银行业金融机构安全评估办法讲义

银行业金融机构安全评估办法讲义

同志们：

下午好，非常高兴有这样一个机会与大家共同学习、交流《银行业金融机构安全评估办法》。今天我主要讲两个方面的问题，一是概述新的《银行业金融机构安全评估办法》的主要精神，二是对《银行业金融机构安全评估标准》作简要的说明。

第一部分：《银行业金融机构安全评估办法》的主要精神。

一、银行业金融机构安全评估目的。开展安全评估工作，对于督促各银行业金融机构进一步重视安全保卫工作，提高各级银行业金融机构领导及员工的安全防范意识，增强银行业金融机构整体防范能力，完善公安机关、银监部门的监管手段，促进金融安全保卫工作的深入开展，具有十分重要的作用。

二、安全评估小组组成。 新《办法》第四条规定：“开展安全

评估时，应组成评估小组，成员为不少于5人的单数。评估小组成员由公安机关、银监部门和各省级金融安全防范专家库中来自银行业金融机构的人员组成。”省里规定，安全评估工作还是采取了“谁

管辖、谁考评”的原则，各市成立的金融机构安全防范设施建设专家库成员纳入省库管理，参加所在市的安全评估工作。

同时，第九条规定：“组长由组织评估工作的公安机关、银监部门指定业务能力和组织能力较强的人员担任。”

三、参加安全评估的单位。在本轮安全评估中，县级银行业金融机构是指具有自身经营职能和对分支机构具有管

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理职能的金融机构。如果各商业银行设立的县（区）支行仅具有自身经营职能的，视为营业场所。从2012年开始，各商业银行设立的县（区）支行将视为县级银行业金融机构，

四、安全评估的内容。营业场所安全；业务库安全；自助设备、

自助银行安全；运钞安全；消防安全；计算机安全；枪支弹药安全； 案件防范；安全保卫基础工作共九项。安全评估以两年为一个周期，每偶数年作为开展评估工作的起始年，奇数年的11月30日前完成评估。这里强调的是将老办法中的第9项“其他”修

改为“安全保卫基础工作”，在落实安全保卫领导责任制、保卫机构建设、经费投入等方面的要求更加具体，反映了公安机关和银监部门狠抓金融安全保卫基础工作的思路。

五、安全评估的方法。新办法中，开展安全评估活动更加主动，方法更加灵活。例如，新办法第六条第（一）款规定：“询问被评估单位安全保卫工作负责人和其他工作人员，了解安全保卫工作情况。”相比老办法第六条第（一）款规定：“询问金融机构治安保卫工作负责人和其他工作人员，要求其对有关安全评估事项做出说明。”这就要求评估人员不是被动的听汇报说明，而是主动去调查了解。此外，还有第四款关于安全保卫机构设臵和人员情况，新办法提出配备，这就要求以文件的形式把保卫机构设臵和保卫从业人员明确固定下来，定岗定责。新办法比老办法增加了“突击检查和抽查”的安全评估方法，更加要求银行业金融机构要时刻绷紧安全这根弦，一以贯之的抓好安全保卫工作。

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六、安全评估的计分方法。新办法第七条对安全评估计分办法作出了明确规定：“安全评估以县级、地市级和省级银行业金融机构为单位计分。对县级以下银行业金融机构的评估，应按照本办法第五条所列的九项内容逐项评分，每大项中涉及多个机构的，应在对多个机构逐一打分的基础上取平均值作为最后得分。县级、地市级和省级被评估单位的评估分数计分方法为：下一级银行业金融机构评估所得分数的平均值的80%加上本级机构评估所得分数的20%之和。跨省设立分支机构的银行业金融机构的评估分应取其下一级机构评估分的平均值。”按照此规定：一是省、市级银行业金融机构安全评估分值计算。市级银行业金融机构安全评估分值为本市评估分值与抽查分值的平均值。例如：某银行某市分行在该市评估中得分为98分，在省评估办抽查中得分为90分，则该市分行最终得分为（98＋90）/2＝94分。省级银行业金融机构安全评估分值为市级银行业金融机构评估所得分数的平均值的80%加上本级机构评估所得分数的20%之和。例如：某省级分行内部消防安全等四个方面得分为35分，各市二级分行平均得分为95分，则该省级分行最终得分为(35×100/40)×20%＋（95×80%）＝93.5分。二是安全评估项目计算公式和说明。由于《评估标准》中大多数评估项目得分分值和扣分值设臵不一致，因此，在计算这些项目分值时按以下公式进行计算：该项的实际得分=（经评估后该项已扣除后的累计分÷该项的设臵的总扣分）×该项设臵的得分分值。比如：物防设施8分，但该项全部扣完为19分，经评估后扣了2分，还有17分，该项得分为D=17÷19×8=7.16（保留2位小数

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点）。三是营业场所安全（15分），业务库安全（10分），自助设备、自助银行安全（15分）的分值计算。此三项分值按平均分计算。即将单个营业场所、业务库、自助设备或自助银行按照所对应的分值进行打分，然后把所有营业场所、业务库、自助设备或自助银行的分值相加，再除以营业场所或业务库、自助设备或自助银行数，所得分值就是该项的平均值。四是其它项目分值计算。运钞安全10分，已社会化运钞单位，在安全评估时按得分10分计算，未社会化运钞单位按运钞安全评估标准评分；内部消防安全10分；计算机安全10分；案件防范能力10分；枪支弹药管理安全10分，按规定没有配备枪支弹药的单位（含枪支弹药已上交公安机关），在安全评估时按得分10分计算；安全保卫基础工作10分；以上各项分值由评估小组根据现场检查情况打出。安全评估根据评估内容和标准打分，满分为

100分。银行业金融机构累计得分在95分（含）以上的，列为安全防范优秀单位；累计得分在95分至85分（含）的，列为安全防范合格单位；累计得分低于85分的，列为安全防范不达标单位；其中累计得分低于80分的，列为治安隐患单位。

七、评估结果的反馈。 安全评估小组应当对被评估单位的安全防范情况打出相应的分值，出具评估报告，由组织评估的公安机关和银监部门审核、确认后反馈被评估单位。评估报告的内容应包括被评估单位的整体情况、评估分值、存在问题、整改意见，由评估小组成员签字确认。

八、评估结果的运用。各级公安机关和银监部门要把安全评

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估结果作为考核银行业金融机构安全保卫工作的重要依据。对安全评估结果为优秀等次的银行业金融机构，要予以表彰奖励；安全评估不合格的，对其主要负责人要予以通报批评；发生涉及安全保卫重特大事故或案件的，要坚决追究银行业金融机构相关人员失职、渎职责任。认真落实“谁检查、谁负责”的安全评估责任制，对银行业金融机构发生涉及安全保卫重特大事故或案件的，一律实行倒查，追究相关评估人员的责任。

笫二部分：《银行业金融机构安全评估标准》简要的说明 一、营业场所安全（15分）

检查方法：实地检查营业场所物防技防设施、营业场所周边状况，检查录像回放质量。

鉴于实际情况，省里规定，在2010—2011年银行业金融机构安全评估中，暂以现金业务区内设立的办理现金出纳业务的柜台数量确定营业场所风险等级。从2012年开始，以现金业务区内设立的柜台数量确定营业场所风险等级，包括办理现金出纳、有价证券等业务的柜台。

（一）物防设施（8分）

1、二层以下窗户未安装金属防护栏或未采取相应防护措施(如安装具有防弹、防爆功能的透明防护屏障和入侵探测装置等)的扣0.5分 …… 此处隐藏：1232字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……