平安养老富盈人生养老保障委托管理产品 投资组合账户说明书(2)

本组合不可参与股票投资，但可适当参与新股申购，持有新股的比例占委托投资资产净值的比例不超过30%，且须在可上市交易后的10个交易日内卖出。不得直接投资于权证，但因投资分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，其应当在权证上市交易之日起10个交易日卖出。

4. 预期收益率

预期收益率基于同期央行三年定期存款利率进行上下浮动，具体根据实际的资产配臵情况做调整，以产品发行的募集公告为准。

5. 组合管理费率

按照不低于委托投资组合资产净值的0.5%计算，实的管理费率以产品发行的募集公告为准。

（七）富盈银行理财产品组合（封闭型）

1. 组合特征

该组合具有中短期限、中等偏低风险的特征，适合中等偏低风险承受能力、在约定的期限内无转让或提前终止需求的单位和个人。其主要通过大比例配臵收益稳定的商业银行理财产品获得收益，组合整体收益率的稳定性较强。

2. 投资目标

本投资组合账户的投资目标是追求绝对收益，获得高于业绩比较基准的投资回报。

3. 投资范围

主要投资于商业银行理财产品，适当参与银行业金融机构信贷资产支持证券、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理公司基础设施投资计划、不动产投资计划和项目资产支持计划、债券、债券回购、债券基金及债券型保险产品、存款、货币市场基金、股票一级市场投资等法律法规或保监会允许本产品投资的投资品种。其中商业银行理财产品的投资比例为组合资产净值的0%-100%，投资债券正回购的比例不得高于委托投资资产净值的40%。

本组合不可参与股票投资，但可适当参与新股申购，持有新股的比例占委托投资资产净值的比例不超过30%，且须在可上市交易

后的10个交易日内卖出。不得直接投资于权证，但因投资分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，其应当在权证上市交易之日起10个交易日卖出。

4. 预期收益率

预期收益率基于同期央行一年定期存款利率进行上下浮动，具体根据实际的资产配臵情况做调整，以产品发行的募集公告为准。

5. 组合管理费率

按照不低于委托投资组合资产净值的0.5%计算，实际管理费率以产品发行的募集公告为准。

（八）富盈信托产品组合（封闭型）

1. 组合特征

该组合根据配臵信托产品的不同，具有不同的风险特征，适合不同风险承受能力、在约定的期限内无转让或提前终止需求的单位和个人。其主要通过大比例配臵收益稳定的信托产品获得收益，组合整体收益率的稳定性较强。

2. 投资目标

本投资组合账户的投资目标是追求绝对收益，获得高于业绩比较基准的投资回报。

3. 投资范围

主要投资于信托公司集合资金信托计划，适当参与商业银行理财产品、银行业金融机构信贷资产支持证券、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理公司基础设施投资计划、不动产投资计划和项目资产支持计划、债券、债券回购、债券基金及债券型保险产品、存款、货币市场基金、股票一级市场投资等法律法规或保监会允许本产品投资的投资品种。其中信托公司集合资金信托计划的投资比例为组合资产净值的0-100%，投资债券正回购的比例不得高于委托投资资产净值的40%。

本组合不可参与股票投资，但可适当参与新股申购，持有新股的比例占委托投资资产净值的比例不超过30%，且须在可上市交易后的10个交易日内卖出。不得直接投资于权证，但因投资分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，其应当在权证上市交易之日起10个交易日卖出。

4. 预期收益率

预期收益率基于同期央行三年定期存款利率进行上下浮动，

具体根据实际的资产配臵情况做调整，以产品发行的募集公告为准。

5. 组合管理费率

按照不低于委托投资组合资产净值的0.5%计算，实际管理费率以产品发行的募集公告为准。

（九）富盈配臵组合（标准）（封闭型）

1. 组合特征

该组合根据配臵产品的不同，具有不同的风险特征，适合不同风险承受能力、在约定的期限内无转让或提前终止需求的单位和个人。其主要通过大比例配臵收益稳定的保险资产管理公司基础设施投资计划、信托公司集合资金信托计划、商业银行理财产品等，适当参与股票市场，以分享股票市场收益。

2. 投资目标

本投资组合账户的投资目标是追求超额收益，获得高于业绩比较基准的投资回报。

3. 投资范围

主要投资于基础设施投资计划、信托公司集合资金信托计划、商业银行理财产品、银行业金融机构信贷资产支持证券、证券公司专项资产管理计划、不动产投资计划和项目资产支持计划、股票、股票基金、股票型保险产品、权证、股指期货、债券、债券

回购、债券基金、债券型保险产品、银行存款、货币市场基金等法律法规或中国证监会允许本产品投资的投资范围。其中信托公司集合资金信托计划、银行业金融机构信贷资产支持证券、保险资产管理公司基础设施投资计划、商业银行理财产品、证券公司专项资产管理计划、不动产投资计划和项目资产支持计划的合计占组合资产净值的0-100%，投资债券正回购的比例不得高于委托投资资产净值的40%，权益类可投资比例占组合资产净值的0-30%。

4. 预期收益率

预期收益率基于同期央行三年定期存款利率进行上下浮动，具体根据实际的资产配臵情况做调整，以产品发行的募集公告为准。

5. 组合管理费率

按照不低于委托投资组合资产净值的0.5%计算，实际管理费率以产品发行的募集公告为准。

（十）富盈配臵组合（分级）（封闭型）

1. 组合特征

该组合根据配臵产品的不同，具有不同的风险特征，适合不同风险承受能力、在约定的期限内无转让或提前终止需求的单位

和个人。

2. 投资目标

本投资组合的投资目标是通过金融创新，采用分级方法，组合下设不同的收益分配优先等级的子账户，子账户资按一定比例来募集，各子账户募集资金的具体比例及收益优先分配规则以产品发行的募集公告为准。本投资组合通过分级重新分配组合收益和风险，设不同等级的风险收益类型子账户，满足不同风险收益偏好客户的需求。

3. 投资范围

主要投资于基础设施投资计划、信托公司集合资金信托计划、商业银行理财产品、银行业金融机构信贷资产支持证券、证券公司专项资产管理计划、不动产投资计划和项目资产支持计划、股票、股票基金、股票型保险产品、权证、股指期货、债券、债券回购、债券基金、债券型保险产品、银行存款、货币市场基金等法律法规或中国证监会允许本产品投资的投资范围。其中信托公司集合资金信托计划、银行业金融机构信贷资产支持证券、保险资产管理公司基础设施投资计划、商业银行理财产品、证券公司专项资产管理计划、不动产投资计划和项目资产支持计划的合计占组合资产净值的0%-100%，投资债券正回购的比例不得高于委托投资资产净值的40%，权益类可投资比例占组合资产净值的0-30%。

4. 预期收益率

预期收益率基于同期央行三年定期存款利率进行上下浮动，具体根据实际的资产配臵情况做调整，以产品发行的募集公告为准。

5. 组合管理费率

按照不低于委托投资组合资产净值的0.5%计算，实际管理费率以产品发行的募集公告为准。

四、投资限制

（一）平安养老富盈人生养老保障委托管理产品依照《养老保障管理业务管理暂行办法》（保监发[2013]43号）的相关要求，适用于保险资 …… 此处隐藏：2108字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……