我国绿色金融发展现状及前景分析 一以兴业银行为例(2)

我国绿色金融发展现状及前景分析——以兴业银行为例

是机构投资者和风险投资者的资本介入机制，包括绿色金融工具创新及相关衍生品创新等。三是对项目性质的界定以及对绿色工程的引导政策和规范管理等。

二、兴业银行绿色金融实践

（一）发展历程

国企改革一直是中国近些年包括现在的一大时政热点，而金融部门由于市场准入等原因长期享有垄断利润，因此是中国经济转型过程中相对滞后的领域。随着近几年互联网金融的兴起以及民营银行的发展，中国大型金融机构才被迫开始进行金融创新。在此背景下，2008年10月31日兴业银行正式公开承诺履行赤道原则，成为中国首家“赤道银行”。目前，兴业银行已发展成为中国领先的绿色金融实践者，拥有多项全国第一。

兴业银行涉足绿色金融创新，最早是在2006年5月与国际金融公司合作推出的“能源效率融资项目”，成为中国首家推出“能效贷款”产品的商业银行。根据双方协定，国际金融公司向兴业银行提供2亿人民币的本金损失准备，以支持最高4.6亿人民币的贷款限额，而兴业银行则可享受国际金融公司为贷款项目提供的各种技术援助和管理咨询以及绿色信贷对象认定。对于兴业银行而言，这种项目的回报是多方面的。它不仅为兴业银行在国内绿色金融产业积累了宝贵的经验和良好的声誉，也提供了一种与世界先进风险管理的理念和技术。

成为“赤道银行”后，兴业银行加快了绿色金融发展的步伐，进行了大量的符合我国实际的金融创新，先后推出了一系列的产品组合。目前，其产品已覆盖了能源、绿化、污水处理及工业节能减排等多个行业。这些产品和不断地创新大大改善了原有企业贷款注重担保条件、期限较短等缺陷，降低了贷款门槛，拓宽了贷款途径和期限。

然而，由于国内对绿色金融的认识还不统一，并且当前“绿色信贷”及其相关指标并没有专门的机构进行统计，所以很难判断这一市场的规模，也很难计算商业银行绿色信贷的规模和水平。但总体而言，绿色信贷尽管不断发展，但其在银行信贷总额中占比仍然较低。此外，在目前的政策和监管体制下，商业银行不被允许在国内玩市场上进行碳交易排放权的买卖，

6

我国绿色金融发展现状及前景分析——以兴业银行为例

这样，银行参与绿色金融的切入点，则主要集中在绿色信贷方面。

（二）主要模式

1．节能减排技改项目融资：客户为提高能源使用效率或减少温室气体排放，实施节能减排技改项目，对现有设备及工艺进行更新和改造，或引进高效能的生产线，从而产生资金需求。兴业银行直接与客户建立融资合作关系，通过对项目技术和企业综合实力的审核，涉及融资方案并提供服务。

2.CDM项下融资：CDM系清洁发展机制（《京都议定书》中灵活履行机制之一）允许发达国家通过资助发展中国家开发具有温室气体减排效果的项目，因此产生的减排指标可用于发达国家完成其在议定书下的承诺。兴业银行通过引入专业的虎作伙伴，促进项目的开发、注册、交易。项目开发单位可以向兴业银行提出融资需求，审核后，以CDM项下的碳减排指标销售收入作为融资的重要考量因素，设计融资方案，提供融资。

3.EMC（节能服务商）融资：节能服务商作为融资主体，对终端用户进行能源审计并向兴业银行提出融资申请，兴业银行通过对项目技术和企业综合实力的审核，提供融资方案与服务。节能服务商为项目企业提供节能技术改造服务，包括节能减排设备的选购，项目企业无需出资，只需将合同期内的部分节能效益与节能服务商进行分享。

4.节能减排设备买方信贷融资模式：节能设备的采购方作为融资主体，节能设备供应商与买方客户签订买卖合同后，买方向兴业银行提出融资申请，经由银行对项目技术和企业综合实力审核后，为客户提供融资服务。

5.节能设备制造商增产融资：节能减排设备制造商作为融资主体，向兴业银行申请贷款用于生产专业节能设备，经审核后，提供融资服务，用于支持在中国境内实施的节能减排项目。

6.公共事业服务商融资：公用事业服务上下游终端客户作为融资主体，有终端客户向兴业银行申请节能减排融资，用于公共事业服务商支付相关设施建设费用以实现清洁能源的推广和应用。

7.融资租赁：融资租赁公司作为融资主体，与节能服务商合作，为项目业主或节能服务商提供节能减排设备的融资租赁服务，并根据实施的项

7

我国绿色金融发展现状及前景分析——以兴业银行为例

目向兴业银行申请融资，经兴业银行审核后，提供相关融资服务。

8.排污权抵押融资：排污企业以自身已购买的排污权作为抵押向兴业银行申请融资，或排污企业向兴业银行申请融资专项用于购买排污权并以该排污权作抵押。兴业银行在审核企业综合实力和排污价值后，提供融资服务，以推广排污权的有偿使用交易制度，促进节能减排事业的发展。

9.非信贷融资：兴业银行充分发挥自身作为综合性金融服务平台的作用，积极运用金融租赁、债务融资、信托等非信贷融资工具支持节能减排项目。

10.排放权金融服务：旨在促进碳排放权、主要污染物排放权等环境权益类交易，与国外碳买家和国内主流环境权益交易所建立广泛的合作关系，为客户参与排放权交易提供综合性服务，具体产品包括碳金融服务产品和排污权金融服务产品。 …… 此处隐藏：619字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……