平安养老富盈人生养老保障委托管理产品 投资组合账户说明书

平安养老富盈人生养老保障委托管理产品

投资组合账户说明书

目 录

一、组合设臵

二、投资范围及对象

三、投资组合策略

（一）富盈货币型组合（开放型）

（二）富盈债券型组合（开放型）

（三）富盈偏债型组合（开放型）

（四）富盈平衡型组合（开放型）

（五）富盈股票型组合（开放型）

（六）富盈债权计划组合（封闭型）

（七）富盈银行理财产品组合（封闭型）

（八）富盈信托产品组合（封闭型）

（九）富盈配臵组合（标准）（封闭型）

（十）富盈配臵组合（分级）（封闭型）

四、投资限制

五、风险揭示

一、组合设臵

平安养老富盈人生养老保障委托管理产品是根据《养老保障管理业务管理暂行办法》（保监发[2013]43号）设立。

为满足委托人不同的风险偏好及流动性需求，平安养老富盈人生养老保障委托管理产品投资组合设臵分为开放型组合和封闭型组合两大类别共十个投资组合，其中开放型组合包括富盈货币型组合、富盈债券型组合、富盈平衡型组合、富盈偏股型组合、富盈股票型组合；封闭型组合包括富盈债权计划组合、富盈信托产品组合、富盈银行理财产品组合、富盈配臵组合（标准）及富盈配臵组合（分级）。

其中，封闭型组合将采用分期滚动的发行方式，投资政策除满足本说明书规定外，管理人将根据封闭型投资组合的特点及时公告具体投资组合的相关信息，该信息包括但不限于募集期限、投资品种、预期收益、估值方式等内容。

二、投资范围及对象

平安养老富盈人生养老保障委托管理产品的投资范围和对象依照《养老保障管理业务管理暂行办法》（保监发[2013]43号）的相关要求，参照保险资金适用的投资范围和对象，具体适用的政策文件包含《保险资金运用管理暂行办法》、《保险资产配臵管理暂行办法》、《关于调整保险资金投资政策有关问题的通知》、《保

险资金投资债券暂行办法》、《关于保险资金投资有关金融产品的通知》、《基础设施债权投资计划管理暂行规定》、《保险资金参与股指期货交易规定》、《保险资金参与金融衍生产品交易暂行办法》等。当国家对保险资金投资对象和范围有调整时，按照新的政策要求执行。

按照相关要求，本产品投资于在国内依法公开发行或上市的股票、股票基金、股票型保险产品、权证、股指期货、债券、债券回购、债券基金、债券型保险产品、银行存款、货币市场基金、商业银行理财产品、银行业金融机构信贷资产支持证券、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理公司基础设施投资计划、不动产投资计划和项目资产支持计划等，以及监管部门规定的其他投资品种和范围。

三、投资组合策略

（一）富盈货币型组合（开放型）

1. 组合特征

该组合具有较强流动性，低风险的特征，适合有高流动性要求、低风险承受能力的单位和个人，主要用于短期的现金管理。

2. 投资目标

本投资组合账户的投资目标是通过灵活的现金管理，实现超过同期七天通知存款利率收益目标。

3. 投资范围

本组合主要投资于剩余期限在397天以内（含397天）的债券、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、债券回购、银行定期存款、大额存单、现金、短期商业银行理财产品或信托公司集合资金信托计划、货币基金以及监管部门规定的其他投资品种。其中投资于债券等固定收益类产品的比例是委托投资资产净值的0%-50%。货币类资产配臵比例是委托投资资产净值的50%-100%。

本组合不可参与股票投资及新股申购，不得直接投资于权证，但因投资分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日卖出。

4. 业绩基准

业绩基准=七天通知存款利率。

5. 组合管理费率

按照委托投资组合资产净值的0.5%计算，管理费每日计提，逐日累计，按月支付。

（二）富盈债券型组合（开放型）

1. 组合特征

该组合具有较好的流动性，较低风险的特征，适合中长期投资期限，但日常有部分流动性需求、较低风险承受能力的单位和个人。

2. 投资目标

本组合主要投资于风险相对较低的固定收益类资产和货币市场工具，适当参与股票一级市场投资，在追求本金安全的基础上为委托资产创造稳定收益。

3. 投资范围

主要投资于债券、债券回购、债券基金及债券型保险产品、存款、货币市场基金、商业银行理财产品、银行业金融机构信贷资产支持证券、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理公司基础设施投资计划、不动产投资计划和项目资产支持计划、股票一级市场投资及国家政策规定保险资金可投资的其他资产。其中，固定收益类资产的投资比例是委托投资资产净值的0%-135%，投资债券正回购的比例不得高于委托投资资产净值的40%。货币类不低于委托投资资产净值的5%。

本组合不可参与股票投资，但可适当参与新股申购，持有新股占委托投资资产净值的比例不超过30%，且须在可上市交易后的10个交易日内卖出。不得直接投资于权证，但因投资分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，其应当在权证上市交易之

日起10个交易日卖出。

4. 业绩基准

业绩基准=中债总全价指数*95%+同期银行活期存款利率*5%。

5. 组合管理费率

按照委托投资组合资产净值的1%计算，管理费每日计提，逐日累计，按月支付。

（三）富盈偏债型组合（开放型）

1. 组合特征

该组合具有较好的流动性，中等偏低风险的特征，适合投资期限较长，但日常有部分流动性需求、中等偏低风险承受能力的单位和个人，该组合可分享股票市场收益。

2. 投资目标

投资于固定收益类资产、货币市场和参与部分权益类市场，争取为投资者提供持续稳定的收益回报。

3. 投资范围

主要投资于债券、债券回购、债券基金及债券型保险产品、存款、货币市场基金、商业银行理财产品、银行业金融机构信贷资产支持证券、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产

管理计划、保险资产管理公司基础设施投资计划、不动产投资计划和项目资产支持计划、股票、股票基金、股票型保险产品、权证、股指期货等及国家政策规定保险资金可投资的其他资产。其中，固定收益类资产的投资比例为组合资产净值的0%-135%，投资债券正回购的比例不得高于委托投资资产净值的40%。权益类资产的投资比例为组合资产净值的0%-50%。货币类资产的投资比例为组合资产净值的5%-100%。

4. 业绩基准

业绩基准=同期央行公布的三年定期存款利率。

5. 组合管理费率

按照委托投资组合资产净值的1%计算，管理费每日计提，逐日累计，按月支付。

（四）富盈平衡型组合（开放型）

1. 组合特征

该组合具有较好的流动性，中等风险的特征，适合投资期限长，但日常有部分流动性需求、中等风险承受能力的单位和个人。该组合可分享股票市场收益，其风险大于偏债型组合。

2. 投资目标

本投资组合的投资目标是在追求价值稳定的基础上通过主动式管理及量化分析，降低波动风险，获得高于业绩比较基准的投资回报。

3. 投资范围

主要投资于股票、股票基金、股票型保险产品、权证、股指期货、债券、债券回购、债券基金及债券型保险产品、存款、货币市场基金、商业银行理财 …… 此处隐藏：2577字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……