“固益人生”5号固定收益投资集合资金信托计划

“固益人生” 5期固定收益投资集合资金信托计划

投资顾问： 受托人：

二〇一一年十二月

目 录

信托计划要素

资产配置

债券

低风险信 托收益权

可转换债券、分离交易可转债、可交换债等银行间债券市场产品。 买入公司债券、企业债券、中期票据、短期融资券等信用类债券时， 信托收益权是受益人按照信托合同文件的规定在信托计划下享有的各项权利。

查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。 票据

票据资产业务操作模式

合作银行票据资产转让保管和委托收款票据权利实现后所得金额

本金及收益分配

募集资金存放银行

《信托合同》

信托公司现金流转

合格投资者协议关系

信托单位权利流转

3

票据优势

4

风险控制措施

票据的严格筛选：

银行对票据资产履行审核，挑选，确保票据具有真实贸易背景、真实、合法、有效、完整。

银行承诺承兑汇票不存在被利害关系人申请挂失止付、公告催告或被有权机关采取查封、冻结等保全或执行措施情形。

如存在票据不合规的情况，将票据退还合作银行并要求银行 支付转让款项并赔偿有关损失。

5

风险控制措施（续）

对每一张票据的金额进行限制，达到风险分散。

单张票据金额在1000万~5000万。单只票据承兑人承兑的金额不超过 总票据金额10%

向合作银行或指定分行办理票据资产的保管和委托收款业务。

中诚信托有限责任公司( 原中煤信托), 成

立于1995年11月,2010年10月完成增资扩股, 注册资本金增加到24亿元人民币, 是中国银行业监督管理委员会直接监管的信托公司。自成立以来,公司始终以市场为导向,公司资产的安全性、流动性和盈利性指标一直名列行业前茅。

目前中诚信托已经搭建起相互独立、运转

高效的信托和自营业务平台，信托主业地位不断巩固，受托管理信托财产规模稳步增长，始终保持行业领先；公司旗下投资参控股了证券、基金、期货、货币经纪、养老保险、财务公司、PE管理公司等金融机构，形成了较为齐备的综合经营架构；公司已取得资产证券化特殊目的信托受托机构、QDII、PE等齐备的创新业务牌照，在国内信贷资产证券化等创新试点中率先取得突破。

投资顾问介绍

固定收益产品投资经验丰富，客户网络根基扎实，是固定收益市场最大的做市商之一，提供最佳的投资建议、寻找最优的交易对手和交易价格。

资本雄厚，净资本超过700亿元，保证信托计划清算赎回时的流动性，承诺自身或安排第三方买入信托项下的固定收益资产。

过去几年来，债券销售交易部坚持风险控制第一，通过宏观判断、波段和套利操作，投资收益率始终位居同业前列。

作为全国银行间债券市场做市商、央行公开市场一级交易商、上海证券交易所固定收益平台一级交易商，债券销售交易部作为债券市场信息和产品交流平台，交易规模逐年上升，以连续4年在全国银行间市场同业交易量排名第一。2010年前7个月，债券销售交易部交易量达到24807亿元，市场份额21%，遥遥领先于同业机构。

谢 谢！

李银桂 010-60838840 13911560826 lyg@http://doc.guandang.net

陈辰

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