2010 年反洗钱宣传月 工作总结

2010 年反洗钱宣传月 工作总结

为增强广大人民群众及太保产险客户对洗钱犯罪的了解，获得群众对金融机构履行反洗钱义务、开展反洗钱相关工作的理解与支持，提高公司员工反洗钱工作意识，扩大我司的社会影响力，根据中国人民银行阳江市中心支行(以下简称人行阳江中支)《关于做好2010年阳江市反洗钱宣传月相关工作的通知》（阳银办发〔2010〕104号）的文件精神，按照人行阳江中支的统一部署，我司于2010 年11 月3 日启动后，坚持持续在公司所辖营业网点和员工队伍中开展了“反洗钱宣传月”活动，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。现将本次活动的有关内容作如下总结：

一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识。

为增强对反洗钱工作的认识，履行反洗钱法律法规赋予的职责义务，进一步增强反洗钱工作意识和提升反洗钱工作能力，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。 （一）深刻领悟反洗钱工作的重要性。

1、专门召开反洗钱工作启动会，部署落实相关工作

由于我司在未成立中支前，对2009年反洗钱工作的开展未能全面落实，相关的制度建设未能有效贯彻落实以及员工的反洗钱工作意识未得到加强，因此，我司在11月3日专门召开了反洗钱宣传月工作启动大会，会上反洗钱工作领导小组组长李顺总经理强调了此次活动的目的和重要性，学习了人行阳江中支《关于做好2010 年阳江市反洗钱宣传月相关工作的通知》精神及宣导了《太保产险阳江中支2010年反洗钱宣传月活动方案》，并对方案活动及日常反洗钱操作工作向各成员提出了要提高认识、积极重视和认真落实各项具体工作的要求。 （二）有组织地开展业务培训。

首先，我司充分认识到保险公司是金融（保险）业控制洗钱的第一道屏障，要确保保险行业反洗钱工作措施得到全面落

实，就必须充分发挥保险公司“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了柜面操作人员反洗钱方面的培训。

1、11 月9 日，由培训专员蓝东艳牵头，组织公司各部门涉及反洗钱工作实际操作人员对反洗钱工作的操作要领进行再次的学习。李顺总经理参加了本次会议，并对与会人员提出了要进一步重视反洗钱工作，将工作做得更加细致等要求。会上，各部门参会人员还针对日常操作过程中遇到的一些实际问题进行交流和沟通。

2、11月15日晚，我司举办反洗钱知识培训班，并特别邀请了人行阳江中心支行反洗钱科冯艳容副科长担任主讲讲师，重点解读了当今时期反洗钱的法律体系及其重要意义，使我司内外勤人员加深认识了《反洗钱法》和《刑法》对洗钱犯罪的规定、罪名确定和量刑的相关法律条文。学习了 “一个规定、三个办法”等有关法规，更明确反洗钱工作机制及金融机构的义务与职责，金融机构及员工更应把好“第一道防线”关。

3、反洗钱工作领导小组成员充分用好延长每周二工作例会议半小时的时间，专题讨论反洗钱工作的重要意义和学习反洗钱法律法规知识，并对我司目前反洗钱工作中存在的不足和相应的改进措施进行明确的指导和讲解。

二、周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一。 （一）注重直观宣传。在我司本部和阳春服务部外墙悬挂“迎亚运，反洗钱，保安全”的宣传横幅，在公司营业厅门口摆放绘有反洗钱宣传漫画的易拉宝和在对外服务窗口放置反洗钱宣传折页，直观地进行反洗钱知识宣传，增强客户的反洗钱意识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。

（二）注重实效宣传。鼓励和提倡公司员工和业务人员在与客户的沟通交流过程中，主动向客户介绍反洗钱工作的重要性，并向客户提供反洗钱宣传材料等，向社会公众开展反洗钱、

打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反洗钱知识，进一步提升了群众对反洗钱工作的认识。

（三）注重户外宣传活动实效。为了11月18日“全市统一宣传日”户外活动要取得实际成效，我司反洗钱工作领导小组高度重视、在提前策划和准备充足的前提下，通过小礼品的赠送、《反洗钱一点通》小册子的派发，吸引客户前往咨询，了解客户对反洗钱基本知识情况，宣传公民反洗钱的义务，解读反洗钱的重要意义，让客户和准客户深入学习公民遵守法律规定，自觉树立遵守公民反洗钱义务的意识,现场活动开展得如火如荼，扩大了周边居民对反洗钱等法律规章制度的认识。

（四）注重理论学习与感受提升。

1、积极组织反洗钱知识征文活动，鼓励公司各级员工和业务人员认真总结日常反洗钱工作的经验，并对本职工作岗位上有关反洗钱工作进行积极思考，提出建设性的建议和意见，为公司今后反洗钱工作的开展提供参考，共有十多位员工积极参加了本次征文活动。

2、11月28日，在反洗钱宣传月收关工作前积极组织全体员工、外勤业务人员参加反洗钱知识考试，从而有目的地检阅全员在经历一个月培训学习、沟通交流后对反洗钱知识是否扎实，让全员独立完成答卷，后并对答卷进行统计，全体员工都通过考试，更有10多位员工拿到90分以上的好成绩。

三、认真履行反洗钱法律义务，严格执行反洗钱规定。 根据“一个《规定》、两个《办法》”的要求，建立健全反洗钱内控制度、履行反洗钱的相关义务，主要包括：

（一）客户尽职调查义务。保单承保、理赔、保全等岗位在与客户建立业务关系或与其进行交易时，根据法定的有效身份证件和资料，确定和记录其客户的身份信息。没有出现为身份不明确的客户提供保单承保、理赔等服务，如在被保险人或者受益人请求赔偿或者给付保险金时，我司根据人行“一个《规定》、两个《办法》”和保监局《广东省机动车辆保险赔款支付全额转账管理办法》，对如金额为人民币1 万元以上或者外币

等值1000美元以上的，我司除了要严格核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。还严格执行赔款全额同名转账制度，目前我司所有的赔款统一由上级分公司集中支付，财务系统能对不符合要求的信息进行退回，对于一些无法转账至被保险人同名账户而须进行例外支付的案件，我司也是按照规定严格审核例外事项，上级分公司按照监管规定定期将例外案件的台账报送广东保监局审查。

（二）保存交易记录义务。根据《新保险法》的要求在一定期限内保存客户的账户资料和交易记录：保单资料和交易记录，自办理业务之日起不少于5年。

（三）大额交易报告义务。严格按照“一个《规定》、两个《办法》” 规定的大额交易的报告标准、报告程序和报告时间向人行阳江中支报告。

（四）可疑交易报告义务。严格按照“一个《规定》、两个《办法》” 规定的可疑交易的报告标准、报告程序和报告时间向人行阳江中支报告。

总之，通过反洗钱月活动的开展宣传，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深入人心，使群众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，使我司员工更加明确反洗钱工作机制及金融机构的义务与职责，更应把好“第一道防线”关。但是，由于我司在未成立中支前，尽管按照人行阳江中支及分公司的要求做了大量的工作落实各项反洗钱工作，但是依然还存一些不足的地方，与完善的工作要求还存在一定的差距， …… 此处隐藏：1297字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……