银行业金融机构安全评估办法讲义(8)

要点：1、未安装的，回放图像不清晰的，都扣分。2、自助银行应安装视频安防监控装置，对营业区及装填现金的操作区进行监控、记录，回放图像应能清晰显示人员的面貌特征，但不应看到客户密码。视频安防监控装置应具有远程传输功能。2、自助银亭应安装视频安防监控装置，对客户及装填现金的操作区进行监控、记录，回放图像应能清晰显示人员的面貌特征，但不应看到客户密码。视频安防监控装置应具有远程传输功能。

3、独立的现金装填区未安装出入口控制设备，不能对装填现金区出入口实施控制的扣0.5分；

要点：在进行清钞、加钞时，应暂停服务，封闭出入口。一些安置在商场、繁华地段的离行式自助设备，应通过设置封闭隔栏等形式，在进行清钞、加钞时实施控制。

4、未安装紧急求助按钮或具有自动拨号功能的求助电话的扣0.5分；

要点：1、紧急求助按钮、具有自动拨号功能的求助电话，安装其中一类即可。2、监控中心值班人员对求助应及时做出反应。

5、不能实现报警、图像、对讲广播等信息的远程传输和监控功能的扣1分。

要点：不仅要建设监控平台，更要设计、安装和使用好智能软件。 四、运钞安全（10分）（实行守押社会化的银行业金融机构不检查）

检查方法：检查银行自行押运的运钞车车况、押运人员执行任务

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的规范操作情况，制度、预案、登记记录等有关资料。

1、银行业金融机构使用非专用运钞车运钞或非双人以上武装押运的扣5分；

要点：1、专用运钞车是指在国家运钞车目录中的车辆生产厂家和车型。2、双人以上武装押运是指除驾驶员外，实施武装押运的不少于两人。

2、未制定押运途中突发事件处置预案的扣0.5分；

要点：提供安全评估年度内制定或修订的预案。（以下涉及提供材料的，都是本考评年度内的。）

3、押运员不熟悉突发事件处置预案、责任分工不明确的扣0.5分；

要点：安全评估时，随机抽查押运员对预案的熟悉程度、责任分工和要求。

4、押运员押运过程操作行为不规范或警惕性不高的扣0.5分； 要点：通过随机抽查提问和调看回放录像进行检查。 5、运钞交接登记手续不齐全的扣1分；

要点：1、要有专门的交接登记簿。2、登记要素要齐全。时间、地点、人员、数量、设备完整情况等要登记清楚。

6、押运员不穿防弹衣、不戴头盔的扣1分；

要点：1、调看录像进行检查。2、实地查看防弹衣是否在安全期内。

7、押运员站位不能全方位警戒的扣1分；

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要点：调看录像进行检查。

8、跨省、市长途运钞或大宗款项(单次运钞1000万元以上)押运没有护卫车的扣2分；

要点：如果有，则提供工作预案和工作计划。 9、运钞车交接款停靠位置不合理的扣0.5分；

要点：1、交接款停靠位置在视频监控范围内。2、尽可能靠近营业场所。如果有围墙，车辆必须开进院内，关闭大门。

10、运钞停靠及交接款过程不能够全程录像的扣3分； 要点：1、监控全覆盖。2、保存时间、质量达到要求。 11、运钞车内无通讯、报警、消防设备的扣1分； 要点：1、三种设备缺一不可。2、必须处于完好状态。 12、押运过程中司机下车或车辆熄火的扣1分。

要点：1、调看录像查看。2、随机询问押运过程中司机细节问题。 五、消防安全 （10分）

检查方法：实地检查消防设施，查看相关资料，询问有关人员。 1、没有建立领导负责的逐级防火责任制的扣0.5分；

要点：提供领导分工的正式文件和以内部文件印发的逐级防火责任制。

2、没有明确逐级防火负责人职责、没有明确岗位防火责任人的扣1分；

要点：检查时要提供相关文件。

3、没有为本单位的消防安全提供必要的经费和组织保障的扣1

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分；

要点：1、提供申请消防专项经费的申请报告和批复等文件。2、对消防工作的组织领导等文件。

4、职工不知道岗位责任区和岗位消防安全职责的扣0.5分； 要点：被检查单位提供人员名单和责任分区文件，实地随即抽查。 5、没有设立专职或兼职的防火安全人员或消防安全重点单位没有确定消防安全管理人的扣1分；

要点：被检查单位提供文件，实地随即抽查。 6、没有建立群众性的志愿消防队的扣1分； 要点：被检查单位提供文件，实地随即抽查。 7、没有建立健全各项消防安全制度的扣0.5分；

要点：单位应当按照国家有关规定，结合本单位的特点，建立健全各项消防安全制度和保障消防安全的操作规程，并公布执行。单位消防安全制度主要包括以下12项内容：消防安全教育、培训；防火巡查、检查；安全疏散设施管理；消防（控制室）值班；消防设施、器材维护管理；火灾隐患整改；用火、用电安全管理；易燃易爆危险物品和场所防火防爆；专职和义务消防队的组织管理；灭火和应急疏散预案演练；燃气和电气设备的检查和管理（包括防雷、防静电）；消防安全工作考评和奖惩；其他必要的消防安全内容。由于单位所有制和经营方式各异，单位应按照相关规定，结合实际制定完善的消防安全管理制度。单位既可以制定若干不同方面的消防安全制度，也可以制定一个综合性的消防安全制度，但内容应当涵盖单位消防安全管

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理工作的基本方面，保障消防安全的需要。

8、未按照国家有关消防法律法规及消防技术标准设置消防设施的扣1分；

要点：1、要配备足够的消防设施。2、消防设施处于正常使用状态和有效期内。3、要根据环境的不同，配备相应的消防设施，例如，计算机房、现金业务区、金库等区域配备的消防设施是不同的。

9、不能保证消防设施、灭火器材完好有效的扣1分； 要点：同上项。

10、不能保证消防疏散通道畅通的扣1分；

要点：单位应当保障疏散通道、安全出口畅通，并设置符合国家规定的消防安全疏散批示标志和应急照明设施，保持防火门、防火卷帘、消防安全疏散指示标志、应急照明、机械排烟送风、火灾事故广播等设施处于正常状态。

11、没有消防安全检查、巡查、消防安全教育培训等消防记录的扣1分；

要点：提供检查、培训等相关文字、图片、视频资料。要能反映时间。

12、对火灾隐患不能及时发现或发现后未及时消除的扣1分； 要点：1、检查隐患排查、整改记录。2、如果检查中发现重大安全隐患，视为不能及时发现或发现后未及时消除。

13、一年内组织开展消防安全宣传教育和培训少于2次的扣0.5分；

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