站前区支行自动取款机管理制度

站前区支行自动取款机管理制度

为保障本支行的资金、财产和员工人身安全，根据总行有关规定，结合实际制定本制度。

一、 ATM日常业务管理

1、 ATM日常业务须固定专人管理，且ATM管理员须经专门操作培训，并严格按本办法的要求进行操作。

2、 ATM保险柜密钥管理

（1）日常使用的ATM保险柜的钥匙和密码必须双人分管，一人负责管理钥匙，一人负责管理密码。

（2）日常使用的ATM保险柜的钥匙不得随身携带，应入柜（库）保管。

（3）ATM保险柜密码应定期更换。当ATM管理员发生变更时，须及时更改ATM保险柜密码。

（4）钥匙和密码的交接，均应进行登记。

（5）备用钥匙由经管人双人密封签章后交总行入柜（库）保管；ATM备用钥匙使用时必须经总行有关负责人批准，并进行登记。

二、 ATM开关机管理

1、ATM管理员必须按规定时间开、关机。

2、服务时间内不准擅自关机停止服务。如遇特殊情况确需关机停止服务的，应记录详细的停机日志，包括停机原因，停机时间等，以备后查，并按本办法第十八条规定向上级机构报告。

三、ATM装钞管理

1、ATM钞箱现金，属于管理该机的机构库存现金的一部分。

2、ATM装钞必须双人办理。装钞前须经手工或点钞机多次复点打松，一人点钞，一人复核。装入现金时，按系统规定的各钞箱依次装钞，一人装钞，一人监督，并进行登记。装钞完成后，关闭机门，打乱密码上锁。

3、放入ATM中的现钞票面须平整，不得有缺损或粘连，不得在钞中夹带异物，并是经过挑选整理达到七成新的纸币。对因钞票不合格或放错钞箱而引起的出钞差错，ATM管理人员应承担责任。

4、对离行式ATM的装钞、现金上缴要采取必要的安保措施，确保资金安全。

5、要根据当地的活期余额规模、金农卡及银行卡户数、系统内异地结算业务量、跨行清算业务量等因素进行综合分析，结合ATM监控系统的ATM现金预测表，合理确定每台ATM的加钞数量和周期，并根据市场的变化及时进行调整。

四、 ATM轧账

1、在行式ATM每日至少轧账一次，离行式ATM每周不少于两次轧账。

2、ATM管理人员应根据ATM钞箱（含废钞箱）的实际现金余额进行轧账，并进行登记，保留ATM设备打印的“ATM轧账单”，如轧账不平应及时查明原因并进行登记。营业终了，应将相关登记表及ATM轧账单上交事后监督审核。

3、遇下列情况之一，必须立即进行ATM轧账，清点现金。

（1）ATM加钞时；

（2）机器发生故障（非网络故障）需要停机修理时；

（3）发现吐钞与输入金额不符时；

（4）ATM更换管理员时；

5．出现其他情况需要清点现金时。

以上制度请遵照执行

年11月1日2011