光大证券三方存管业务指南20110617

光大证券三方存管业务指南

公司三方存管目前已上线18家银行，分别为中国银行、农业银行、工商银行、建设银行、交通银行、光大银行、兴业银行、浦发银行、深圳发展、招商银行、上海银行、广东发展、中信银行、华夏银行、民生银行、东莞银行、平安银行，北京银行（2011-02-11上线）。现根据业务功能将18家银行特点以表陈述，供营业部同事参考，如有不对地方，敬请大家提出，以便及时更正。 一、 三方存管开销户 银行名称 开户模式（个人户） 开户模式（机构户） 是否支预指定销户（无资金） 中国银行 混合模式 两步式（预指定） 支持 支持 是否支持存管银行变更 一步式开户是否校验密码 校验电话银行密码 是否支持同一张银行卡签约不同券商 不支持，但支持新开银行卡签约 农业银行 混合模式 两步式（预指定） 支持 不支持 校验卡密码 支持 A地客户在B地用B地银行卡签约（必须当地有营业部） A地客户在B地用B地银行卡签约 A地客户在B地用A地银行卡签约 A地客户在B地用C地银行卡签约 工商银行 两步式（预指定） 两步式（预指定） 支持 支持 支持 A地客户在B地用B地银行卡签约 建设银行 两步式（预指定） 两步式（预指定） 支持 不支持 不支持，但支持新开银行卡签约 交通银行 两步式（预指定） 两步式（预指定） 支持 支持 支持 A地客户在B地用B地银行卡签约 A地客户在B地用B地银行卡签约 光大银行 混合模式 两步式（预指定）或银行发起一步式 支持 支持 不校验密码 支持 A地客户在B地用B地银行卡签约 A地客户在B地用A地银行卡签约 A地客户在B地用C地银行卡签约 兴业银行 混合模式 两步式（预指定） 支持 支持 校验卡密码 不支持，但支持新卡银行卡签约 A地客户在B地用B地银行卡签约 A地客户在B地用A地银行卡签约 A地客户在B地用C地银行卡签约 机构户只允许开户行所在地签约 浦发银行 混合模式 两步式（预指定） 支持 支持 不校验密码 支持 A地客户在B地用B地银行卡签约 机构户只允许开户行所在地签约 深圳发展 两步式（预指定） 两步式（预指定） 支持 支持 不支持，但支持新卡银行卡签约 A地客户在B地用B地银行卡签约 A地客户在B地用A地银行卡签约 A地客户在B地用C地银行卡签约 机构户只允许开户行所在地签约 招商银行 两步式（预指定） 两步式（预指定） 支持 支持 不支持，但支持新开银行卡签约 上海银行 混合模式 两步式（预指定） 支持 支持 校验卡密码 支持 A地客户在B地用B地银行卡签约 A地客户在B地用B地银行卡签约 A地客户在B地用A地银行卡签约 A地客户在B地用C地银行卡签约 广东发展 两步式（预指定） 两步式（预指定） 支持 支持 支持 A地客户在B地用B地银行卡签约 A地客户在B地用A地银行卡签约 A地客户在B地用C地银行卡异地签约模式

签约 机构户只允许开户行所在地签约 中信银行 混合模式 两步式（预指定） 支持 支持 校验卡密码 支持 A地客户在B地用B地银行卡签约 A地客户在B地用A地银行卡签约 A地客户在B地用C地银行卡签约 华夏银行 两步式（预指定） 两步式（预指定） 支持 支持 支持 A地客户在B地用B地银行卡签约 A地客户在B地用A地银行卡签约 A地客户在B地用C地银行卡签约 机构户只允许 民生银行 混合模式 两步式（预指定） 支持 支持 校验银行卡的查询密码 支持 A地客户在B地用B地银行卡签约 A地客户在B地用A地银行卡签约 A地客户在B地用C地银行卡签约 东莞银行 混合模式 两步式（预指定） 支持 支持 校验卡密码 支持 A地客户在B地用B地银行卡签约 A地客户在B地用A地银行卡签约 A地客户在B地用C地银行卡签约 平安银行 两步式（预指定） 两步式（预指定） 支持 支持 支持 A地客户在B地用B地银行卡签约 A地客户在B地用A地银行卡签约 A地客户在B地用C地银行卡签约 北京银行 两步式（预指定） 两步式（预指定） 支持 支持 不支持，但支持新开银行卡签约 A地客户在B地用B地银行卡签约 A地客户在B地用A地银行卡签约 A地客户在B地用C地银行卡签约 注意要点：

1、一步式开户一定要确认资金帐号的关键资料（姓名、证件类型、证件号码）同卡的关键资料要保持一致！ 2、中国银行一步式开户银行校验的是电话银行密码！切记！

3、目前所有银行都支持在客户所在营业部异地使用当地银行卡做签约。交行在做异地签约时如在银行系统列表中无客户所在营业部信息，需银行柜员拨打交行总行服务电话021-58589999-2539（或2540），手工维护后即可。 4、如果开户不成功，在银行转帐业务查询里，选择业务类别为?非交易类?在?返回信息?里可以看到比较详细的错误信息！注：请求发起方是01，代表券商

5、中国银行、光大银行、浦发银行、华夏银行、中信银行、深圳发展支持银行发起一步式开户！

6、在销三方存管户时报‘证件号码不符’时，请注意在‘银行帐户资料管理’菜单下，客户的证件号码是否为正确的，如果不是，请修改！

7、民生银行在一步式开户、银转证时，用到的密码是银行卡的查询密码，不是银行卡的取款密码！

8、不支持带资金变更存管银行：中信、中行、工行、华夏、平安、招行

9、如客户只需更换存管银行而不是销户离开光大，除农行与建行外，其他银行都通过变更存管银行菜单操作，无需结息。

10、三方存管变更结息问题解释如下：

（1）农行无法直接做三方存管变更，需要结息资金全部转出后，下一交易日进行三方存管销户、重开。

（2）建行、中信、中行、工行、华夏、平安、招商银行，无需结息，待资金余额转出后，下一交易日进行三方存管变更。

（3）其他银行无需结息，也无需转出资金，允许直接进行三方存管变更。

11、除兴业、浦发、深发展、广发、华夏以外，其他银行机构户都可以异地签约

二、 三方存管转帐业务

银行名称 转帐发起方券商端发起银（个人户） 转证是否校验银行密码 银行发起查询资金是否判断密码 券商端查询银行余额是否需要密码 银行端发起券转银是否校验资金密码 客户当日带资金开户联通是否可以资金余额转出 不可以 不可以 可以 不可以 可以 可以 可以 不可以 不可以 可以 可以 不可以 不可以 可以 可以 不可以 可以 不可以 转帐交易使用帐户类型 中国银行 银证双方 农业银行 银证双方 工商银行 银证双方 建设银行 银证双方 交通银行 银证双方 光大银行 银证双方 兴业银行 银证双方 浦发银行 银证双方 深圳发展 银证双方 招商银行 银证双方 上海银行 银证双方 广东发展 银证双方 中信银行 银证双方 华夏银行 银证双方 民生银行 银证双方 东莞银行 银证双方 平安银行 银证双方 北京银行 银证双方 是（电话银行密码） 是（卡密） 否 否 否 否 是（卡密） 否 否 否 是（卡密） 否 否 否 是 是 否 是 是 否 否 否 是 否 是 是 是 否 是 否 是 是 是 是 否 是 不需要 需要 不需要 不需要 不需要 不需要 需要 不需要 不需要 不需要 需要 不需要 不需要 不需要 需要 需要 不需要 是 是 是 是 否 是 否 是 是 是 是 是 否 是 是 是 是 否 是 银行帐户 存管帐户 银行帐户 存管帐户 存管帐户 存管帐户 存管帐户 银行帐户 银行帐户 银行帐户 银行帐户 银行帐户 银行帐户 银行帐户 银行帐户 银行帐户 银行帐户 银行帐户 注意事项：

1、机构户转帐一律银行端发起。目前机构户转帐无需预约流水号，银行输入时直接跳过即可。

2、交行从银行发起转帐不论个人还是机构，单笔金额大于50万元，银 …… 此处隐藏：6805字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……