电信信产综合授信1000万元审查报告(2011)(3)

采购结算方式：项目施工现场的零配件采取现金支付方式；大宗采购一般采取预付10%货款方式，货到通过验收后另付货款的50%，剩下的40%货款在工程全部完成验收后结算付清。以往货款支付方式采取电汇结算。随着对外工程业务的快速增长，大额设备采购合同的增多，适当采用些银行承兑汇票的方式结算。

2010年主要供应商 单位：万元

客户名称 武汉晓通网络科技有限公司 武汉菲旺软件技术有限责任公司 江西省视锐实业有限公司 江西浩宇科技有限公司 原材料名称 主要结算方式 账期 预付30%，货到验收60%，竣工验收满1年10% 预付30%，货到验收60%，竣工验收满1年10% 金额 1300 1200 190 116 网络产品 电汇，银承 视频会议 电汇，银承 监控设备 电汇，银承 货到验收合格1-3个月内 网络产品 电汇，银承 货到验收合格1-3个月内 江西新和技术有限公司 深圳市瑞源创新科技有限公司 浪潮电子信息产业股份有限公司 江西创新四通信息技术有限责任公司 江西浩宇科技有限公司 深圳市科瑞兹科技有限公司 杭州天视智能系统有限公司 总计 网络产品 电汇 呼叫中心设备 服务器 货到验收合格1-3个月内 115 111 109 90 63 59 40 3393 电汇，银承 货到验收合格1-3个月内 电汇，银承 货到验收合格1-3个月内 货到验收合格1-3个月内 IBM设备 银承 存储设备 电汇，银承 货到验收合格1-3个月内 显示设备 电汇，银承 货到验收合格1-3个月内 监控设备 电汇，银承 货到验收合格1-3个月内 工程结算方式：基于公司业务的客户主要为信誉度较高的电信系统公司，党政机关及大型企业。业务主要为带资工程，工程开工后，客户按施工进度拨付工程款，以中标合同价作为基础，根据新增工作量差和材料差设计变更调整结算。公司承接的工程项目中，合同金额上千万的大型项目工期一般为1-2年，规模较小的工程项目工期约为3-6个月，结算周期根据工程大小及相应工期而定。

四、财务状况

该公司向我行提供了近三年及近期财务报表，其中2008年、2009年财务报表经毕马威华振会计师事务所广州分所审计，2010年财务报表经毕马威华振会计师事务所审计，均出具了无保留意见的审计报告。根据上述报表，财务分析如下：

财务状况表

项 目 报告期 总资产 货币资金 应收账款 其他应收款 存货 预付账款 长期股权投资 固定资产 无形资产 总负债

单位：万元

变化值 456 -762 900 -332 878 -212 0 -14 0 -322 2010年2008年 2009年 2010年 变化值 2011年5月 5月 4084 1528 1470 199 279 567 0 35 0 2564 6204 2571 1200 1329 825 216 0 50 0 4342 7622 1953 1820 1013 1822 969 0 38 0 5312 1418 -618 620 -316 997 753 0 -12 0 970 6793 1250 2361 892 1776 482 0 32 0 3952 6337 2012 1461 1224 898 694 0 46 0 4274 流动负债 短期借款 应付票据 应付债券 长期借款 刚性负债合计 应付账款 其他应付款 预收账款 所有者权益 实收资本 资本公积 未分配利润 主营业务收入 主营业务利润 投资收益 净利润 资产负债率 流动比 速动比 总资产周转率 应收帐款周转率 存货周转率 主营业务利润率 总资产收益率 净资产收益率 经营活动现金净流量 经营活动现金流入量 投资活动现金净流量 投资活动现金流入量 筹资活动现金净流量 筹资活动现金流入量 现金净流量

2564 0 0 0 0 0 677 1602 165 1520 1500 0 18 2134 446 0 68 62.78% 4342 0 0 0 0 0 2307 1333 617 1862 1500 0 326 7081 343 0 342 69.99% 5312 0 598 0 0 598 2558 1176 1022 2310 1500 0 729 8309 453 0 447 69.69% 970 0 598 0 0 598 251 -157 405 448 0 0 403 1228 110 0 105 -0.30% 1.06% -0.18 0.2 -5.48 0.61% -0.11% 3.06% -1669 696 0.3 0.27 0 0 -1661 3952 0 0 0 0 0 2301 1171 502 2841 1500 0 1261 3416 655 0 532 58.18% 171.08% 126.14% 0.52 1.79 1.71 19.17% 9.98% 21.70% — — — — — — — 4274 0 0 0 0 0 2373 1060 773 2063 1500 0 527 2787 201 0 201 67.45% -322 0 0 0 0 0 -72 111 -271 778 0 0 734 629 454 0 331 -9.27% 157.68% 141.71% 142.77% 0.72 2.52 9.04 20.90% 3.08% 4.47% 614 2652 -7 0 0 0 607 1.38 5.3 10.7 4.84% 6.65% 18.37% 1053 9029 -6.4 0 0 0 1043 1.2 5.5 5.22 5.45% 6.54% 21.43% -616 9725 -6.1 0.27 0 0 -618 147.19% 23.89% 126.18% -0.04% 0.44 2.09 2.62 7.21% 3.21% 10.24% — — — — — — — 0.08 -0.3 -0.91 11.96% 6.77% 11.46% — — — — — — — 146.80% 122.71% 108.47% -14.24% 1、资产负债状况

2010年，该公司资产总额7622万元，较09年增长1418万元，增幅22.86%，其中流动资产增加1431万元，增幅23.26%；负债总额5312万元，较09年增加970万元，增幅22.34%，均为流动负债增长；所有者权益2310万元，较09年增长448万元，增幅24.6%。总体来看，公司2010年资产负债所有者权益均增长