案件风险防控知识复习题（2013版）(3)

来源：网络收集时间：2026-02-24

导读： A.主要负责人 B.分管负责人 C.直接责任人 D.作案嫌疑人 41根据《商业银行法》，关于商业银行分支机构，下列哪些说法是错误的？（）【多� 緼BD A.在中国境内应当按行政区划设立 B.经地方政府批准即可设立 C.分支机构

A.主要负责人 B.分管负责人 C.直接责任人 D.作案嫌疑人

41根据《商业银行法》，关于商业银行分支机构，下列哪些说法是错误的？（）【多选】ABD

A.在中国境内应当按行政区划设立 B.经地方政府批准即可设立 C.分支机构不具有法人资格

D.拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资金总额的70% 42题下列哪一项的做法是错误的？（）【多选】BD

A.专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据 B.专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露

C.银行业金融机构案件审结后，应当直接向银监会案件稽查部门报送案例材料

D.在案件审结工作中，银行业金融机构提交案件审结报告即完成案件审结工作

43下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（）【多选】ABCD

A.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的

B.办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的

C.通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的 D.通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的

44《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（）【多选】ABC

A.案件信息报送及登记 B.案件调查 C.案件审结 D.行政处罚

45《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件问责方式可以合并使用，银行业金融机构可以以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。【判断】

A.正确 B.错误√

46合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。【判断】

A.正确√ B.错误

47当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。【判断】

A.正确 B.错误√

48《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，二年内不得安排担任同职（级）及以上职务。【判断】

A.正确√ B.错误

49各银行业金融机构应加强对员工行为的监督管理，特别是要关注员工“八小时”以外的行为。【判断】

A.正确√ B.错误

50银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。【判断】

A.正确√ B.错误

51严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。【判断】

A.正确√ B.错误

52辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作均由银监会负责。【判断】

A.正确 B.错误√

53银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。【判断】

A.正确 B.错误√

54银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。【判断】

A.正确√ B.错误

55在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。【判断】

A.正确 B.错误√

56银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。【判断】

A.正确 B.错误√

57重大突发事件报告可以由经办部门直接上报。【判断】

A.正确 B.错误√

58银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。【判断】

A.正确 B.错误√

59银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。【判断】

A.正确√ B.错误

60《银行业金融机构案件处置工作规程》所称的案件包括因经济纠纷引起的民事案件。【判断】

A.正确 B.错误√

61《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意见且有记录的属于从轻或减轻处理情节。【判断】

A.正确 B.错误√

62《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，外部人员实施的网银诈骗、电话银行诈骗等案件，一般按季度报送案件数据。【判断】

A.正确 B.错误√

63案防管理范围包括员工职业操守、八小时内外行为规范等要素，但不包括员工入职前背景考察【判断】

A.正确 B.错误√

64《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，发现银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应给予警告至记大过处分。【判断】

A.正确 B.错误√

65《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》要求，案防工作考核应纳入经营绩效考核中。【判断】

A.正确√ B.错误

66《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（简称案件信息）两类。【判断】

A.正确√ B.错误

67商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。【判断】

A.正确√ B.错误

68银监会直接监管的银行业金融机构总部和各银监局按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》报送《案件信息确认报告》时，无需同时明确案件所属类别，案件所属类别待案件最终定性后报送。【判断】

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