反洗钱考试题库及答案(1)(2)

A、未按照规定履行客户身份识别义务的

B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立账户、假名账户的

E、违反保密规定，泄露有关信息的

F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的

人民银行反洗钱考试试题

G、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的

30．金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（ ）工作。

A、培训 B、宣传 C、业务检查 D、工作调研

31．人民银行颁布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》于（ ）实施。

A: 2007年3月1日 B: 2007年6月1日 C: 2007年10月1日 D: 2007年12月1日

32．金融行动特别工作组的工作目标是（ ）。

A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息

B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《金融行动特别工作组四十项建议》

C:在全球推动反洗钱专门立法

D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势

33．下列哪些情况，存款人可以申请开立临时存款账户（ ）。 A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资

34．反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、（ ）、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A黑社会性质的组织犯罪、 B恐怖活动犯罪、

人民银行反洗钱考试试题

C走私犯罪、 D贪污贿赂犯罪、

35．《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行。（ ）

A、2007年1月1日 B、2007年2月1日

C、2007年3月1日 D、2007年4月1日

36．中国人民银行设立（ ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A中国反洗钱监测分析中心 B、会计部门

C、保卫部门 D、稽核部门

37．我国反洗钱工作有哪些重要意义（ ）。

A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要

B:是眼里打击经济犯罪的需要

C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要

D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

38．中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。（ ）

A、进入金融机构进行检查

B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

39、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ ）。

人民银行反洗钱考试试题

A:50万 B:1000万 C:200万 D:500万

三、判断题

1、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。（ ）

2、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。（ ）

3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：“短期”系指20个工作日以内，含20个工作日。（ ）

4、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。（ ）

5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：“长期”系指3年以上。（ ）

6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（ ）

7、除《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。（ ）

8、大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。（ ）

9、检查可疑交易人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的，

人民银行反洗钱考试试题

金融机构无权拒绝检查。（ ）

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。（ ）

四、案例分析

张某2006年4月15日开立自然人银行账户，开户后交易频繁，2006年4月16日有些大额资金跨所或跨行存入，张某一收到存款，第二天就取出现金。业务发生情况如下：2006年4月16日转来1笔，金额150万元，4月17日提现50万元，4月18日提现50万元，4月19日提现50万元，4月19日转来1笔，金额180万元，4月20日提现60万元，4月21日提现60万元，4月22日提现60万元，后进行销户。每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行账户。

请针对上述业务回答下面问题。

（一）请问可疑交易报告应以哪些类型进行填报？（5分）

（二）初步分析意见如何填写？（5分）

人民银行反洗钱考试试题

反洗钱考试题库资料答案

一、填空题参考答案：

1.专人 2. 合法审慎原则.保密原则和与司法机关.行政机关全面合作原则 3.“了解客户制度”4. 中国人民银行 5. 真实性、完整性和合法性 6. 开立账户.假名账户 7.安全.准确.完整.保密 8.本业务条线 9.纪律处分. 刑事责任10. 法律 11.及时 12. 处置 离析 归并 13. 金融工作特别工作组 14. 中国反洗钱监测分析中心 15. 金融机构

16. 反洗钱局 17. 反腐倡廉 18. 了解客户 19. 可疑交易信息 20. 偷逃税款 逃废债务 21. 促进合作 22. 缴存

二、选择题参考答案：

1.B. 2.D. 3.B. 4.ABCD. 5.ABCD. 6.C. 7.D. 8. C 9.ABCD. 10ABCD

11.ABCD 12.B. 13.A .14.C 15.C 16.D. 17.BCD. 18.BD. 19.BC.

20.BC .21.CD. 22.ABCD. 23.BCDE. 24.AB 25.ABC. 26.D. 27.B. 28.D.

29.ABCDEFG. 30.AB. 31.A. 32.ABC. 33.BCD. 34.ABCD. 35.A. 36.A.

37. ACD..38.ABCD. 39.C.

三、判断题答案：

1、√ 、2、√ 、3、× 、4、√ 、5、× 、6、√、7、√、8、√、

9、×、10、√、

人民银行反洗钱考试试题

四、案例分析参考答案：

（一）答：1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

3.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

（二）答：该户为自然人银行账户，2006年4月16日至4月22日共转入2笔，金额共330万元，提现6笔共330万元，每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行账户，且该户开户后交易频繁，交易完毕就销户，开销日期间隔不到10天，情形可疑，经判断符合2号令第十一条第一款、第二款和第十六款特征。