心，令人失去学习的兴趣！ 3.能够稳定下载的地方太难找，要么连接无效，要么收费，要么内部分享，要么需要配合各种高技术手段.....可能花了很多时间在找寻，最后还是一无所获！<<<<如果是这样，欢迎您来到北斗成功社区，这里就是您找寻了很久的乐园>>>><<<<资料全公开、分类目录清晰、收尽成功精品、稳定下载操作简单>>>>

还不快来看看？Success is here!1C O N S U L T I N G

麦肯锡

CYD000406BJ(GB)-RM

私人银行经理指导手册的意义及有关本手册的几点说明

指导手册的意义

为私人银行经理提供工作指导 通过指导私人银行经理的工作改善对高价值客户的销售业绩 帮助私人银行经理掌握客户关系管理的技能与策略有关本指导手册的几点说明

本手册所提供的建议只是指导性的，需要私人银行经理在工作中根据实际情况不断加以改进与完善 本手册中举例建议的一些产品与服务银行在目前还无法提供，因此私人银行经理应因地因时制宜，在目前阶段向客户提供现有的产品与服务，在将来条件成熟时再提供更全面的产品与服务 现阶段银行应尽可能地利用银行的集团优势，加强与银行集团其它部门的合作，尤其是与证券及保险公司的合作，在现阶段先以代理方式为客户提供全方位的金融服务，力争使银行成为在个人金融服务方面独具特色的银行

2

麦肯锡

CYD000406BJ(GB)-RM

内容 私人银行经理工作的指导原则 私人银行经理工作程序与指导–确定目标客户–了解客户需求–开发创意并制定帐户计划–向客户推荐产品实现销售–监测客户发展，管理发展中的客户关系

3

麦肯锡

CYD000406BJ(GB)-RM

内容 私人银行经理工作的指导原则 私人银行经理工作程序与指导–确定目标客户–了解客户需求–开发创意并制定帐户计划–向客户推荐产品实现销售–监测客户发展，管理发展中的客户关系

4

麦肯锡

CYD000406BJ(GB)-RM

私人银行经理成功的指导性原则关键成功要素关注客户全面需求而非单一产品首先建立客户关系具体内容/举例

侧重点放在深入了解客户的需求 建立客户信息档案更好地了解客户的现状、与抱负

需求与未来的计划 使客户相信你是在为客户的利益 了解客户是一个持续的过程，所以客户信着想，而非仅考虑你本人的利益息档案需根据情况的变化不断更新

不要在一开始就向客户过急地推 在向客户进行销售的过程中，每一步的进销产品 采取帮助客户解决问题的态度，强调客户利益展都需寻求客户的同意

接触过程中鼓励客户主动参与并于其中提升关系明确销售战略

最初通过销售在市场上已获得成 不要想向每个客户都推销最新开发的产品功的产品来建立起客户的信任 尽量向客户多介绍几种适合其需要的产 让客户充分参与到整个解决问题品，并主动征求客户的意见的过程中，使客户自己决定选择 例如，可以向客户讲“这是我们所提供的几购买何种产品种产品，你认为哪种更适合你？”

明确传达银行是客户首选银行的 我们要成为服务中高档客户的首选银行信息 提供全方位服务，如提供全面理财服务 根据客户的财务目标(如资产增值或保值)进 对目标客户群进行优先排序 提出极具吸引力的价值定位行客户细分，并根据不同的细分客户群的需求采取不同的销售策略 显示银行有独到之处，如强调月对帐单，产品组合等5

麦肯锡

CYD000406BJ(GB)-RM

私人银行经理成功的指导性原则(续)关键成功要素出色的实施具体内容/举例

确保各项交易的落实

向客户提供多种服务渠道(如私人银行经理，网上银行等) 根据客户喜欢的服务方式与服务需要来提供有区别的服务与接触频率(如主动的客户相对于被动的客户，高价值相对于一般富裕阶层，注重人际关系的客户相对于注意信息的客户)

显示出色的销售技能与支持(如何去销售)

有效地探询、确认并分析客户需求 在每次访问/致电客户前要精心准备如何帮助客户的具体方法与方式 运用不同的技巧来说服客户(如针对具有分析能力的客户采取有逻辑的方式)

设计私人银行经理业绩考核标准与激励手段(如何来激励私人银行经理)

运用三个关键指标–资产增长率，客户流失率，新客户获得量来跟踪考核私人银行经理业绩表现，找出改善机会 把业绩与报酬挂钩

6

麦肯锡

CYD000406BJ(GB)-RM

内容 私人银行经理工作的指导原则 私人银行经理工作程序与指导–确定目标客户–了解客户需求–开发创意并制定帐户计划–向客户推荐产品实现销售–监测客户发展，管理发展中的客户关系

7

麦肯锡

CYD000406BJ(GB)-RM

私人银行经理销售过程是一个循环过程

建立客户信 1息档案

2客户分类及确定目标客户 3对各类客户采取

相应的营销成果 更有针对性的销售 每个客户的帐户计划依其特殊需求而制订 密切跟踪监测每一客户的表现 对银行收入产生明显效果

5监测客户发展向客户推荐产品实现销售

4

8

麦肯锡

CYD000406BJ(GB)-RM

内容 私人银行经理工作的指导原则 私人银行经理工作程序与指导–确定目标客户–了解客户需求–开发创意并制定帐户计划–向客户推荐产品实现销售–监测客户发展，管理发展中的客户关系

9

麦肯锡

CYD000406BJ(GB)-RM

私人银行经理所服务的客户客户群私人银行经理的责任

确定目标客户

私人银行经理的工作重点

高价值客户–在银行的业务总量(包括存款、贷款、投资)超过10万元(或在本网点客户中排在前10%*)

成为高价值客户的个人银行家–作为这些客户的关键接触点–给他们提供财务咨询及帐务管理–寻找交叉销售机会–维护、提升客户关系

新客户**–来到银行的网点并想在银行开帐户

帮助客户开始新的业务关系–获取客户信息–深刻了解客户目前及未来的需要–向客户推荐最佳产品/服务

*在网点余额在10万元以上的高价值客户不足500人时可用此办法确定目标客户 **在网点高价值客户数目不多时私人银行经理可兼做。在私人银行经理有足够多的高价值客户时，可专门设立客户服务值班经理来服务新客户 10

麦肯锡

CYD000406BJ(GB)-RM

确定目标客户–开始建立客户信息档案工作概述

确定目标客户

确定方式私人银行客户定义高价值客户是指在银行的业务总量(存贷款)在10万元以上或在本网点客户中排在前 10%的客户

根据现有客户信息，将客户分别按存贷业务量排序，并在IT许可时，将客户按所有业务总量排序 将存款额与贷款额超过5万元和10万元的客户单独列出名单 开始建立初步客户信息档案，查看现有客户信息–姓名、地址、电话等 准备标准格式的客户介绍信，祝贺客户已成为银行的私人银行客户，并 …… 此处隐藏：2787字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……