银行业金融机构安全评估办法讲义(11)

7、持枪人员未配发持枪证件的扣2分；

要点：需要指出的是，如果持枪证已经过期，但已经提交了重新办证的相关资料，检查时不扣分。同时，持枪证继续有效。

8、持枪人员未定期接受培训的扣0.5分；

要点：我们要求，一年至少一次。同时，要在有培训资质的单位进行培训，如人民警察学校等。

9、携带枪支时未携带持枪证件的扣1分；

要点：执行武装守押任务时，要随身携带枪证和持枪证。 10、非执行守押任务而携带枪支弹药的扣5分。

要点：检查专门的领用交接登记簿，看是否有非执行守押任务期间领用枪支或未归还枪支的情况。

八、案件防范（10分）

检查方法：听取汇报，查看相关资料。

这里的案件是指与职务、内部管理不严和员工违规操作有直接关系的可防性案件。

1、一年内对员工进行法律法规教育以及业务规范学习少于2次的扣0.5分；

要点：1、一年两次。2、培训内容包括法律法规教育和业务规范。3、检查时提供文字、图片、视频资料。要能反映时间。

2、二年内有内部人员违法犯罪，且违法犯罪行为与其职务有直接联系的扣1分；

要点：1、没有发生的，由当地公安机关、检察部门提供证明。2、

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发生的，要紧行责任倒查追究，并在内部通报，抄送公安机关、检察部门。

3、二年内发生盗抢既遂案件且案件的发生与银行内部管理不严或员工违规操作有直接关系的扣2分；

要点：同上。

4、二年内发生重特大盗抢既遂案件且案件的发生与银行内部管理不严或员工违规操作有直接关系，或案件造成员工重伤或死亡的扣5分；

要点：同上。

5、二年内发生因渎职或违规操作等引发既遂诈骗案件的扣2分； 要点：同上。

6、未执行身份证联网核查制度或无相关真伪识别装置的扣0.5分；

要点：1、相关工作规定是：《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理办法（试行） 》（银办发〔2007〕26号）和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会令〔2007〕第2号）。2、目前，一代身份证和二代身份证同时使用。各银行业金融机构要给网点配备二代证有读卡器，一代证的真伪还需要靠人工识别，要加大这方面的培训。

7、无防范案件预案或员工对涉及本岗位的防范案件预案不熟悉的扣1分；

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要点：要针对不同的岗位特点，有针对性的制定预案，预案要有针对性，把握住重点环节。预案要及时进行修订。检查时，提供两年内制定（新网点）或修订（老网点）的预案。随机抽查员工对预案的熟悉程度。

8、未严格执行相关案件报告制度规定的扣2分；

要点：1、案件发生后，要第一时间报案。2、对案件倒查和责任追究情况的报告。

9、未及时向员工开展案例警示教育的扣0.5分；

要点：警示教育可以结合法律法规教育以及业务规范学习开展，一年不少于一次。必要时，可以请公安机关予以支持。

10、不严格执行有关业务操作安全的各项规章制度、各项业务操作程序不规范的扣1分。

要点：这项内容主要通过随即抽查员工对规章制度的熟悉程度进行检查。同时，实地检查时，如果发现有违章操作的，现场指出、记录后，扣分。

九、安全保卫基础工作（10分）

检查方法：听取汇报，调阅资料，询问有关人员。

1、单位负责人未定期召开会议研究安全保卫工作，查找安全防范工作隐患并研究解决问题，或保卫工作没有领导班子成员分管的扣2分；

要点：1、我们的要求是一个季度要研究一次安全保卫工作，遇有重大问题，随时召开会议。2、安全保卫工作的领导分工要以内部

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文件形式明确。领导工作变动的，要及时调整。

2、县级以上银行业金融机构未设立专（兼）职保卫机构的扣5分；

要点：这是《企业事业单位内部治安保卫条例》的规定。专、兼职保卫机构要以内部文件形式明确、定人、定岗、定责。

3、银行营业场所未配置专（兼）职保卫人员的扣1分； 要点：同上。

4、安全防范设施建设资金存在重大缺口且年度内未得到解决的扣3分；

要点：鉴于此项标准较为务虚，我们研究了一个考核标准：检查时发现安全防范设施明显老化、年久失修不能正常使用，或明显不能满足安全防范需要的，视为安全防范设施建设资金存在重大缺口。没有新建改建计划和落实资金的，视为年度内未得到解决。

5、未建立保卫工作考核、评比和奖惩机制的扣2分； 要点：1、查看工作考核、评比和奖惩制度。2、两年内组织开展工作的情况。

6、未开展安全检查、考核、评比工作,奖罚不分明的扣1分； 要点：同上。

7、对公安机关、银监部门和上级单位安全检查中发现的问题未及时整改的扣2分；

要点：提供负有管辖责任的公安机关、银监部门开具的隐患整改通知书和隐患整改报告。

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8、各类安全防范规章制度不健全的扣1分；

要点：根据《企业事业单位内部治安保卫条例》第八条规

定，银行业金融机构应建立以下制度：（1）门卫、值班、巡查制度；（2）工作、经营场所的安全管理制度；（3）金库的安全管理制度；（4）单位的消防安全管理制度；（5）治安防范教育培训制度；（6）单位内部发生治安案件、涉嫌刑事案件的报告制度；（7）治安保卫工作检查、考核及奖惩制度；（8）枪弹管理制度。银行业金融机构可根据本单位实际情况，建立健全各项安全保卫制度。希望银行业金融机构把各项

规章制度汇编成册。检查时，重点检查安全评估9项内容中的规章制度建设情况。

9、各类处置突发事件预案不健全的扣1分； 要点：同上。

10、未按时签订各级治安保卫责任书的扣0.5分；

要点：提供两年内签订的上级与本级、本级与下级的治安保卫责任书。

11、营业场所无日常安全检查记录的扣0.5分；

要点：进入营业场所后，营业场所负责人或安全员（或兼职安全员）应对营业场所进行安全检查。主要内容包括：1、营业场所内有无异常迹象。2、撤防防盗报警系统。3、报警、监控系统是否处于正常工作状态。4、自卫器械是否放在便于取用的位置。5、消防器材是否处于完好状态。6、通信线路是否畅通。7、有无存放有违安全的

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物品。同时，消防、技防、物防等设施定期巡检，也要做专门记录。

12、业务库门钥匙或密码不执行单线交接、分别保管的扣1分； 要点：查看交接记录和钥匙或密码保管情况。 13、一年内没有组织防抢劫演练的扣0.5分； 要点：提供文字、图片、视频资料，要能反映时间。 14、员工不能熟练操作本岗位所需掌握的自卫器材和消防器材扣的0.5分；

要点：随即抽查，现场操演。

15、员工不了解安全防范制度的扣0.5分； 要点：随即抽查。

16、员工不熟悉本岗位应急预案及处置方法的扣0.5分。 要点：随即抽查。

确保银行业金融机构安全是公安机关、银监部门和银行业金融机构的共同责任，希望在今后的工作中，相关部门和单位加强协作，相互配合，形成安全保卫工作的合力。

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