小额贷款公司主要管理制度

平顶山市丰泰小额贷款有限公司

管理制度

资金管理制度

第一条为加强对公司系统内资金使用的监督管理，加速资金周转，提高资金利润率，保证资金安全，特制定本规定。

第二条管理机构

公司设立财务部，在财务总监领导下，办理公司内部独立单位的结算、贷款和资金管理工作。

第三条存款管理

公司除在银行保留一个存款户，办理小额零星结算外，必须在财务部开设存款账户，办理各种结算业务，在财务部的结算量月末余额的比例不得低于80％，10 万元以上的大额款项支付必须在财务部办理特殊情况需专题报告，经批准同意后，方可保留其他银行结算业务。

笫四条借款和担保业务管理

1、借款和担保限额。公司应在每年年初根据董事会下达的利润任务编制资金

计划，报财务部，财务部根据公司的年度任务，经营发展规划，资金来源、资金效