个人理财期末复习

个人理财期末复习资料

一、名词解释

1、个人理财：又称个人理财规划、个人理财策划、个人财务规划及个人理财术等。根据美国理财师资格鉴定委员会的定义，个人理财是指如何制定合理利用财物资源、实现客户个人人生目标的程序。

2、个人银行理财产品：基金、保险等应该称为银行代理理财产品，是指代理销售基金公司、保险公司的产品，而银行理财产品是指银行自己发行的产品，有银行自己的投研团队进行管理，一般根据客户的投资需求，制定不同时间、不同类型的理财产品，因为银行类理财产品投资标的多为信托类产品，风险相对较小，时间固定，因此在短周期内仍会有收益。 3、个人证券理财

答：个人证券理财指的是个人买卖基金、股票、债券等证劵类理财产品，以期规避风险、获取收益，使个人货币资产保值和增值的行为

4.信托财产：是指委托人通过信托行为，转移给受托人并由受托人按照一定的信托目的进行管理或处分的财产，以及经过管理、运用或处分后取得的财产收益。 5、退休养老保险：是在劳动者大道发型的年龄界限，呗界定为“年老”后实施的一项保障政策

6、资产分配策略：是指财务策划师根据客户的目标和风险偏好，确定客户总资产在各类投资产品之间的合理分配比例

7、个人财务规划标准流程：既个人理财基本程序，包括以下六个步骤：建立客户关系、收集客户基本信息、分析客户财务状况、整合个人理财策略并提出财务策划计划、执行和监控财务策划计划

8、国际银行卡：一般是信用卡，是消费的，但是现在中国银行可以取钱，别的暂时还没有取钱这项业务，国际卡因为是信用卡，所以手续费是按周期来收费的； 9. 个人信托

答：所谓个人信托，是指委托人（指自然人）基于财产规划的目的，将其财产权移转予受托人（一般为金融信托公司），使受托人依信托契约的本旨为受益人的利益或特定目的，管理或处分信托财产的行为.

10.年金保险答：年金保险是指，在被保险人生存期间，保险人按照合同约定的金额、方式，在约定的期限内，有规则的、定期的向被保险人给付保险金的保险。年金保险，同样是由被保险人的生存为给付条件的人寿保险，但生存保险金的给付，通常采取的是按年度周期给付一定金额的方式，因此称为年金保险。

11. 艺术品投资：在一定时期内通过购买艺术品、经营艺术商业等交易行为带来经济收入。

12. 个人外汇交易答：个人外汇交易是一种主动性的，以赚取外汇买卖差额为主要目的的理财工具

13.基本养老保险：是国家根据法律、法规的规定，强制建立和实施的一种社会保险制度。在这一制度下，用人单位和劳动者必须依法缴纳养老保险费，在劳动者达到国家规定的退休年龄或因其他原因而退出劳动岗位后，社会保险经办机构依法向其支付养老金等待遇，从而保障其基本生活。

14.个人证券理财规划：个人投资者买卖股票债券基金等证券理财产品，以实现个人货币资产保值和增值的计划。

15.个人保险理财产品：个人保险理财产品，通常是指适合以个人或家庭

作为投保人或保险人平且能够满足其风险保障投资需要的保险产品(险种)。产品主要分为寿险和非寿险 两大类

二、填空题 1、个人理财的核心是根据理财者的（资产状况 ）与（ 风险偏好 ）来实现需求与目标。

2、个人理财产品的（ 风险 ）和（ 收益 ） 管理，是个人投资者始终关注的问题。

3、个人银行理财产品具有（ 收益稳定 ）、（ 同质性 ）、（综合性与多样性 ）等方面的特点。

4、目前我国保险市场常见的个人保险理财产品主要有（ 分红保

险 ）、（ 投资连接保险 ）、（ 万能保险 ）、（ 投资型（家庭财产保险） ）等。

5、当前，我国的个人外汇理财手段主要有：（ 银行个人外汇理财产

品 ）、（ 个人外汇交易 ）、（ B股 ）、（ 外汇信托产品 ）等。

6、个人外汇期权分为（ 买入期权 ）和（卖出期权 ），其代表

产品是（ 两得宝 ）和（ 期权宝 ）。

7、个人信托产品主要包括四种，即（ 财产处理信托产品 ）、

（ 财产监护信托产品 ）、（ 人寿保险信托产品 ）和（ 特定赠与信托产品 ）。

8、世界各国的养老保险模式主要有三种类型：（ 投保资助型养老保

险 ）、（ 强制储蓄型养老保险 ）、（ 国家统筹性养老保险 ）。

9、从风险和收益关系考虑，比较适合退休养老理财的工具有：（ 储

蓄 ）、（ 基金 ）、（ 债券 ）、（ 银行短期理财保险 ）以及一些针对老年人的保险。

10、艺术品投资风险表现在以下三方面：（ 流动性差 ）、（ 变

现性差 ）、（ 艺术品保管由一定难度 ）。

11.个人财务规划师在提供服务的过程中所需要了解的信息十分繁多，主要包括-（ 客户的个人信息 ）和宏观经济信息两大类。

12. 个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富，达到人生的（效用最大化 ）。

13. 教育投资策划可以包括（确立子女培养目标 ）和(教育策划步骤 ) 。

14.进行房地产投资要按照一定的步骤制定（投资决策 ），要对个人买

房的（ 支付能力 ）作恰当的评价。

15. 个人证券理财产品的收益主要有（ 差价收益 ）和利息收益。

16. 财务策划师所确定的最优资产组合应当是包括（ 经济资源 ）

和（ 人力资本 ）在内的综和资产组合。

17. 艺术品的含义较为广泛，中国书画又分为( 古代书画 )作品和(近

现代 书画 )作品 。

18. 个人证券理财产品的收益主要有（ 差价收益 ）和（ 利

息收益 ）。 三、选择题

1.汇率变化一个最重要的影响就是对（ C ）的影响。

A、消费者 B、股民 C、贸易 D、外汇卖家

2、（ A ） 是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。

A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的 3、人的理财目标无论做何种分类，无非是集中在哪几个方面：（ ABCD ） A、消费支出的合理 B、个人财富的增加 C、生活期望的满足 D、个人财务的安全 E、退休和身后财产的积累

4.客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的（ A ）。

A、安全 B、增加 C、稳定 D、增值 5.下列项目中，属于劳务报酬所得的是（ C ）。 A、发表论文取得的报酬

B、提供著作的版权而取得的报酬

C、将国外的作品翻译出版取得的报酬

D、高校教师受出版社委托进行审稿取得的报酬

6.（ C ）收藏是面向大众的一项短平快的投资项目。

A、书画 B、陶瓷 C、古钱币 D、玉器

7、股票类理财产品的收益主要来源于（C ）。

A、利息收益和价差收益 B、红利收益和价差收益 C、股利和资本损益 D、利息收益和资本损益 8、房地产投资的风险不包括（ ABCD ）。

A、交易风险 B、意外风险 C、利率风险 D、信用风险 9、退休 …… 此处隐藏：6145字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……