光大证券三方存管业务指南20110617(2)

8、 工行存管，在做客户结息同步通知时，柜台上报?证件不符?或?客户信息不一致?

原因：是工行存管对结息同步通知，是核对证件类型、证件号码，客户姓名的。解决办法要与银行核对上面三个资料。修改正确后做资料同步。 9、“无此网点号”什么原因:

原因：银行营业部调整导致客户丢失,银行处理. 10、工行客户变更银行卡，银行提示H1042MAC效验错误

原因：当天有转账请求

中国银行：

1、中行存管做转帐时，银行返回报错?06001－银行帐号错?

原因：中行未给客户办理的卡和一本通的勾连--7088业务，没有打上造成的。 2、中行存管 ，如果券商端发起，银行转证券，报?银行账户密码错误?

一般情况是客户的电话银行密码错误，如果能确定客户的电话银行密码没有问题的话，另外一种情况就是省分行和总行之间出现故障！ 3、中行返回（银行帐户错误）

原因：1，没有开通电话银行，2、关联帐户不是活期一本通！3、折卡没有正确关联 让客户到银行查询该卡的状态或银行转帐状态。 4、中行存管转帐提示\后台主机其它错误\，怎么回事？

原因：是中行系统中的卡的状态问题，这个问题多产生在中行分行系统问题，解决办法找当地中行客服，让当地中行技术查询，按中行提供的解决办法办理。

5、1054无效的货币代码 原因：证件号码超长

建设银行：

1、建行存管，在证券端发起转帐时，银行返回?输入信息不完整??节点状态异常??06001-失败??同步调用本地接口服务失败??中心繁忙??服务状态异常?等错误信息

原因：报这些错都是银行系统问题，大多是建行某个地区的分行系统出了问题。一般情况下出现这种情况，银行总行技术部门都会在查询原因并处理，如果各个营业部想知道原因或银行解决的进展情况就与当地建行机构业务部联系咨询原因。 2、建行的?帐号不符对私规则不一致?

原因：是因为客户批量转过去后，客户拿来确认的存折不是原来的存折，银行职员又不理会照输入，没有作存折更换造成的，银行端处理。 3、建行存管预开户成功后，在银行端签约时报?数据库无记录，该客户信息不存在?原因？

原因：首先请你在客户综合信息查一下?银行账号?查询里能看到我们做的预开户情况，这里显示的未联通，但是这里有?银行帐号?这是银行给我们返回的。这就是说明我们的预开户是成功的（银行因为银行已经成功给我们返回了银行帐号），需要客户到银行做签约确认。至于 银行柜台说?数据库无记录，该客户信息不存在?这是银行系统报的错误，请让银行技术查他们系统。有可能是该客户同一个身份证号开了两个资金账户都指定到了建行系统。或与其它券商开了资金账户指定到了建行。要银行技术查询解决

4、建行存管，带资金预指定客户，办理变更存管银行，银行返回错误码09995－‘内部请求包转换为银行明文失败’ 原因：说明建行存管不支持变更存管银行功能。

5、建行存管证券端发起做转帐时，报?帐户控制状态不允许存入支取?，

原因：这是建行分行系统－储蓄系统给返回的错误，原因是该客户卡的状态问题?睡眠状态??挂起??挂失??冻结?等原因造成的，要客户到银行去解决银行卡的状态。

6、证券端发起建行证券转银行，报?余额不足?，但是在综合查询里客户是有资金的而且也没有冻结，为什么？

原因：三方存管业务，当证券转银行时，证券端客户的资金、银行端的影子账户（存管账户）的资金同时减少，客户的结算账户卡（储蓄账户）资金增加。但是这时银行系统有问题话，客户的结算账户并没有上账资金，而且返回了处理失败。这时，证券端账户和银行端账户同时接到指令该笔转帐没有成功的话，就会把刚才转帐冻结的资金给解冻。但是这是银行的系统有问题，银行存管账户并没有解冻，而证券端的资金却解冻了，客户再次转帐时银行存管账户，就会返回?余额不足?而这时在证券柜台上看到客户是有资金的。

三方存管业务，证券转银行，可转资金为证券端资金账户和银行端存管账户两边取小原则的资金。 7、客户银转券时报：一本通中该币别/炒汇已结清 原因：客户银行卡销户，或卡中没有留10元钱 8、客户银转券时报：挂失标志不正确；券转银正常

原因：客户与三方存管绑定的卡已销卡或挂失，没到银行做换卡操作。

交通银行：

1、交通银行端机构做签约时，报?资金账户与银行账户对应关系不一致?或 ?客户资料不符? 原因：是该机构客户在银行端资料不符造成的，这需要核实客户资料证件与银行开户的是否匹配

2、交行机构户从银行端发起转帐，券商转银行，不成功，在?银证转帐业务查询?里看到请求类别为，一笔?券商转银行?一笔?冲券商转银行?。据客户从银行打的单上可看到提示：PD3510非太平洋借记卡或准贷记卡或储蓄卡?是什么原因？

原因：交行从银行发起转帐不论个人还是机构，单笔金额大于50万元，银行方采用授权机制进行控制！

3、客户15位身份证号码预指定到了交通银行，之后证券端将可以的身份证号码修改成了18位，然后做同步资料通知，银行报错?修改表（TBCLIENT）错?？

原因：是该客户的18位身份证号码已经在交行在光大或其它的券商已经签约了，这时去同步银行存管系统的身份证号码，银行会报错。银行提出的解决办法：先将这个预指定客户销户（注意销户时可能还要把客户的身份证号码改回原来的15位哦），第二日在开交行预指定，然后就可以到银行签约了。如果是带资金余额的客户，就要做变更存管银行功能。

4、我部有客户之前交行三方存管联通状态，现在去外地想换异地卡联通，但是当地交行说做不了，提示信息是?不是同一客户?。 叫银行柜员打下交行的服务电话021-58589999-2539（异地签约或换卡）

中国银行外币：

1、 银证转帐：该客户转帐功能为开启

原因：1、确实转帐功能为开启2、扣除年费和手续费后余额不足

农业银行：

1、问：为什么我端柜台看到客户预开户是成功的，客户到银行端签约确认时，银行端报?该客户信息不存在?

原因：这是银行端系统自己报的错，产生的原因1是银行系统有问题，2是银行柜员操作失误造成的，3是客户的在银行所使用的证件有问题，导致银行系统找不到对应的存管资金账户。4是客户同一个身份证号码在同一个证券公司开了两个资金账户，在签约是银行系统不知道对应哪个造成的。所以碰到这种问题，一定要银行端人员查询原因，并解决。 2、农行在做转帐时报?产品处于密码锁定状态?

原因：该客户在做银转证时，银行密码连续输错3次，造成银行卡的密码被锁住，需要客户本人去银行柜台去解锁 3、根据农行规定，农行以下卡不能进行三方存管开户签约。

原因：第三方存管不能用存折、103开头的借记卡、白玉兰卡、进行签约 4、农行存管办理签约时报?支付密码错?，是什么原因？ 原因：这是银行给返回的错误码，就是客户的银行卡密码输入错误 5、银行端做签约确认时，报‘客户信息不存在’？

原因：这是银行端自己系统报的错，1－是银行柜员操作失误，2－银行系统问题，取不到自己银行存管系统的信息。出现这种情况，银行端技术查询解决。银行端柜台应该做交易码?6607?交易码进行签约。或者是该客户同一个身份证号码在同一个证券公司开了两个资金账户，银行也报这个错误码。 6、农行存管预指定成功后，现去银行签约银行柜台报?无此客户?。

原因：这是银行系统 …… 此处隐藏：5494字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……