中国证券业协会 账户管理业务征求意见稿(2)

（五）违规承诺或保证资产本金不受损失或者取得投资收益；

（六）法律、法规、中国证监会和协会等规定的其他行为。

第五章 自律管理

第三十一条 协会依据本规则对持牌机构开展账户管理业务的情况进行执业检查。

持牌机构违反本规则的，协会视情况对其采取谈话提醒、警示、责令整改、行业内通报批评、公开谴责等自律管理措施或纪律处分并记入持牌机构诚信档案。

投资顾问违反本规则的，协会视情况对其采取谈话提醒、警示、行业内通报批评、公开谴责等自律管理措施或纪律处分并记入从业人员诚信档案。

协会发现持牌机构、投资顾问违反法律、法规或证监会

中国证券业协会 账户管理业务征求意见稿

规定的，移交中国证监会处理。

第六章 附 则

第三十二条 本规则已报中国证监会备案。

第三十三条 本规则由协会负责解释、修订。

第三十四条

本规则自公布之日起施行。

中国证券业协会 账户管理业务征求意见稿

关于《账户管理业务规则（征求意见稿）的起草说明

为适应投资者财富管理需求，规范证券公司、证券投资咨询公司等机构开展账户管理业务，根据《证券法》等法律法规和《中国证券业协会章程》等自律规定，中国证券业协会（以下简称“协会”）制定了《账户管理业务规则（征求意见稿）》（以下简称《业务规则》）。现将起草《业务规则》有关情况说明如下：

一、起草背景

随着居民财富增长和证券市场发展，投资者投资服务需求不断深化，越来越多的投资者希望证券公司、证券投资咨询公司和专业人员在为其提供投资顾问服务时，不仅能为其提供投资分析建议，而且能为其提供账户管理服务，代理其执行账户投资或交易管理。证券公司、证券投资咨询公司也希望借鉴境外发达资本市场发展经验，适应投资者财富管理需要，能够为投资者提供账户管理服务，推动证券投资咨询业务转型发展，提升证券经营机构盈利水平。为顺应市场发展需要，推动证券公司、证券投资咨询公司创新发展，协会组织起草了该《业务规则》。

二、起草过程

中国证券业协会 账户管理业务征求意见稿

本《业务规则》具体起草工作由协会证券投资咨询专业委员会负责。证券投资咨询专业委员会为此成立了专门的起草小组，成员由部分证券公司、证券投资咨询公司专业人员，以及协会有关人员组成。起草小组召开多次会议，集中讨论，反复研究，并借鉴美国、香港、台湾等市场对于该项业务的管理经验。

在《业务规则》起草过程中，协会还邀请证监会机构部相关业务负责人参加，给予工作指导。

二、主要内容

（一）业务界定和基本要求

账户管理业务法律性质为委托代理关系，区别于基金等业务法律性质的信托关系。按照现行《证券法》、《基金法》，证券公司在开展投资咨询业务过程中为投资者提供账户管理服务不存在法律障碍。但按照现行《证券法》，证券投资咨询公司在开展投资咨询业务过程中，还不能为投资者提供从事账户管理中证券买卖操作服务，待相关法规修改后证券投资咨询公司也将不存在此类问题。因此《业务规则》第一章将账户管理业务定义为“取得证券投资咨询业务资格并符合本规则条件的机构（以下简称持牌机构）接受客户委托，就证券、基金、期货及相关金融产品的投资或交易做出价值分析或投资判断，代理客户执行账户投资或交易管理。法律法规另有禁止性规定的，从其规定”。第一章还明确了开展账

中国证券业协会 账户管理业务征求意见稿

户管理业务的基本原则、制度建设要求。

（二）机构和人员的资质要求

《业务规则》第二章对持牌机构和人员资质提出了要求。鉴于账户管理业务属于证券投资咨询业务一种业务形式，因此要求开展账户管理业务的机构需要具有中国证监会颁发的证券投资咨询业务资格，从事该项业务的人员应取得证券投资咨询从业资格，并在协会注册为投资顾问。同时为控制业务风险并根据有关监管安排，《业务规则》也对开展账户管理业务的机构的注册资本、人员的从业经验等也提出相应要求。

（三）业务规范

《业务规则》第三章主要从以下几方面对持牌机构和投资顾问执业行为提出规范要求，以加强投资者保护，防范业务风险：

一是要根据投资者适当性原则做好对投资者风险承担能力进行评估，并提供与其风险承担能力相匹配的资产配置方案。

二是要规范业务推广行为，禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传。

三是要做好协议签订和风险揭示工作，并对协议和风险揭示书内容提出基本要求。

四是要做好账户安全管理，防范客户账户财产被转移。

中国证券业协会 账户管理业务征求意见稿

持牌机构通过建立岗位隔离制度，及时报送账户信息,设置止损线或再授权权限等，让投资者及时了解并控制账户投资风险。

五是要建立客户回访及投诉机制，防范化解系统性风险。

（四）内控制度

《业务规则》第四章主要从以下几方面对持牌机构开展账户管理业务内控管理提出要求：

一是要实现账户管理业务与其他存在利益冲突的业务之间有效隔离。

二是要公平对待账户管理业务客户及其他业务客户，防范利益冲突，禁止利益输送。

三是要防范关联交易，做好合规检查。

四是要做好业务留痕和客户信息、交易记录等资料存档保管。

五是要提出禁止性要求，明确业务底线。

（五）自律管理措施

协会将加强对持牌机构和投资顾问自律管理，发现违反协会自律规定将视情况采取自律管理措施或纪律处分并记入诚信档案。

中国证券业协会 账户管理业务征求意见稿

账户管理业务规则

（征求意见稿）

第一章 总则

第一条 【法律依据】为规范证券公司、证券投资咨询公司等机构依法从事投资顾问开展账户管理业务，保护投资者合法权益，根据《证券法》等有关法律法规及中国证券业协会（以下简称协会）有关自律规定，制定本规则。

第二条 【业务界定】本规则所称账户管理业务，是指取得证券投资咨询业务资格并符合本规则条件的机构（以下简称持牌机构）接受客户委托，就证券、基金、期货及相关金融产品的投资或交易做出价值分析或投资判断，代理客户执行账户投资或交易管理。法律法规另有禁止性规定的，从其规定。

第三条 【基本原则】持牌机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、尽责、审慎地为客户提供账户管理服务，保证客户利益优先，保障客户账户安全，实现客户利益最大化。

第四条 【制度建设】持牌机构开展账户管理业务，应当建立健全业务管理制度，加强合规管理和风险控制，防范利益冲突，保护投资者合法权益。

中国证券业协会 账户管理业务征求意见稿

第五条 【监督职责】协会依据自律规定对持牌机构账户管理业务实行自律管理。

第二章 业务资质

第六条 【机构资质】开展账户管理业务的机构应具备以下条件：

（一）具有证券投资咨询业务资格，注册资本不低于5000万元人民币;

（二）至少有10名取得证券投资咨询从业资格并且具有2年以上证券、基金或者期货业务经历的业务人员,高级管理人员符合有关规定;

（三）有与开展业务相适应的业务管理、内部控制和投资者保护制度;

（四）有与开展业务 …… 此处隐藏：2348字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……